乔志杰：缔造全球财富服务的中国力量

焉靖文

在永安信的发展蓝图上，挂牌新三板不过是向目标迈进的一小步，乔志杰在创立永安信之初就明确提出，要缔造全球财富服务管理领域的中国力量。

中国进入资本经济时代，社会经济运行风格出现了鲜明的转变。在过去的30年里，中国完成了大量的财富创造和积累，并逐渐形成了收入阶层和贫富差距。而今，财富创造的时代正在过去，财富管理的时代已经到来。

财富的积累催生出巨大的财富管理服务市场，个人、企业、政府的财富管理需求都迫切地需要在这一市场得到满足。然而，面对这一急剧膨胀的需求，市场所提供的服务是有限的。在永安信（北京）投资控股有限公司（以下简称“永安信”）董事局主席乔志杰看来，这恰恰为永安信成为国内最大民营金控公司提供了难得的机遇。

7月7日，永安信财富宣布进军资本市场，拟登陆“中国的纳斯达克”——新三板，并预计于2016年年初完成新三板挂牌。在永安信的发展蓝图上，挂牌新三板不过是向目标迈进的一小步，乔志杰在创立永安信之初就明确提出，要缔造全球财富服务管理领域的中国力量。把眼光瞄向全球财富管理市场，致力于为全球华人提供最优质的财富服务，这个对国有控股金融机构都有极大难度的目标，为何会成为一家民营金融服务机构的发展信念？永安信又凭何实力实现这一梦想？在接受本刊记者专访过程中，乔志杰给出了他的答案。

资本大时代的财富管理者

永安信成立于2004年1月，总部设立在北京。同年，永安信又分别在上海、重庆、太原等地设立了10家分支机构。经过十余年的发展，永安信已经形成了以财富教育、财富顾问、财富管理为核心业务，集个人财富服务、企业财富服务、政府财富服务为一身的财富服务全产业链体系，并搭建起了一个覆盖全国20余省、80余城市的财富服务网络和财富管理平台。

创立十余年来，永安信实现了从一家地产金融服务公司，到一家能够为个人、企业、政府提供完整财富服务体系的综合性财富服务机构的跨越式发展。在乔志杰看来，这取决于大资本时代的到来，以及永安信顺应时代变迁所制定的发展战略。

改革开放三十多年来，中国社会完成了大量的财富积累。进入资本经济时代，随着我国经济增长放缓，创造财富的难度越来越高，优化财富配置并实现财富增值成为创富的核心实力。在财富的创造阶段，人们思考的是，做什么可以赚更多的钱；在财富管理的时代，人们关注的是，财富如何打理，投资什么可以让自己的财富增值。

乔志杰说：“当前，我们已经进入将这些资产和财富转化为资本并通过多元化的工具和方式实现资本增值保值的时代。在这样一个资本时代，个人、企业、城市和国家资产、财富的资本化，以及由资本化过程带来的财富管理和服务需求，已经成为中国社会最重要的金融服务需求。但就目前而言，市场所提供的服务却还处于起步阶段，因此当前的财富管理市场存在着巨大的供需矛盾，市场需求巨大，供应量小，行业集中度低，大品牌欠缺。”因此，诞生并成长于这一时期的永安信，可谓生逢其时。

循环金融生态圈

和一般财富管理机构不同，永安信并未明确划定目标客户的范围，“任何一个中国人，都可以在永安信的平台上得到与之相适应的财富管理服务。”乔志杰说出这番话时底气十足。

永安信财富通过针对个人、企业和政府不同对象的差异化需求建立起了全系统的财富服务能力。小到个人的几千元钱，大到企业和城市的数百亿元财富和资产，都能在永安信的平台上获得个性化的财富服务。据了解，永安信已在全国70余个城市建立了城市财富服务中心，以财富俱乐部、财富超市的形式，为个人投资者、企业投资者提供财富服务；在国内5个城市建立起城市资本服务中心，为城府提供财政资金金融化运作解决方案；在海外5个城市建立起海外财富服务中心，为全球华人提供财富管理服务。

