我国金融犯罪调查模式本土化问题

彭志刚

我国金融犯罪调查模式本土化问题

彭志刚

金融犯罪已经成为高发性的犯罪，新类型案件不断出现。金融犯罪对象涉众化，涉案金额高；金融犯罪向境外延伸，日趋国际化、网络化；金融犯罪常常与内部人员犯罪相伴而生。但我国的金融犯罪调查模式存在诸多问题，如调查路径“从外到内”，调查方式消极被动，突出依赖审计会商，情报导侦尚欠完备，“三统两分”原则难以落实。这些问题导致金融犯罪调查机制已无法有效应对金融犯罪的高发态势。健全金融犯罪信息情报导侦体系，完善金融行政执法与刑事司法有效衔接机制，完善金融犯罪调查机构网络控制以及必要的国际合作，是构建金融犯罪调查本土化模式的主要方法。

金融犯罪；调查模式；情报导侦

彭志刚，法学博士，中国社会科学院研究生院教授，法学所博士后，高级检察官。（北京 100086）

研究我国金融犯罪调查模式的实践，首先需要明确有关金融犯罪定义的形成。金融犯罪的形成与金融市场的存在密不可分，金融犯罪并不是一个法律概念，其内涵和外延并没有统一的界定。有学者统计，目前给金融犯罪下定义的观点有13种以上。[1]但是，对于金融犯罪来说，它是一种经济犯罪而不是财产犯罪已成为共识。金融犯罪主要是通过伪造、诈骗及其他方法侵犯金融机构管理、货币管理、票据管理，破坏金融市场秩序。在我国，刑法意义上的金融犯罪主要是指刑法分则第3章“破坏社会主义市场经济秩序罪”的第4节“破坏金融管理秩序罪”涉及的32个罪名和第5节的 “金融诈骗罪”涉及的12个罪名，包括信贷、金融凭证、保险、期货、货币等领域。……