涉案14亿元“暴富梦”破灭

常海

“无需投资，收收款转转账，日入千元”——这样的高回报藏着怎样的猫腻？本案12名被告人因犯非法经营罪、非法提供信用卡信息罪，涉案金额高达14亿余元，被判处有期徒刑6年至1年6个月不等。

王永强干过货车司机，给一家沙场拉沙，隔几天拉2—3趟，每趟150元。除去开支和车辆维护费用，其到手的收入微薄。2016年，王永强曾因犯窝藏罪被判处有期徒刑一年，2017年9月获释。2020年新冠肺炎疫情暴发后，王永强失业了。他通过某国外聊天软件收到信息——“零投资、高回报，日赚斗金不是梦……”这一下子抓住了王永强的眼球。随后，王永强下载相关软件进行研究，并在交易平台上用真实身份注册了账号，根据指令收付款以赚取佣金，从此开启了他的“发家”之路——曾因触犯法律获刑的他，又将法律抛到了脑后。

在该平台预交押金获得积分后便可进行抢单，在规定时限内通过银行卡或者支付宝账户付款成功，平台即会返利到相应账户，从而继续实施抢单付款行为。同时也可在交易平台中发布虚假买卖业务，比如用注册的A账户挂卖水杯，标价每个5000元，然后用自己的B账户购买，但不实际付款，选择“让朋友付款”后将生成的付款链接公开发到群里。违法网站通过互联网技术对接后，安排他人付款，从而实现不同平台、不同账户之间的资金流转。据王永强到案后供述，通过这种模式可赚取千分之三至百分之二不等的佣金，每天进账可达数千元。

本案查获的作案工具

该平台“升级改造”后，交易模式更加简单：上线人员每日将数百万元钱款打至王永强的银行账户，王永强远程操控软件连接上线电脑，根据上线电脑平台显示的待付款银行卡号进行付款，可赚取付款额千分之一多的佣金。通过这种方式，王永强短短几天便赚取了数万元。当然，对方并不是随意将钱打到王永强账户，而是先核实其身份，与其签订相关协议。待协议完成后，才能让其收款、打款。

尝到甜头的王永强“胃口大增”，一方面让他人帮助自己购买银行卡，另一方面开始通过微信等方式，以“操作简单、回报高、到账快”等为诱饵，招揽身边亲戚朋友以及以前的“狱友”加入团队，直接或间接发展了刘小宝等10名下线，建立了自己的“收付款团队”。每完成一笔业务王永强便可获得万分之五的提成。他们曾经感觉到不对劲——有的平台对其交易行为关闭窗口。为规避被相关部门查处，王永强团伙成员均使用国外的聊天软件进行沟通交流。

被王永强拉入“财富圈”的人大多学历不高、无固定工作、对经济收入期待较高、具有一定的手机和电脑操作能力，多为90后。王永强的朋友本来抱着将信将疑的态度加入，在看到账户余额“骤增”后也开始变得疯狂，使用亲属的身份信息注册银行卡、支付宝账户，甚至为了注册更多支付宝账户，虚假成立“皮包公司”，注册企业支付宝账户。其每名成员手中都有数十个支付宝或者银行账户用于“充值业务”，在接到支付宝平台“交易违规，账户被冻结”提醒或者被银行因交易异常限制交易后，不断变换账户进行违法犯罪活动，从而陷入不可自拔的境地，直至被抓获。

与此同时，远在千里之外广州的90后青年张浩、孙杰二人，瞅准“发展机遇”成立了广州盛翼景科技有限公司，以优惠充值话费、油卡为噱头，利用自己掌握的大量银行卡账户、支付宝账户及企业对公账户等，通过平台收取违法款项，转至下线王永强组建的团队或其他团队账户，利用下线的收付款实现资金的支付结算，每日结算额高达数千万元。二人从中谋取巨额经济利益，仅仅半年，就购置了法拉利、保时捷等豪车，实现了人生的“跨越”。

