订单式人才培养模式在金融管理岗位中的创新实践

●涂艳艳

一、与金融机构合作采用订单式人才培养模式的必要性分析

1.证券公司营业部对金融营销人员的迫切需求。目前湖南省证券公司营业部共有65家，其中长沙市有37家，每个营业部都存在扩大商业网点，推销各自金融产品的需要，而且大多数营业部80%～90%的就业岗位定位为金融营销，仅10%～20%左右定位于证券公司的内部管理人员。高素质的金融营销人员成为各证券公司营业部的稀缺资源，目前存在较大的人才缺口。据调查研究，目前假设证券公司在长沙共有5个营销网点，按照其发展规模共需要证券经纪人近100人，但目前只有40人左右从事该行业，尚存在60人的缺口；同时，在这40人当中，非证券投资专业的人士占大多数，因此，符合专业岗位要求的证券经纪人只有20～30人左右。一方面证券公司求贤若渴，另一方面毕业生就业无门。因此，完全可以通过对在校学生的经纪业务能力的培训，搭建金融管理专业学生未来的就业平台。

2.充分利用校企合作的比较优势。本专业根据证券公司的人才订单要求，借助学院的教学网络、教学场地、师资力量，为证券公司制定完备的金融营销人才培训计划，而证券公司为本专业提供实习实训场地。同时借助证券公司在全国证券行业的辐射力度，让学生以长沙证券公司为窗口，将就业范围扩大至全国各证券公司营业部的商业网点。在这个过程中，学生需要经历培训→上岗→再培训→再上岗的几个反复培养过程，从而使本专业能根据证券公司的岗位技能需求，不断调整培训思路，真正做到量体裁衣，从而构建学生就业与证券公司选拔优秀金融营销人才的双赢局面。

二、与金融机构合作采用订单式人才培养模式的必要性分析

1.金融机构对金融服务与管理人才层次的定位。目前全国许多本科类的高院校也开设了金融管理、金融学等相关专业，但金融机构反映大多数本科生就业时选择较高层次的金融岗位，眼高手低，即使暂时从事金融服务行业，也难在这个岗位上持续发展。本专业目前定位于培养专科层次的金融服务与管理人才，符合证券公司对人才层次的定位需求。本专业的学生往往在工作岗位中表现出的良好的工作热情和敬业精神，获得了金融机构的一致好评。

2.供需双方降低人才培养成本的需要。从需求方即证券公司的角度来看，用人方一般都希望以最低的培训成本获取最大的效用。若在大学三年级开设金融营销经纪培训项目，到学生毕业就业时，已进行了近1年的培训，学生已成为较成熟的专业人才，这就降低了证券公司的用人成本，提高了企业的运作效率。

从供给方即学生的角度来看，在校期间能够成功地完成从学生到专业人员的角色转换，也降低了学生的择业成本。从而构建了人力资源供需双方的双赢局面。

三、订单式人才培养模式在金融管理岗位中的需求分析

为了了解证券公司人才的供需状况，本文特选取了长沙市区10家中小型证券公司基层营业部进行调研。本次调研主要采取问卷调查和实地调查两种形式，其中问卷调查4家，现场调研6家；调查内容主要包括人员数量及学历构成、业务岗位及任职要求、现有主要业务岗位人员学历构成等方面。

根据湖南省证券业协会《湖南省证券经营机构2020年经营情况综述》，截至2020年12月，全省共有证券营业部380家（其中已开业374家，本地券商在湘营业部141家，异地券商在湘营业部239家，其中长沙市125家，其他市州255家），同比增长8.88%；全省客户累计账户数904万户（其中机构客户9.46万户），总资产7642.53亿元，户均资产8.45万元。每个营业部都存在扩大商业网点，推销各自金融产品的需要，而且大多数营业部80%～90%的就业岗位定位为金融营销，仅10%～20%左右定位于证券公司的内部管理人员。高素质的金融营销人员成为各证券公司营业部的稀缺资源，目前存在较大的人才缺口。

