银行卡别乱扔，当心诈骗找上你

陈静+赵萍

除了电脑这种已经废掉的东西你会想拿去卖掉换钱，现在还有很多黄牛党在网上以动辄几百元的价格来收购你不再使用的银行卡。而这些中介都会一再声明保证不会把银行卡用于从事非法活动，但是这种保证的可信度却非常低。

李莉的老公上周接到警方电话，说他涉嫌一起近百万元的诈骗案件，要他马上去协助调查。

到了公安局才弄清楚，李莉的老公去年收拾旧物，发现有几张闲置的银行卡，正好有人以60元一张收购，他想着自己去银行销户还要花时间和打车费跑好几家银行，不如直接卖了。结果，他的银行卡连同犯罪分子收购来的几百张银行卡一起，被用来转移诈骗到的资金。

原来，这伙犯罪分子就是用这些收购来的大量银行卡，把每次得手的不义之财，快速地分成很多笔小额款项转入其中，然后从多个柜员机里将钱取走。这就是只图眼前小利，不顾个人隐私带来的麻烦。

其实，银行卡还有可能被用于洗钱。有些人收购银行卡是为了把境外的资金转移到国内，或者把黑钱转移到国外，以达到洗钱的目的。

还有一些人收购银行卡是为了商业贿赂。行贿人会把现金打入匿名银行卡，然后把银行卡连同密码一起作为礼品送给受贿人，这种送礼方式让受贿人匿名接受汇款、转账和消费，所以可以在网上看到一些收购银行卡的帖子会专门强调，银行卡要有名字和密码。

一些私人企业主是为了逃税而购买银行卡。……