数字化赋能跨境贸易便利化：问题与方案设计*

方亚南，张钰歆

(1.北京联动优势科技有限公司，北京100101；2.上海对外经贸大学 人工智能与变革管理研究院，上海200336)

0 引言

在经济全球化的今天，国际贸易竞争从产品向服务领域延伸并日趋激烈，建立和实现标准化已经成为各国政府和企业关注的焦点。但是，随着近年来逆全球化思潮的涌现，全球产业链生态遭到前所未有的损害，以美元为主导的国际贸易经济体系正经历常态化的自我消解与挑战。旧的国际贸易规则和标准正面临贸易保护主义抬头的风险，导致传统方式下的跨境贸易成本陡然上升，贸易便利化趋势受阻，供应链体系面临挑战与重构。

另一方面，以大数据、人工智能、物联网、云计算、区块链等为代表的新一代信息技术所带来的全球贸易数字化，正在试图重新建立一套新的国际贸易规则以及监管标准。通过贸易数字化来实现全球贸易便利化的实践正在加速推进。特别是区块链技术的应用，以其为核心的可信数据互联网是数字化社会的新一代信息基础设施。区块链技术通过分布式、自组织，以共识算法和智能合约为基础，开创了无需依赖第三方担保的信任机制，使未来世界的资金、交易、合约、凭证等都可以在网络空间中以极低的成本高效地实现转移和共享，重建未来世界经济规则和社会治理规则，也将重建国际贸易规则，成为推动跨境贸易便利化的新动力。

当前已经有不少的研究关注到新一代信息技术在推进跨境贸易便利化方面的广阔前景[1-4]，并有积极的探索实践[5-6]，但是范围还比较宽泛，实践方面也较为分散、零散，尤其新一代信息技术在如何赋能跨境贸易便利化的整体技术方案设计、技术路线及成熟度方面还比较欠缺。本文将重点聚焦新一代信息技术如何赋能贸易便利化以及其在贸易便利化的成熟度方面予以重点阐述。

1 当前跨境贸易便利化面临的主要问题

(1)贸易政策的易变性带来的跨境贸易便利化障碍。各国贸易政策不同，而且政策变化频繁，如何获得最新、最准确的政策和法律规定，是所有国际贸易参与者面临的首要问题，甚至有些国家不同地区的政策都不相同[7]。国际贸易便利化首先就要做到政策的透明和及时性[8]。除此之外，还需要对政策的发展历程、发展趋势进行分析，更好地帮助贸易各方了解各国贸易政策变化的原因及内在含义。最后，贸易各方还需要对软性(隐性)贸易政策的了解和把握，有效避免非贸易壁垒的限制[9]。

(2)商业信用带来的跨境贸易便利化风险。国际贸易的风险来自于贸易对手，建立覆盖跨境贸易的交易对手的商业信用体系非常重要[10]。在贸易全球化的今天，有个相对完整的、统一的、标准的、透明的国际贸易商业信用体系，将对跨境贸易安全有极大的提升效果，对促进国际贸易便利化和全球供应链合作有重要意义。

(3)结算体系带来的跨境贸易便利化的风险问题。基于SWIFT、国际信用证等模式的国际贸易结算模式，已经越来越不能够满足现代信息社会的国际贸易结算要求，在时效性、安全性、灵活性等方面都很不足[11]，而且容易受到强势货币干扰[12-13]，特别是美元的干扰。比如美国可以限制或者制裁交易参与者，甚至建立长臂管辖机制，从而干扰其他国家间的贸易活动，因此，构建新的国际贸易结算体系势在必行。货币的通用性“弱点”，使得国际贸易不是基于“购买力平价”进行，而是根据货币“供需平衡”的方式进行，严重打击了弱势货币国家的贸易公平性[14]。构建新的结算体系，促进公平贸易，脱离货币制约，将是必由之路。

(4)通关便利化是跨境贸易便利化的一大难点。新冠肺炎疫情进一步凸显了通关便利化对国际贸易的重要性。通关手续涉及两个国家间的物流、仓储、纳税、检验检疫以及非关税贸易壁垒，因此，如何促进便捷通关，实现更为通畅的物流体系，更加快捷的一体化通关服务，是促进跨境贸易发展需要解决的又一重要课题[15]。通关跨境信息化体系建设是解决这个难题的必要手段。

