城市化、金融发展和劳动效率的三系统耦合
——基于山东省地级市数据

(青岛大学 山东 青岛 266071)

一、引言

在自改革开放以来，伴随经济快速发展和户籍制度的逐步松动，我国城市化进程不断推进，在2000年以后进入了快速发展的通道。以此为契机各领域都在迅速适应城市化的过程中得以稳步前行。综合审视城市化、金融发展与劳动生产率三者之间的关系，形成如下逻辑路径：一方面，发达的金融体系有助于企业融资渠道的拓宽和融资效率的提高，有助于企业资本的投入和物质资本累积，进而有助于提高劳动生产率。另一方面，劳动效率的提升进一步促进产业结构优化和经济持续发展，这将有助于形成良好的投资和发展环境，进而为城市化的发展提供良好的内外部条件。最后，城市化推进对金融发展和劳动生产率的提升产生正向反馈作用。

二、文献综述

从城市化与金融的发展的关系看，主要分为两个方面。一金融发展对城市化进程的影响路径，Chen(2010)认为金融发展能支持城市基础设施建设，减少财政预算和促进城市化发展。Tiffen(2003)探究了美国城市化进程，认为美国的金融发展为其铁路交通设施建设提供巨大的资金支持，由此加快城市化。邓向荣和杨彩丽(2011)认为金融发展影响城市化建设的三大渠道是基础设施建设、企业发展和人们的生活方式。陈志刚等(2015)认为金融发展从公共服务建设、人力资本提升和非农业法发展三种路径正向影响城市化。二从金融规模、金融结构和金融效率三个层次探究金融发展与城市化的关系。刘小瑜和汪淑梅(2016)认为城市化与金融发展的协调度变化主要取决于金融发展状况，城镇化与金融效率的协调度提升成效显著。谢金楼(2017)从金融结构、金融规模、金融效率三个维度分析金融发展和城市化的作用关系，结论表明，金融结构和金融规模对城市化建设有正向促进作用，而金融效率对城市化有反向作用。

本文的劳动效率综合指标是作者借鉴以往学者对劳动生产率的研究及对劳动贡献率的学习总结而出，基于此本文主要介绍城市化与劳动生产率的相关文献。研究主要分为三类，一城市规模与劳动生产率的关系，Shefer(1973)和Sveikauskas(1975)认为城市规模扩大有利于劳动生产率提高。刘修岩等(2015)、梁婧等(2015)和卓玛草(2019)对我国城市规模与劳动生产率之间的关系进行了探究，认为城市规模与劳动生产率呈现显著的倒U型关系。二是产业结构与劳动生产率关系。毛丰付等(2012)、陈杰等(2016)和欧阳博强等(2018)对于产业结构与劳动生产率关系的认识较为统一，认为产业结构对中国城市劳动生产率的作用为正且呈“倒U型”关系。第三是人口集聚与劳动生产率的关系，陈心颖(2015)认为人口集聚有助于劳动生产率的增加。吴昊和赵阳(2019)实证研究人口集聚对劳动生产率的非线性影响，发现人口集聚对劳动生产率的促进作用存在显著的门限效应。

从金融发展和劳动生产率的关系看，多数学者着重研究金融发展与经济增长的关系，Bencivenga和Smith(1991)认为金融中介有利于居民储蓄投入较高的生产率项目中去，以此促进经济增长。赵振全(2007)、武志(2010)、周立和王子明(2002)都认为金融发展和经济增长呈正向关系。也有学者认为金融发展可能会抑制经济增长(田卫民，2007)。而对于直接探究金融发展与劳动生产率的研究较少，张军和金煜(2005)认为金融深化和生产率增长之间呈显著正向关系。刘天祥和邓洪亮研究显示，金融发展对劳动生产率起到促进作用，且主要以金融发展结构为主。而金融发展规模和效率的作用不显著。

三、理论模型

耦合原为物理概念，描述两个或两个以上的元素相互作用而对彼此产生影响的过程。该过程包含 “协调”和“发展”两个层次。“协调”指系统之间相互联系相互配合的程度；而“发展”则是系统整体不断加深的过程。两者互相交织、共同作用形成完整的系统耦合作用机制。基于前期的三系统耦合的研究逯进(2013)，本文接下来介绍耦合三系统模型。

首先文章引入离差模型来解析三系统协调度。设为三系统X、Y和Z，则三系统协调度设定为：

(1)

经推导化简得：

(2)

因此可设定三系统协调度为：

(3)

再一步，引入等产量曲线来解析发展度，可设定三元系统的发展度模型为：

T'=αX+βY+γZ

(4)

进一步，耦合模型可设定为：

D'=C'×T'

(5)

在此X、Y和Z分别代表城市化、金融发展和劳动效率三系统，笔者认为X、Y和Z同等重要，因此，可设定α=β=γ=1/3。

当三个系统的离差为0时，有H1=H2=Y，所有满足这一条件的点形成一条从原点出发与正方体对角线相重合的空间射线，为最优协调线，其在H1-O-Y、Y-O-H2和H1-O-H2平面上的投影为从原点发出的平面45°射线。在该射线上，H1、H2和Y的协调度最优。其次，三个二元系统中，即平面H1-O-Y、Y-O-H2和H1-O-H2内，分别包含如T1～T6等的无数条等水平发展线。它们共同在三维坐标系中构成三系统发展空间。从O点出发，沿空间对角线外移远离O点，远离的过程代表三系统综合发展水平的提高。最后，耦合度为协调度和发展度的交集，可直观表现为空间对角线上的点，空间对角线上任一点都表示一个耦合度，距离原点越远的点代表耦合度越高，如图1中A和B、M、N、P与L点都位于映射出的平面二系统最优协调线上，B点耦合度高于A点，同理适用于M与N点、P与L点。

