试探基于网上银行的企业集团资金集中管理

李卫华

摘要：近年来，我国部分大中型企业多呈现出多元化、跨地区、跨行业经营企业集团式的经营和管理模式，这也使得企业资金的集中管理出现了难题，而网银系统的出现则为集团企业加强资金集中管理提供了经济、科学的解决方案。基于这一问题的重要性。现对网上银行系统的主要功能和特点，基于网上银行系统的企业集团资金管理的涵义及内容，资金管理的途径和解决方案，以及加强资金管理的意义进行了探究和分析，希望能够对对相关人员有所帮助。

关键词：网上银行；资金集中管理；企业创收节支

中图分类号：F275.1 文献标识码：A

文章编号：1005-913X（2016）09-0126-02

一、网上银行系统的主要功能与特点

（一）网上银行系统的主要功能

网上银行系统指的是将银行和Internet技术相结合，向客户提供开、销户、信息查询、网上转账、网上证券、投资理财等银行服务项目，使得客户可以随时随地安全便捷地进行各类银行业务。网上银行系统凭借着不具有时间和空间限制，能够随时随地为客户提供金融服务的优势在现代社会中被广泛应用。

网上银行系统的主要功能在于为客户提供网上形式的传统银行业务及金融服务。小到个人及商户的购物、订票等业务等网上支付，大到银行及相关金融信息的发布等服务内容均包含在内。对于大中型企业集团，网上银行系统则能够提供核对账单、投资理财，资金集中管理、网上划转资金、调拨资金、查询公司账户信息、监控各个子公司的资金运作情况，代发员工工资、代发报销、分级操作、分限管理、查询账户余额和交易信息以及签订多边协议等各项服务。……