山丹警方捣毁一“跑分”洗钱犯罪团伙

抽丝剥茧 “水房”浮现

1月12日，山丹县公安局刑事侦查大队接到线索：最近一个月内山丹县、张掖市甘州区银行网点办出的数十张银行卡涉及全国多地电诈案件。该局刑侦大队立即对线索进行分析研判，围绕4名山丹籍开卡人员的相关信息展开深度追查，发现嫌疑人频繁来往于甘州区与山丹县，甘州区可能隐藏嫌疑人洗钱的“水房”，且山丹县多名持有“白户”（曾经无涉案记录，账户信息一切正常的银行账户）的人员有组织地向甘州区的洗钱“水房”“输血”。

为尽快捣毁该案背后的“水房”，斩断电信网络诈骗犯罪链条关键环节，民警迅速出击，于1月14日在山丹县城区内抓获犯罪嫌疑人周某、张某等7人。

经讯问，7名嫌疑人口径一致，坚称轻信一外地男子可以用银行卡“走账”，以提高银行信用额度，并未出售银行卡“跑分”洗钱获利，亦不知自己卡内“走账”的资金是涉诈资金，极力辩解自己也是被欺骗的受害者。7名嫌疑人还称，他们在明知银行卡不得出售、出租、出借，只能本人使用的情况下，为了提高银行信用额度，将多张银行卡交由外地男子“走账”，未核实“走账”350万元巨额资金来源是否合法。他们也无法合理解释该外地男子“走账”时地点频繁变换等反常行为。

民警经综合分析推断，7名涉案嫌疑人反侦查意识很强，应该是在作案前串供。民警拓展办案思路，根据已有口供材料，一方面加大对周某等7人的审讯力度，另一方面从他们的银行转账流水进行分析。最终，在大量的证据面前，张某等人放弃了抵抗，如实供述了自2021年12月下旬开始，在陈某等人的带领下，窝藏在甘州区多个宾馆、公园、郊区偏僻地段操作“跑分”平台，赚取佣金，参与向电信网络诈骗和网络赌博团伙提供洗钱帮助的作案事实。

雷霆出击 收网断链

由于案情重大，涉案数额巨大，山丹县公安局高度重视，立即抽调多警种精干力量成立“1·14”专案组，启动合成作战机制，采取多种手段全力攻坚。

专案组兵分三路：一路民警继续对张某等人进行审讯；一路民警负责对该犯罪团伙其余骨干成员进行线下核查；一路民警则对该团伙组织架构、成员关联等情况进行分析。最终，一个以陈某、李某、李某某、武某某等人为骨干的“跑分”洗钱犯罪团伙浮出水面。

山丹县公安局集结精干警力分头行动，雷霆出击。经过昼夜蹲守、缜密布控，短短24小时内，专案组民警在多地同步开展行动，先后在甘州、民乐、山丹等地抓获犯罪嫌疑人18名……1月15日下午，专案组民警在掌握大量证据的前提下，成功攻破该犯罪团伙两名嫌疑人的心理防线。次日下午，该团伙成员陈某被民警抓获。

在查明该团伙组织架构、人员分工及其作案手法后，山丹县公安局党委立即制定部署抓捕方案，再次抽调刑警、网安、禁毒、派出所精干警力乘胜追击，兵分多路，实施抓捕。

专案组全体参战民警连续奋战4天，多次往返甘州、民乐、山丹等地，再次抓获犯罪嫌疑人16名。至此，该案抓获犯罪嫌疑人42名。

“一夜暴富” 最终落网

据犯罪嫌疑人陈某交代，2019年至2020年他在境外打工期间，了解到“跑分”平台的相关功能。2021年12月下旬，在金钱的诱惑下，陈某纠结李某某、武某某等人前往江西南昌、福建漳州等地“取经”后，通过某社交软件与境外电信网络诈骗、赌博犯罪团伙联系，由陈某在平台操作，通过聊天软件获取转账信息，再利用他人的银行卡，由武某某等人按指令进行转账操作，帮助境外电信网络诈骗、赌博犯罪团伙进行“跑分”走账，从每笔走账中按照一定的比例获取返利。

每天“工作”1至3小时，就可以“入账”1000元至1万元不等的收入。面对良好的“钱景”，尝到甜头的陈某、武某某、于某等人觉得这种帮助洗钱的方式简单又能获取暴利，便多方寻找银行卡和招募持有“白户”人员进行“跑分”。

“小作坊”一开业，便“如火如荼”地运作起来。在陈某等人的“努力”下，该团伙很快联系到李某、邹某某等人，并用他们的银行卡进行“跑分”洗钱，再逐级发展“下线”扩大收益。就在陈某等人做着“一夜暴富”的发财梦时，这个“经营”不到1个月的小作坊就被山丹警方一锅端了。（人民公安报闫振宙 张琴）

西和：“组合拳”守护群众“钱袋子”

甘肃省西和县公安局坚持以防为主，打防结合，全力打好反诈“组合拳”，守护群众“钱袋子”，有效遏制电信网络诈骗发案势头，全面构建“全警反诈、全民反诈”的新格局。

西和县公安局高度重视反诈宣传，多次召开会议，通报每周案发趋势，结合案例详细分析诈骗手段，精准研判。刑侦大队反诈专班和基层派出所民警通力协作，深入辖区，引导群众安装使用国家反诈中心APP和“陇南金钟罩”等，熟悉预警操作流程。社区民警利用人熟、地熟等优势，通过微信群、QQ群、村喇叭、醒目条幅等形式进行宣传。同时，融媒体中心开设“反诈小课堂”“全民反诈”专栏，利用新媒体平台对反诈案例和预防措施进行全面宣传。

反诈中心将预警信息分为紧急、高危、中危、低危几种类别，细化劝阻措施、强调反馈期限。同时，加强对社区民警培训，要求对预警信息做到高效、及时、准确执行，对紧急和高危类的预警，劝阻工作要精准，切实阻断诈骗“线路”。

西和县公安局以推进“四大”专项行动为抓手，以打促防，深挖線索，向电信网络诈骗犯罪发起凌厉攻势。办案民警精准分析研判，克服区域跨度大、办案环境陌生、调查取证难、疫情防控形势严峻等重重困难，先后赶赴河南、河北等省多个市县，成功抓获多名涉嫌电信诈骗案件犯罪嫌疑人，带破外地电信诈骗案件20余起。同时，民警对涉案的银行卡、资金等进行冻结，向受害人返还被骗资金，最大限度挽回了群众的损失。

为提高业务水平，该局刑侦部门还在开展警务技能实战大练兵中，加强反诈业务知识的学习，对反诈预警系统、快速止付平台进行培训学习，让每一位反诈民警都能熟悉业务，掌握最新的反诈技能。