基于宁夏保险行业发展需求的高职保险专业人才培养模式探究

宋莹 屠小苏

摘 要：保险行业一直以来都是金融保险专业的高职学生的理想就职行业，为促进宁夏保险行业人才供需平衡，推动本地保险行业发展，本文在对宁夏本土保险行业人才需求状况进行市场调研并详细分析的基础上，对目前高职院校金融保险专业人才培养存在的问题加以研究，基于宁夏保险行业人才需求对保险专业人才培养模式进行了探讨。

关键词：保险;行业需求;人才培养模式;校企合作

本文索引：宋莹，屠小苏.基于宁夏保险行业发展需求的高职保险专业人才培养模式探究[J].商展经济，2021（15）：076-078.

中图分类号：F842.7 文献标识码：A

DOI：10.12245/j.issn.2096-6776.2021.15.25

随着国家经济稳健发展，金融在经济发展中的“助推器”作用越发地显现出来。习总书记在中共中央政治局第十三次集体学习时强调：金融活，经济活;金融稳，经济稳。2020年以来席卷全球的新冠疫情更让人们看到了保险在重大疫情救治机制中所发挥的重要作用，因此习总书记指出：要健全重大疾病医疗保险和救助制度，优化科研攻关体系和布局，抓好《關于健全公共卫生应急物资保障体系的实施方案》组织落实。在习总书记视察宁夏时也指出：要大力推进金融扶贫，落实好社保兜底、应保尽保政策。在疫情防控常态化的背景下，宁夏保险行业将迎来新一轮的爆发期，保险机构对高素质、高技能人才的需求将越来越大，要求越来越高。高职院校要积极了解保险行业最新动态，科学培养人才，以适应新形势下宁夏保险行业对应用型技能人才的需求。

1 宁夏保险行业对高职金融人才需求现状

为了了解当前宁夏本地保险行业的人才需求状况，本文特意选取中国人保、中国平安、中国人寿、大地保险、新华保险及阳光寿险六家公司的宁夏分公司作为主要调查对象，截止至2018年年末该六家集团公司所属的财险保费占宁夏地区财险保费总额的88.36%，寿险保费占全区寿险保费总额的76.8%，选择以上几家公司作为调查对象具有代表意义。本文对这几家公司的分公司人力资源部门、各业务部室及各市县机构的人事管理人员、业务管理人员及业务骨干进行了问卷调查及线下调研访谈。问卷及访谈主要围绕目前保险公司使用高职毕业生情况、高职毕业生在保险公司的主要就职岗位、保险公司对高职毕业生的满意度、企业用人存在的突出问题及今后校企合作的方向和可能性展开，调研展现了目前宁夏本地保险人才需求及使用现状。

保险专业技术人才供需不匹配背景下，高职毕业生应聘保险公司劣势仍旧明显。调查中，保险企业在回答对专业人才的学历要求时，选择“大学本科及以上”占比75.68%，选择“高职高专生及以上”占比仅21.62%，近三年公司招聘的高职高专生占所招聘应届毕业生的百分比，选择“25%以下”的占比51.35%，选择“25%～50%”的占比29.73%。可见高职高专毕业生要想在当前的就业市场上分得一杯羹，可能首选工作地点需要往市县一级调整。

高职毕业生在保险公司任职的岗位较为明确，以营销岗为主。在调研过程中，保险机构在回答“如果高职高专生应聘贵公司，最可能被安排在哪个岗位上”时，选择“电销坐席岗”的占比为51.35%，“团险拓展岗”的占比为43.24%，“客户服务岗”的占比为21.62%。可以看出保险公司给高职高专学历层次人才的就业岗位主要是市场拓展、线上营销及客服岗，高职院校在校期间应当有针对性地进行产品营销及客户服务方面课程的设置及技能培养。

多数保险机构扭转“唯名校”“唯学历”的用人导向，更加注重学生综合素质，建立以品德和能力为导向、以岗位需求为目标的人才使用机制。调查中，保险机构在回答对毕业生应聘成败影响较大的三个因素时，选择“个人综合素质和个人修养”的占54.05%，选择“学校及学历”的占24.32%，选择“工作实习经历”的占16.22%。在回答“贵单位在招聘时对毕业生的毕业院校和专业的看法”时，59.46%的受访者认为“学校与专业仅供参考，能适合工作岗位就行”。可以看出，现在保险机构在选人和用人时更加看重的是人才的品格修养及综合素质。

