上海警方披露“退保理财”新骗局非法集资目标群体多为中老年

2018-01-23 00:37
中国防伪报道 2018年6期
关键词:目标群体骗局集资

近期,上海警方披露了一起诱骗受害人“退保理财”进行非法吸收公众存款的案件。此案反映出现阶段非法集资犯罪的主要特征之一:以“中老年”为目标群体进行非法集资。

“退保理财”实为诈骗

今年4月,上海公安机关查处一起犯罪团伙假冒保险公司名义,通过信函、短信、电话诱骗保险公司客户退保转购理财产品,从而实施非法集资犯罪的案件,一举揭开隐藏于行业内的“退保理财”新骗局。

经查,2015年2月至今,上海捷量投资管理有限公司(以下简称捷量公司),通过不法手段获得上海市多家保险公司的保单信息,随后指使公司业务员冒充上述保险公司客服,采取随机拨打电话、发短信等方式联系上述保险公司投保客户,诱骗客户提前退保,购买该公司非法理财产品,并承诺年化8%至10%不等、保本保息的固定收益。截止案发,捷量公司共吸收8000余名投资群众共计3亿余元资金,涉嫌非法吸收公众存款罪。

诱骗对象多为中老年人

此类案件多以辨识能力较弱的老年人为诱骗对象,具有犯罪手法新颖、欺骗性大、隐蔽性强等特点,社会影响恶劣。目前,公安机关已对徐某、成某等2名主要犯罪嫌疑人采取刑事拘留强制措施,并已对信息泄露源头实施打击。

上海市公安局经侦总队相关负责人介绍说,现阶段非法集资犯罪多有虚构标的、虚假担保等多种方式并用;私设资金池、错配借贷期限等特点。同时以“中老年”为目标群体,在线上线下大肆宣传造势,进行非法集资。

如经侦总队侦办的一起案件中,先是从中老年人聚集的场所入手,如在公园、广场、老年大学等举行各种形式的宣传活动,吸引目标人群注意。然后从中老年人共同的爱好入手,如组织老人饮早茶、旅游、派送小礼物等,待彼此熟络后,便邀请老人到公司的项目基地考察,营造“有前景、高盈利”的繁荣假象骗取老人信任。再从中老年人亲近的人入手。如以支付佣金为诱饵,与养生保健公司等机构的业务员串通,让他们把中老年顾客介绍到非法集资人处,或直接在中老年人群体中雇佣职业说客。

预防“庞氏骗局” 不要“饮鸩止渴”

警方提示:大多数非法集资犯罪的宣传手段,多以承诺“高额回报”并且采取与投资者签订投资协议、开具收款收据和赠送消费卡等各种形式获取投资人的信任。其实通过理性分析就能明白,高回报率背后必定高风险。然而部分投资受损人员都是在亲朋好友相互怂恿、前赴后继地参与投资,尤其是在犯罪嫌疑人前期积极返利的情况下,许多人亲眼看到身边的亲人朋友真正遇到了这样高额回报的“巨大商机”,也难免盲从。因此,广大投资者应自觉抵制高息集资诱惑,不轻信、不盲从,不轻易涉足不熟悉的投资领域和投资项目,一旦遭遇非法集资损失,要第一时间至公安机关报案。

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