(5)跨境供应链的稳定性是影响跨境贸易便利化的一大隐患。随着民粹主义和贸易保护主义的泛滥，以切断供应链的方式来威胁他国成为国家间政治施压的手段[16]。在国际化大生产、大分工、大合作的今天，每个国家既不希望受制于人，又希望获得产业分工带来的经济利益，因此，如何协同建立更为稳定可靠的全球供应链，同时建设产业链的国内备份体系，是每一个国家都需要认真对待的课题。

2 数字化跨境贸易的整体技术框架设计

2.1 设计理念

国际贸易分为相对独立的两个部分，即贸易信息和金融结算信息。虽然这两个部分有关联，在操作层面，建立独立的系统更符合安全、高效的目标。利用区块链等新一代信息技术，通过跨境贸易的贸易数字化，来增强贸易的便利化，如图1所示。

图1 数字化跨境贸易的双链设计理念

2.2 跨境贸易数据平台设计

构建一个跨境的、各个国家联合建设的贸易数据共享与交换区块链平台，是跨境贸易数字化的首要核心系统，它将与各个国家的海关(单一窗口)联系，对接订单、仓储、物流、报关、检验检疫、税务、交易对手等贸易双方开展贸易所必需的信息，通过联合建设的区块链平台进行共享。同时，保护各国自己的经济数据，信息隔离功能确保各国的非国际贸易必要信息无法被它国访问。贸易数据链和金融结算链相连，实现可信贸易数据共享与安全结算，如图2所示。

图2 跨境贸易数据平台设计

2.3 跨境贸易金融平台设计

跨境贸易金融数据存证和结算体系作为双链设计的另一个系统，包括订单的结算情况、融资情况、订金情况、银行单证情况、纳税数据等与跨境贸易订单相关的金融信息，甚至可以包括商品的抵押、质押、监管等信息，可以直接通过贸易结算区块链进行数字货币结算，也可以通过现有的各种金融支付工具结算(比如SWIFT、人民币、现有的各种数字货币、现有的各种银行承兑汇票、信用证结算等)。将结算信息进行区块链存证可以提升贸易企业的信用，方便更多的交易对手作为信息参考依据，金融机构也可以根据该类信息提供相应的融资服务。

2.4 与现有系统之间的关联

上述贸易数据和结算数据平台需要和各国国家的贸易管理系统(海关、监管等系统)进行不同程度的对接，确保有足够的国家贸易政策信息能够在贸易商之间共享。

上述两个平台还需要和国际贸易服务提供商进行对接，比如仓储、物流、代理商、保险公司等进行对接，更充分全面地在国际贸易参与者之间分享信息，有利于建立更为高效、充分的贸易服务数据共享平台。

贸易数字化需要符合国际贸易现有的各种规则。现有的EDI标准、SWIFT标准等都可以在数据跨境共享系统中继续使用，同时建立在新的信息系统结构下的新的数据处理规则。

3 数字化跨境贸易的数据共享平台设计

3.1 跨境贸易数据交换共享数据类型

3.1.1 进出口政策(规则)数据

(1)进出口政策(规则)数据可方便各国贸易商了解其他国家的最新的进出口政策及政策演变历史，从而更好地掌握政策走向。

(2)进出口政策(规则)数据可方便各国政策制定者及时更新政策版本，并发布到全球公共贸易数据共享区块链平台上，方便交易合作伙伴的同时，减少政策的不透明及随意性，增加可执行性。

(3)进出口政策(规则)数据可为海关提供最新的执行指引。最新的、清晰的贸易政策是海关高效执行规则的依据，努力降低“人为”因素干扰。对提升海关的管理能力有很大的帮助，提升国外合作伙伴对贸易合作的信心。

3.1.2 贸易企业数据

(1)各类进出口企业基础数据

各类参与进出口贸易企业的基本数据是外部贸易对手了解贸易对象基本情况的规范性、权威性、比较可信的官方信息。

(2)各国的贸易企业信用等级体系

各国贸易企业的信用等级、信用数据共享，对所有的贸易对手来说至关重要，是非常重要的参考数据。2020年的新冠肺炎疫情期间，出现部分国内企业出口不合格口罩的情况，说明国外买方并不了解掌握所有企业的信用等级，无法在数以千计的企业中筛选优秀的生产(出口)企业。以区块链为基础的企业信用数据可以在全球任何地方提供参考，并根据企业信用情况决定是否开展贸易合作。