毕业生留存率低，普遍存在实际操作能力差、工作责任心不强、缺乏踏实肯干与吃苦耐劳的精神的现象。调查中，选择“试用期满毕业生通过率在80%以上”的仅占37.84%，也就是说有一半以上的毕业生都没能通过试用期，而选择“导致试用期没有通过的原因”时，62.16%的受访者选择“工作不积极”，59.46%的受访者选择“有其他职业规划”，48.65%的受访者选择“实际操作能力差”。而在回答“应届毕业生在工作中存在的突出问题”时，选择“缺乏踏实、勤奋、吃苦耐劳的精神”占比为70.27%，选择“好高骛远，不安心本职工作”的占比51.35%，体现出现在的学生往往对自己的职业规划期望值较高，企业用人需求与学生就业意向存在着较大差异。

保险机构有合作意愿，但表示当前校企合作流于形式，效果欠佳。调查中有86.49%的受访者认为“校企合作流于表面，没有发挥应有的实践教育作用”，近九成的保险机构“非常愿意”或者“若条件成熟，愿意接受”校企合作办学以及更进一步地采用“订单班”的方式定向育人。可见，虽然当前校企合作的效果让保险机构不甚满意，但依然非常看重协同育人这一互利共赢的合作方式，也有长久合作的打算。

2 高职院校保险人才培养存在的问题

高职院校保险人才匮乏，缺少系统性的保险人才培养机制。目前本地开设单独保险专业的高职院校并不多，调查中在保险公司工作的高职学生多数都不是金融保险专业，这就导致很多毕业生对于金融行业、金融主体、市场行情都不甚了解，保险专业知识基础薄弱。宁夏本地高职院校目前多是以金融管理专业为大类，将保险作为一个方向或者课程设置中包含保险专业知识，没有突出保险专业人才培养特色。在课程设置方面，高职院校的专业课跟普通本科学校的课程设置基本相同，或直接将东部发达省市高职学校的办学思路和培养模式生搬硬套，学生能力基础却不具可比性，与当地的社会发展与金融行业现状不相适应，保险人才培养模式同质化严重，照搬其他省市的人才培养方案出现“水土不服”的现象。

高职毕业生综合素养有待加强，存在浮躁情绪。在与平安财险宁夏分公司人事主管部门的访谈中了解到，高职毕业生进入保险机构主要负责营销等外勤工作，是企业利润创造的主力军。但当前高职学生初入职场普遍存在工作积极性不高、对待工作的渴求度不高、缺乏职业规划和明确工作目标、缺乏竞争意识、抗压能力弱等问题。很多学生初入职场都表现出不自信，对自身价值的评价低，在遭遇到困难和失败之后，很容易变得情绪低落。同时也有学生好高骛远，对工作内容不满意，频繁换工作，这都是对职业发展极为不利的。

校企合作不足，没有发挥应有的实践教育作用。在与大地保险宁夏分公司线上渠道部的访谈中了解到，目前大地保险宁夏分公司与高职院校的合作以党建共建、企业进校办专业讲座、给学生开展职业生涯规划等为主。平安财险宁夏分公司与高校的合作主要是企业顶岗实践和高校教师寒暑假进企业实习锻炼。因此高职院校与保险机构的合作深度不足，并未实现校企协同育人共同制订人才培养方案，培养适合保险企业发展需要的应用型人才。

课程设置缺少实践教学安排，教师企业工作实践经验匮乏。长久以来高职院校的学生相比本科生的主要优势应该是较强的实践动手能力，这要求高职院校应当多开设实践课程。但现实是，在课程设置上仍旧以理论课为主，导致学生的实践动手能力不足，不能满足市场对保险应用型人才的需求。此外，金融保险专业的教师多为财经类高校毕业就直接进入学校就职的教师，缺少在保险机构工作的经验，对于保险产品、保险营销方式等还停留在较早的理论知识 阶段。