而这还仅仅是永安信服务对象的“闭环”，围绕上述城市财富服务中心、城市资本服务中心、海外财富服务中心三大服务网络，永安信分别提供财富教育、顾问、管理的全体系服务。

在财富教育方面，永安信财富已经与包括清华、北大、人大、浙大、厦大等在内的全国40余所高校的企事业单位高级管理者教育系统建立了合作关系。同时，永安信财富旗下的企业金融家学院和企业金融家思享汇也已经在全国各大城市开展财富教育和企业金融相关的论坛和培训100余场次，其分支机构也已在10余城市落地。通过这些合作，永安信财富正在搭建一个人人都有机会获得的财富辅导网络。

“永安信的财富顾问服务致力于为个人、企业和政府提供有针对性的财富管理和金融能力提升的整体解决方案，包括系统化的金融产业发展服务，如产业基金顾问服务和银行顾问服务；实用性的资本运营服务，如上市前顾问、上市后资本运营服务；专业化的投融资服务，如融资策划、融资代理和融资顾问服务等。”乔志杰告诉记者。

永安信通过私募股权投资基金、政府引导型的产业基金及私募证券投资基金等多种形式搭建起了一个巨大的财富投资网络。永安信的私募股权基金网络目前已经在海内外80余座城市设立了130余只基金，管理规模超过500亿元人民币；永安信已经与全国10余座城市政府合作成立了包括旅游、高新技术、影视文化等在内的多只产业基金；此外，永安信的证券基金也已经形成了独具一格的投资模式。“永安信希望能够借此建立起一个覆盖全球的、让所有华人、中国企业和中国城市的财富都有机会增值的财富投资网络。”乔志杰说。

“通过财富教育的方式，永安信吸收资源和客户，为他们提供财富顾问服务，了解他们的财富管理需求并提供自有或代理产品。”乔志杰说，这就是永安信通过全体系财富服务建立的循环金融生态圈。

此外，永安信还建立了“线上+线下”的平台服务模式。一直以来，财富管理机构对于线上、线下平台关系的处理态度总是莫衷一是。在互联网对于金融行业的强力整合下，每家机构都不敢轻视线上平台的存在意义，而线上平台的快速扩张又势必会对线下平台造成挤压。对于致力于为全球华人、中国企业、各级政府提供财富、资产服务的永安信，线下实体平台的意义毋庸置疑。因此，如何处理线上与线下的关系就显得至关重要。对此，乔志杰的回答显得举重若轻，他说：“线上线下平台我们都要发展，处理两者关系唯一的原则就是客户方便。”

乔志杰进一步解释：线上和线下是服务体系的相互补充，相互不可替代且一定产生竞争。线上线下不结合，必然有一个要被淘汰。因此，“线上+线下”的服务体系是构成循环金融生态圈的重要一环。

做新三板第一市值

记者了解到，在决策初期，永安信的计划是登陸创业板，但用乔志杰的话说，“为了以更快的速度揭开财富服务市场的新篇章”，永安信最终选择挂牌新三板。“证券、股权、产权交易市场是我国建设多层次资本市场的重要组成部分。作为股权交易市场，新三板是未来资本市场的核心组成部分，股权交易市场未来的规模、交易量都将超过证券交易市场。”乔志杰说。

“更重要的是，永安信一直是创新的践行者，新三板聚焦的是新兴市场，对新事物的包容性更强。与证券市场看重规模和业绩不同，新三板更关注企业的概念和未来，永安信作为一个创新型的财富服务机构，其概念的价值高于目前的业绩价值。”乔志杰进一步解释说。

对于刚刚宣布挂牌新三板的永安信，乔志杰还有一个愿景，那就是成为新三板的龙头股，甚或是第一市值企业。在新三板正式挂牌后，永安信就将启动组建民营银行的各项工作，并有望于两年内获批成立，其服务对象将包含个人及中小微企业。

在乔志杰看来，不放弃就没有失败，不停下就没有成功。因此，只要永安信还在为缔造全球财富服务的中国力量而努力，就远远没到谈论“成功”的一天。永安信将企业的信念和国家的梦想紧密地融汇在一起，乔志杰把这看作企业的光荣与幸运。也正是这份光荣与幸运，成为永安信向最大民营金控企业迈进的动力。

本文编辑：金梦媛。如对本文有任何意见或其他精彩观点，请加大众理财顾问读者QQ群：320188318进行即时交流