(3)信用体系建设依据

参与国际贸易企业(包括生产商、贸易商、服务商等)的信用体系建设非常重要，因很多国家的企业信用数据不完整，导致信用评级非常难。因此，构建更为公平公正的信用评价系统是促进国际贸易的最重要的任务之一。可以根据区块链历史交易数据、独立第三方测评、交易合作伙伴评价等维度进行建模分析，尽量通过可信数据得到可信结果，减少各种干扰因素，比如和交易对手串通好评等。

3.1.3 国际贸易的商品数据

商品数据是国际贸易的最基础的内容之一，广交会、上海进博会都面临着商品信息可信度的问题，采购商需要根据全面的、客观的、可信的数据进行采购。大致需要的商品信息如下：

(1)商品基础数据：数量、产地、参数、规格参数等；

(2)商品质量数据：检测机构(多方)、认证信息、用户评价、质量标准依据等；

(3)商品交易数据：商品历史成交订单、交易情况、市场参考报价情况等，为了保护贸易方隐私，可以不含历史成交价格数据。

3.1.4 国际贸易的辅助数据

此类数据虽然不直接关联到商品数据，但对于购买方更为全面地做出交易决策起到辅助性作用，一般包括：

(1)产能数据、产品定制化支持能力；

(2)账期要求；

(3)仓储、物流数据；

(4)融资质押数据等；

(5)生产制造溯源数据；

(6)扩展数据，如上下游供应链情况、企业管理、质量控制等。

3.2 数据共享与安全并重

在国际贸易中，各国对数据隐私的保护非常重视[17]，建立跨境的贸易区块链数据共享体系，必然需要解决数据共享和数据安全之间的矛盾。目前许多国家都出台了数据保护相关法律，由于区块链能够跨国界进行数据共享，因此，基于区块链的国际贸易及结算平台先需要解决好数据安全保护问题。以下是数据共享和保护需要采取的一些常见策略。

(1)只对和贸易相关的跨境数据实行共享或部分共享。如果生产企业希望开展国际贸易，就必须开放一定的数据供大家分享，否则，贸易对手无法对其有足够的了解和信任。通过贸易代理商完成跨境贸易，也需要公开生产企业产地、厂家、质量控制等基础信息，从而确保国际贸易可信。生产企业应当将完成国际贸易所必需的数据开放共享，或者开放给指定合作对象共享，从而在方便贸易对象的同时，尽最大程度保护自身数据安全。

(2)用企业统一网络身份代码信息替代企业名称。在国际贸易中用“企业互联网身份证”替代企业真实身份，只有在签约之后，合作贸易对手才能够看到企业的真实身份。互联网身份证也需要通过独立的、可信的第三方权威机构认证，确保互联网身份证的唯一性和可追溯性，区块链技术也是建立企业互联网身份证的有效工具。

(3)设置信息被访问条件。企业可以设置对自身数据的访问许可条件，从而限制不必要的、无业务合作关系的对象访问。为每个企业单独制定访问者白名单、黑名单制度，可以更大限度地保护企业隐私信息。企业也可以将自身数据设置为分层保护，比如部分数据可以全部公开，而其他数据需要授权访问等。

(4)信息网关控制非法访问。从政府层面看，除上链信息是全网共享之外，对其他本国企业及经贸信息的访问必须进行隔离，确保各国经济数据的安全。因此，各国的跨境贸易管理系统在和国际贸易区块链网络对接的时候，要做好信息网关隔离工作。

(5)数据保护体系必须符合各国法律。所有的信息发布、公开、使用，均需符合各国法律法规的规定。目前，海关数据的公开和共享程度很低，有必要针对国际贸易，更好地开展政府贸易基础信息的共享，从而促进国际贸易和流通。

3.3 区块链贸易网络与EDI的关系及对比

3.3.1 区块链贸易网络包含EDI

作为成功的国际合作协议，EDI电子数据交换为国际贸易提供了巨大的支持，EDI使得贸易双方能够以更迅速、有效的方式进行贸易，大大简化了订货过程或存货过程，使双方能及时地充分利用各自的人力和物力资源。EDI用户需要按照国际通用的消息格式发送信息，接收方也需要按国际统一规定的语法规则，对消息进行处理，并引起其他相关系统的EDI综合处理。