3 高职保险专业人才培养的模式探究

明确人才培养目标，办有特色的保险专业或方向。从本次的市场调研中可以看到，宁夏的保险行业整体用人标准高，招聘的高校毕业生以本科学历为主，高职学生在求职就业中劣势明显。可以看到高职毕业生在保险公司就职的岗位以一线营销岗为主，高职院校应当围绕保险行业一线岗位，培养掌握保险基本原理、实践动手能力强，兼具学习能力、责任意识、沟通能力、团队协作能力、抗压能力的高素质复合型人才。以职业能力的需求为导向，院校与企业共同开发一些适合高职类学生学习的课程和内容，这些课程是可以满足保险行业特殊需求的专业或专业方向，如个险营销方向、团险营销方向、保险理财经理方向等，形成高职院校鲜明的专业特色，培养上岗即上手的应用型人才。

强化校内外实践教学，加强实践教学基地建设，鼓励教师下企业，增强业务水平。目前高职院校金融保险类课程的教学方式大体上与本科学校别无二致，重理论轻实践的问题依然存在。高职院校在教学当中应该侧重学校的实践操作能力，尽可能地让学生体验真实的工作环境，将工学结合贯穿到教学全过程，将保险机构的操作流程搬到课堂，让學生实实在在学习动手课程，进行“岗前技能培训”。高校应加强实践教学环境建设的投入力度，建设保险实训室，配置实务模拟操作软件，通过模拟上机让学生身临其境地感受保险业务流程、公司运营环境、掌握业务操作流程，实现高职毕业生上岗即上手的培养目标。

强化学生综合素质，提高学生职业道德素养。当前的高职毕业生多是00后，00后敢想敢闯敢干，但却娇生惯养、怕苦怕累。因此职业教育中不可缺少的一部分是教会这些孩子先学会做人，再学会做事，具备吃苦耐劳、爱岗敬业、甘愿从基层做起的精神，将素质教育融入日常教学当中，言传身教，润物细无声。积极借鉴前人的优秀经验，挑选优秀毕业生组织举办经验分享座谈会，通过建立微信群、QQ 群等联络方式加深校友间的联系，同龄人之间的沟通与分享往往更具说服力，让在校学生尽早地接触社会人，认识生活成本，感受工作压力，树立奋斗目标，便于今后更快适应社会人的角色，同时用身边的成功案例引导学生能够静得下心、耐得住寂寞。学校应强化职业规划指导及心理辅导，帮助学生有效规划毕业后的职业路径，同时在教学中创设压力情境，进行情绪调节训练，增强抗压能力。

共建校企合作育人机制，构建多渠道协同教学机制。目前高校与企业的合作停留在为学生提供实习场地，偶尔到学校办个讲座，招聘季到学校宣讲，校企合作的深度还远远不够，这也是导致保险机构用人需求与学生就业意向存在巨大差异的原因之一。因而，应当将保险企业引入校园，共同制订教学大纲、人才培养方案，培养适合保险企业发展需要的应用型人才。学校和企业共享师资资源，二者还可以在科研项目上开展合作，学校可以聘请保险公司的骨干业务人员作为兼职教师，校内专职教师与校外兼职教师一起制定课程标准和教学设计，分别负责课程的理论部分与实践环节，学生在校期间就可以亲临企业进行实践学习，实现工学结合、边学边练。这样，校企双方贯穿于人才培养的全过程，形成全方位的校企协同育人机制。

4 结语

对于构建融合、多元、开放的职业教育发展新格局，教育部陈宝生部长提出要处理好五个关系，即“普职关系定类型，产教关系定供求，校企关系定模式，师徒关系定方法，中外关系定特色”。在“十四五”期间，要发展好职业教育，增强本地职业教育的适应性，必须依靠校企合力，开展全方位多领域互动合作，企业要从人才培养的初始阶段就参与进来，贯穿于育人全过程，高校和企业得以有效衔接，学校培养出对社会发展有用之才，企业解决了人才短缺的燃眉之急，实现校企共赢。

参考文献

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Abstract： The insurance industry has always been an ideal employment industry for higher vocational students majoring in finance and insurance. In order to promote the balance between supply and demand of talents in Ningxia insurance industry and promote the development of local insurance industry， based on the market research and detailed analysis of the demand for talents in Ningxia insurance industry， this paper studies the problems existing in the training of financial and insurance professionals in higher vocational colleges， and discusses the training mode of insurance professionals based on the demand for talents in Ningxia insurance industry.

Keywords： insurance; industry demand; talent training model; school-enterprise cooperation