年长客户投保意愿和经济承受能力测评卷(针对年龄60周岁及以上投保人)

年长客户投保意愿和经济承受能力测评卷(针对年龄60周岁及以上投保人)

尊敬的客户：

为切实保障保险消费者的权益，在您购买保险产品前，我们将对您进行投保意愿和经济承受能力测评。问卷调查的结果，并不能完全准确地反映您的风险承受能力，仅供您在购买保险产品时作参考。在选择保险产品时，请您综合考虑自身的保险需求、财务状况、风险承受能力等因素，理性选择适合自己的保险产品。以下问题请选择唯一选项，不可多选：

年长客户投保意愿和经济承受能力测评表1.您是否能够独立阅读并理解保险条款?□能够独立阅读并完全理解保险条款内容(5分)□可以自行阅读条款,但部分内容需销售人员讲解(3分)□无法自行阅读,完全依赖销售人员讲解(0分)2.您打算购买保险的主要原因?□为自己和家人增加一份保障,防范可能发生的风险(5分)□投资理财需要,期望获得一定收益(3分)□没有明确概念,主要是根据销售人员推荐(0分)3.销售人员向您推荐的保险产品与您的缴费能力是否匹配?如为趸缴产品请回答以下选项:您的缴费金额为 元□购买保险的资金属于闲散资金,可以等保险期满时再领取,不会出现提前退保的情况(5分)□购买保险的资金短期内暂时没有其他用处,但不能确保在保险期满前是否会提前退保(3分)□购买保险的资金随时都可能要挪作他用(0分)如为期缴产品请回答以下选项:您的缴费期限为 年/ 月,首期缴费 元,续期缴费 元□我的收入状况能够确保按期缴纳保费直至交费期结束(5分)□目前我的收入状况能够承担保费,但不能确定以后是否能按期缴费(3分)□我的收入情况不稳定,很有可能不能按期缴纳保费(0分)4.您对所购买的保险产品的收益是否有预期?□没有收益预期,只要能够提供保障就可以(5分)□希望获得一定收益,但可以接受低于银行同期存款利率(3分)□不得低于银行同期存款利率(0分)5.您是否了解保险合同关于犹豫期的规定?□清楚,即在签收保单20日内可以全额退保,超出犹豫期后退保将会产生损失(5分)□不清楚(0分)6.您是否了解并能接受退保可能造成的损失,即可能不能全额返还所交保费?□清楚,如果我申请退保,我能够接受因此产生的损失(5分)□我不能接受因提前退保导致所交保费不能全额返还的情况。(0分)您测评得分 ,您测评结果为:□25分以上:您有一定风险承受能力,请您在购买时仔细阅读保险条款,清楚了解保险责任、责任免除、交费期限、犹豫期、退保费用等内容,并谨慎购买投资理财型产品。□10-25分(含):您对保险了解不够深入,可能存在风险错配的情况,建议在购买前先进行咨询。□低于10分(含):您不适宜作为投保人直接购买保险产品,如有保险需求,建议由家人购买。

保险销售人员签名：客户(投保人)签名：

附件3