基于区块链的国际贸易数据共享平台可以采用EDI的所有格式和标准，企业可以直接将EDI格式的数据上传至区块链网络中。EDI更多的是点对点的数据通信结构，而区块链是一种能够解决点对多、多对多的高效的数据通信结构，在对数据进行补充、修订的时候，有着更高的效率，更加便于数据追溯，并且可以最大限度地减少差错，厘清出现问题时候的责任。

3.3.2 区块链贸易网络包含的信息内容更为广泛

EDI主要是处理和交易相关的信息。EDI是基于工作流的数据处理标准，其共享性差，缺乏历史数据沉淀和分享，特别缺乏交易背后大量的支撑数据，而区块链贸易网络可以弥补这个方面的不足。

区块链贸易网络包含更为广泛的贸易周边信息及信用信息。比如，在有多个供应商的时候，对供应商的选择更加透明便捷，包括供应商的信用等级、交付能力、物流仓储配合能力、金融结算配套情况、甚至是上游供应链企业的支持和配套情况，都能够全面系统可信地展示。对贸易伙伴来说，能够更好地选择交易合作对象，更容易做出贸易决策。

基于区块链贸易网络的数据共享和效用大幅度提升：

(1)更适合多边贸易

基于区块链数据可信、共享、可溯源的特点，在多边贸易(交叉易货贸易)或者组合贸易(联合供货集团或者采购集团)的情况下，区块链体系能够发挥巨大的优势。

(2)支持贸易信息实时大范围共享

贸易信息共享体现在两个角度：一是交易信息在参与该笔交易的各个主体之间分享，包括但不限于：卖方、买方、代理方、海关、商检、金融、物流、运输、保险、服务等等，大幅提高业务处理效率，降低贸易欺诈，快速解决贸易中出现的各种问题；二是贸易参与方和贸易商品的基础资料和信用信息的共享，潜在的贸易合作者或者无关第三方也可以搜索并获得这些信息，从而提高贸易合作意愿，降低新进者的贸易风险。

一个信息共享的新模式是类似“大众点评”的合作评价功能，合作者将对合作对象提出“评价”，并分享给所有的参与者，这样一来，参与企业将更加重视“对每一笔交易的保障”，才能够建立企业长久的社会信誉。

(3)数据安全性、可靠性更高

SWIFT系统经常受到非法攻击，并且多次被假冒的金融指令带来损失，EDI系统同样也会面临这一类问题，而区块链系统的安全性、可靠性的优势将得以体现。在公开透明的账本中，任何操作都会经过“所有联盟成员”共同“投票”决定，而且数据一旦生成，无人能够篡改，参与者身份信息长期稳定，因此，欺诈的难度远非点对点信息通信所能比拟。

值得注意的是，所有的参与点评者本身，也都经过严格的身份核查，自身也要有信用记录，因此，避免像开放的点评系统一样“乱点评”、“恶意点评”及“串通点评”。

3.4 贸易跨境数据共享平台的意义

(1)促进贸易公平。更为透明可信的产品供应信息、市场价格信息、物流信息等，可减少贸易欺诈，降低贸易风险，实现贸易双赢。

(2)实现更为科学的社会资源分配。生产企业能够明确知道各国所需的产品标准、进出口规则和市场行情，有利于科学配置生产能力，科学组织产业链，做到全球生产资源优化配置，提升人类福祉。

(3)通过信用体系建设降低不良商业行为。透明的信用体系和历史行为数据，能够大幅度降低不良商家囤积商品抬价或者恶意压价、销售假冒伪劣商品等行为，促进贸易公平和谐。

4 跨境贸易区块链金融数据存证与结算体系设计

4.1 跨境贸易金融数据存证

跨境贸易金融数据存证是跨境区块链应用的重要项目。金融数据包括交易、订金、结算、纳税、价格、融资、抵押等与贸易相关的数据，特别是通过各种支付结算渠道进行的结算数据。如果放在金融结算区块链系统中进行存证，一方面，可通过共享，提升金融机构服务和支持能力，尤其是供应链金融服务能够在更长的产业链条上发挥作用；另一方面，可通过数据积累，增加对贸易参与者的信用积分，提升信用等级，从而促进贸易量提升。

跨境贸易结算和贸易本身是两条线，买卖双方约定并符合相关国家的法律，可以选择支票、汇款、信用证、现金、数字货币等各种结算方式。结算数据上链存证之后，买卖双方能够提升信用积分且享受更多的金融支持服务。例如，卖方可以享受订单融资、发货即贷、库存融资等，买方可以享受订单融资、质押融资等各种买方信贷服务。