四、数据说明和指标体系

(一)数据说明

本文基于2000-2015年间山东省17个地级市面板数据，运用层次分析法和三系统耦合模型对该地区的城市化、金融发展与劳动效率进行综合测度，并对三系统的协调发展态势进行实证研究，17个地级市包括：济南、青岛、淄博、枣庄、烟台、潍坊、东营、济宁、泰安、威海、日照、莱芜、临沂、德州、聊城、滨州、菏泽。数据主要来源于历年各市统计年鉴，历年各市国民经济与社会发展公报、《山东省统计年鉴》《中国城市统计年鉴》。部分缺失数据统一采用线性拟合法估算而得。

(二)指标体系

综合考虑多方面的原因并借鉴已有研究(陈明星2009)，本文将城市化分为人口、经济、社会和环境四个维度。金融发展量化指标借鉴已有研究，从银行类金融机构发展和保险类金融机构发展两方面考虑。劳动效率由劳动生产率和劳动贡献率两个二级指标构成。

特别指出的是，本文首次引入劳动效率综合指标，衡量单位劳动对国民经济的产出与贡献，劳动效率的具体计算公式如下：

S=GDR/k

(6)

S表示劳动生产率，k表示全社会从业人员

yit=β1lit+β2kit

(7)

其中i代表地级市。t代表年份。y为被解释变量，代表生产总值。l代表全社会从业人员。k代表全社会固定资产投资。

(8)

其中G表示劳动贡献率，Δl和Δgdp分别代表劳动变动率和GDP变动率

U=0.5(S+G)

(9)

U表示劳动效率。

五、实证分析

本文对山东省17个地级市的城市化、金融发展与劳动效率综合指数值，以及山东省协调度、发展度、耦合度做了数据分析。

数据显示，第一，从城市化指数看，全省的城市化水平持续较为平缓增长，2000-2015年，从0.35增长到0.63，增幅80%。其中，城镇人口比重不断增加，人均GDP指标、城镇居民人均可支配收入显著提升，产业结构优化升级，基本医疗卫生条件不断改善，普通高校在校人数不断增加，建成区绿化覆盖率逐年提升，由此推进了人口城市化、经济城市化、社会城市化和环境城市化都显著提升，进一步推动了全省城市化的提升。

第二，从金融发展指数看，全省金融发展水平从0.12上升至0.47，涨幅高达292%，这得益于山东省近些年金融体制的不断改革与完善，在良好的政策环境与经济环境下，在考察期内全省的存款规模、贷款规模和保险规模以较快速度显著提升，使得全省金融业运行势态良好发展。

第三，从劳动效率指数看，全省劳动效率在考察期内从0.13增长到0.32，增幅146%，在经济飞速发展的大背景下，山东省城市化不断推进、社会基础设施进一步完善，推进了农村劳动者向城镇的迁移，获得更多的就业机会和更好的就业环境，劳动者的生产效率得到了显著提升。

从山东省协调度、发展度、耦合度来看。第一，从协调度和耦合度看，2000-2015年，山东省城市化、金融发展和劳动效率的协调度，发展度都呈现稳步上升的趋势，其中协调度由0.83上升至0.95，增幅为14.46%，发展度均值由0.20提升为0.47，增幅135%，全省的协调度明显高于发展度。可知，山东省城市化、金融发展和劳动效率三系统相互配合，相互促进的程度远高于三系统间协同发展的程度。另外，发展度的水平较低但是增幅很大，这表明三系统间相互推动彼此发展的效果虽不尽如人意，但是其成长较快，有较大的发展空间。

第二，从耦合度看，全省耦合度均值呈现稳步上升的趋势，三系统耦合度由0.16提升至0.45，增幅为181.25%,这表明山东省城市化、金融发展和劳动效率三系统耦合交互影响在2000年到2015年间有较大改善。这主要得益于三系统较高的协调程度。但耦合度绝对值水平较低，截止2015年也只达到了濒临失调衰退类。

第三，从地级市数据来看，不同地级市之间的耦合度差异较大，其中济南市耦合度最高，早在2008年就进入勉强协调发展态势，2015年达到中级协调发展态势。其次是青岛，处于濒临失调衰退类，耦合度最低的滨州、菏泽分别为0.32和0.35，处于轻度失调衰退类，远低于全省平均值。

六、结论及建议

基于耦合协调视角，本文分析了山东省城市化、金融发展和劳动效率的综合变动情况，研究了城市化、金融发展和劳动效率三者之间的耦合协调关系的演化趋势。主要结论如下：

1.从全省城市化、金融发展和劳动效率三类子系统综合指数看，2000-2015年，三者均呈上升态势，特别是金融发展指数增长最为迅速，由此可知，其今后在引领城市化和劳动效率发展方面有巨大潜力。2.从全省三系统耦合度来看，三系统的协调度和发展度均呈不同程度的增长，由此带动了城市化、金融发展和劳动效率三系统耦合度的提升。另外，全省整体耦合度的绝对值水平较低，截止2015年耦合度也只达到了濒临失调衰退类。3.从各地级市的耦合度差异来看，各个地级市之间的三系统耦合度存在明显的差异，其中济南和青岛的三系统耦合度要显著高于其他市。沿海经济开发区的耦合度普遍高于其他地区。