目前，我国基层营业部投资顾问需求测算有两个标准，一是按客户包，一个客户包配置一个投资顾问或理财经理，每个客户包（这里的客户是除大小非客户、机构客户和特大市值客户以外的各类客户）总资产大约1.2亿元，如一个营业部总资产是20亿元，大约需要16个投资顾问；第二个标准是按有效客户数量，基本标准是1200个客户，如果按照人均10万总资产计算，实际上相当于一个客户包的资产总值。

如果按照客户包（1.2亿元）和客户数量包（1200人）计算，分别为6368人和7533人，扣除机构客户后按总资产计算仍需至少4000人以上。根据我们调研情况看，一个25人的中型营业部，配置的投资顾问或理财经理只有6人，全省380家营业部不足1500位投资顾问/理财经理，缺口达1500人。如果按照湖南省2018年前3季度可支配收入增长率9.2%估算总资产增速，金融营销和咨询人员未来缺口将更大。

四、现代学徒制度下，订单式人才培养模式在金融管理岗位实践技能开发中的创新实践

1.基于订单式人才培养模式，与金融机构合作开发金融管理岗位实践技能。通过对证券投资行业的岗位设置调研分析，探索基于职业岗位需求的实践技能的内在规律，根据主要的证券投资的职业岗位特点，针对未来职业岗位对学生职业胜任能力的需求，选择相关的课程教学项目与金证咨询公司合作进行实践技能开发，以达到职业岗位能力胜任。

2.基于现代学徒制度下，订单式人才培养模式采用校内和校外实践基地相结合的模式。以就业为导向，依据投资经理、交易员、风控员等主要的证券投资职业岗位要求的不同，模拟金融机构的岗位角色，具体采取“校内、校外两个基地相结合”的做法。在合作单位建立校外教学实践基地，同时建立校内教学实践基地。学生集中在校内教学实践基地进行包括市场营销、客户服务和投资咨询等岗位技能训练，待考取相关金融资格证书之后再安排到合作单位顶岗实践。为了与公司的工作岗位相衔接，在校内实践基地设立了真实场景的金融机构，每个学生都有相应的职务和具体分工，每个岗位都有金融机构对应的指导教师现场指导，学生随时可以向企业指导老师请教，通过这种现代学徒制度的推广，使校内和校外两个基地的教学与训练互相协调，使学生在工学结合中更好地提升能力和积累经验。

3.在现代学徒制度下，加快学生从“学生角色”向“员工角色”的转变。在理论课堂是学生，在公司和实训基地就是员工。学生在校外基地工作时，合作单位会发给相应报酬，合作单位观察和记录学生的实际表现，作为学生毕业时择优聘用的依据。同时在校内金融模拟机构，学生从事真实的金融服务，面对真实的客户，为客户提供资产保值增值服务，在真实的角色中掌握金融机构岗位所需技能。

4.以项目教学为手段，实施现代学徒制度的实践技能创新。由于证券投资分析需要丰富的投资经验和敏锐的数据分析能力，我们与金融机构合作开发符合岗位技能需求的10大技能，包括：运用上市公司高送转信息筛选强势个股、运用最牛散户信息跟踪强势个股、利用市净率指标筛选强势个股、股指期货与大盘联动关系分析等10大典型技能项目，通过实施项目教学法、案例教学法、仿真竞赛法等主要手段，通过建立仿真投资实践平台，以一个学期的学生自主投资操作，分层进行投资实践，验证投资理论与技能水平，通过一个学期的团队投资操作，竞争与合作，岗位轮动，实现学生整体技能水平的提升。

五、与金融机构合作的订单式人才培养模式在实践中运用

本专业通过与金融机构建立订单式的金融服务与管理人才培养模式，培养适应金融岗位技能要求的金融服务人才，拓展学生的就业渠道，将专业建设与学生就业相结合。