4.2 跨境贸易数字货币结算功能

跨境贸易也可以直接利用区块链平台进行结算(如图3所示)，结算功能支持“国际贸易专用数字货币”。该贸易结算数字货币和通常意义上的数字货币有本质的区别，其本质是一种贸易记账工具，实现贸易结算记账、对冲、核销，同时可以在境内买家卖家之间转让，从而实现跨境多对多的易货贸易模式。

图3 跨境贸易结算与存证

4.2.1 跨境贸易数字货币结算(一般贸易和易货贸易)功能

跨境一般贸易结算及易货贸易结算工具功能要点：

借力区块链技术，实现实时快速结算，分布式账本联合记账和信息共享。不存在数字货币“发行”过程，所有的结算数字货币，均通过各种资产与数字货币之间进行“兑换”，资产可以是实物、也可以是货币或者黄金(如图4所示)。兑换方式可以是直接交易(建设交易平台)或抵押。数字货币与主权货币之间的兑换限制在统一国家范围之内，防止洗钱，防止突破国家外汇管理限制。需要建立好资产处置的法律手续，比如没收、拍卖、所有权转移等完备的风险资产处置方式。

图4 跨境贸易结算工具与金融资产

目前阶段可以只支持企业用户，不支持个人用户，个体跨境贸易商户可以以企业身份对待。企业持有的数字货币等同持有外汇对待。

结算货币的质押需要有比较高的折让空间，防止质押货币贬值，并有补仓机制。

支持各种数字资产的托管，可以建立独立的数字化资产交易平台，主要是促进资产流通，并适应易货多对多贸易结算需要。

4.2.2 交易结算

通过数字货币直接结算，节省了外汇兑换手续及成本。商家可以将法币兑换或者质押为数字货币之后(境内交易)，用数字货币进行跨境交易，也可以用跨境销售获得的数字货币，进行跨境购买交易。若支持内贸结算，必须获得国家的内贸结算方式的许可。如果内贸交易业务量加大，该数字货币也变相支持了境内易货贸易。

4.2.3 数字贸易货币追踪及隐私

为了和一般数字货币相区分，本文将专用于国际贸易结算的数字货币称为“数字贸易货币”。数字贸易货币基本不存在被各种非法业务滥用的风险。因此，该数字贸易货币只能在特定的交易所进行兑换，兑换被限制在“合格的市场参与者”之间进行。数字贸易货币的使用限于合法的境内外贸易结算，隐私保护主要是对持有者身份及持有数量进行保密，与银行账户的余额信息保护同理。

4.2.4 交易效率及成本

利用数字贸易货币进行国际贸易结算，将比SWIFT结算更加高效，基本可以实现分钟级全球结算，而SWIFT经常需要2～3天才能完成结算和对账。而且，数字贸易货币将不受制于强势货币和外汇管制，将大大提高国际贸易结算效率，降低企业的外汇兑换成本和各种手续费，提升企业经济效益。

4.2.5 贸易公平性及汇率风险

从贸易公平性的角度来看，卖家获得的数字贸易货币无需兑换成为本国货币，可以继续在国际市场上进行采购，大幅度降低了汇率波动风险，更为合理公平。进一步的公平体现在货币价值判定依据，如果按照购买力平价进行易货贸易，要比通过第三方货币或者数字货币作为价值标尺更为公平。对货币弱势的国家来说，易货贸易，特别是以购买力平价进行的易货贸易，显然是更为公平的贸易模式。

4.2.6 交易安全性分析

基于共享账本进行的交易结算安全性非常高，如果实现贸易联盟会员制，则无关的第三方根本无法进入该贸易结算体系，即便进入也无法将资金或者数字资产转移出去。国际信用证、国际汇兑都存在金融欺诈风险，而基于区块链的国际贸易结算，结算工作和贸易过程的所有信息紧密结合且完全匹配，很难进行金融欺诈和数字资产盗用。

5 结论

贸易数字化是跨境贸易发展的必然趋势，区块链具备了在虚拟世界中提供可信数据的能力，并且能够跨境全球共享可信数据，因此，基于区块链的全球贸易和结算将更好地促进国际贸易的发展。同时，数字化跨境贸易体系亦面临着技术创新、业务模式创新、监管制度创新等一系列问题，包括能源、空间浪费、有害信息上链、数据隐私保护等典型问题。希望本文促进该领域的深入研究和更多实践应用。