天网恢恢，疏而不漏。王永强和其同伙的犯罪行为被公安机关关注。接到公安部下发的线索后，山东省莱阳市公安机关立即出击。经缜密研判后，公安机关确定了张浩、孙杰、王永强等多名犯罪嫌疑人，派出得力干警于2020年12月1日、2日在广东，北京，山东济宁、聊城等地将犯罪嫌疑人一一抓获归案，还查获电脑、手机数十部，查获银行卡百余张、支付宝账户百余个。

莱阳市人民检察院立即成立专办组，提前介入侦查。由于上线人员很狡猾，在张浩等人被抓获归案后立即关停了相关平台，导致侦查人员不能通过平台完全掌握犯罪模式，也无法查明资金去向，给案件侦查带来了极大困难。结合已归案犯罪嫌疑人供述，承办检察官与侦查人员一起梳理思路、汇总信息、创建思维导图，最终在一周时间内摸清了犯罪模式，每名嫌疑人的地位、作用及行为。

检察机关审查逮捕期间，王永强团伙中的骨干成员，负责藏匿涉案电脑、协助远程操控的刘小宝表现出极大的抵触情绪，对检察官的讯问要么答非所问，要么沉默不语。此时的检察官早有准备，在提前介入过程中，即发现刘小宝拒不认罪、供述避重就轻的原因：曾因犯罪被判有期徒刑10年，2019年1月份刑满释放。检察官由此推断，刘小宝之所以如此抵触是担心自己被判重刑，而非有意逃避。鉴于此，检察官找准切入点，通过环环相扣的发问、细致耐心的劝导，对其犯罪行为、犯罪后果、定罪量刑、认罪认罚进行了条分缕析地解释说明。执拗的刘小宝幡然醒悟、认罪认罚，承认正是因为担心判刑较重才不敢说出犯罪事实。检察官由此取得了刘小宝归案后的第一份有罪供述，使案件的脉络更加清晰，证据链条更加完整。

审查逮捕后，为了提高办案质效，承办检察官就涉案金额的认定多次与公安机关、审计机构召开联席会议。由于涉案平台系在境外注册，且已关停，通过平台计算犯罪数额已不具备可操作性，经研究后，决定从侦查机关查扣的涉案银行卡账户、支付宝账户入手，建议侦查机关根据收付款过程中交易流水的不同表现形式和数额特点对上万条交易信息进行筛选，提高了审计的准确性、有效性，更加有利于指控犯罪。经审计，张浩、孙杰二人的涉案数额达人民币14亿余元，其中王永强及其所带领的团伙涉案数额达人民币4亿余元，占总额的三分之一。

2021年7月6日，莱阳市人民检察院对张浩、孙杰、王永强等12人以涉嫌非法经营罪、非法提供信用卡信息罪向莱阳市人民法院提起公诉。起诉书指控：被告人张浩、孙杰在未经中国人民银行批准的情况下，违反《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》《中华人民共和国中国人民银行法》《支付结算办法》《非金融机构支付服务管理办法》等法律法规，根据上线人员的安排，于2020年5月至11月，组织利用平台，通过互联网技术对接，违法提供委托收款和付款服务，从中非法牟取巨额经济利益。

被告人王永强自2019年7月起，先后注册加入多個平台，利用支付宝通过虚假交易、抢单付款等方式完成资金的支付结算，自2020年11月起，向被告人张浩、孙杰提供支付宝、银行卡进行收款，后根据平台的指令，通过网上银行、手机银行等转账到指定银行账户的方式完成资金的支付结算。其间，王永强直接或通过下线间接发展大量成员，指导开展平台接单业务。经审计，被告人张浩、孙杰从事非法支付结算的金额约14.88亿元，被告人王永强从事非法支付结算的金额约4.32亿元。

庭审过程中，公诉人与辩护人针对主从犯认定、自首立功行为认定等方面开展了激烈交锋。公诉人举证清晰、辩论有力，获得了良好的庭审效果，让犯罪分子低头认罪。莱阳市人民法院经审理后，对检察机关指控的犯罪事实、证据、罪名、量刑建议均予以认可，作出了本文开头所载的判决。一审宣判后，各被告人均未上诉。目前，犯罪嫌疑人已被送到监狱接受改造。

（文中人名均为化名;本文谢绝转载）

编辑：姚志刚 winter-yao@163.com