财务公司构建案件防控管理体系探索

侯莉娟

摘要：在我国进入全面深化改革的“新常态”背景下， 金融业案件风险有抬头趋势。财务公司作为企业集团的内部银行，如何建立起有效的案件防控管理体系，遏制违规经营、遏制违法犯罪，以确保集团资金安全，是发挥其金融平台作用的重要保障。本文基于一定的实践经验，对构建财务公司内部的案件防控管理体系进行了初步探索。

关键词：财务公司 案件防控 措施

一、财务公司构建案件防控管理体系的必要性

在我国进入全面深化改革的“新常态”背景下，金融业案件形势依然严峻，不确定因素增多，流动性风险隐患等因素导致案件风险有抬头趋势。财务公司作为企业集团内的金融机构，是集团案防管理的重要关口。规范经营、建立健全案件防控体系，是财务公司全面风险管理建设的重要组成部分，也是确保集团公司整体资金安全的重要保障。

二、财务公司案件防控管理体系的特点

财务公司案防管理体系具有全覆盖、全流程的特点。财务公司案防管理中所称的案件，指公司员工独立实施或参与的，或公司外部人员实施的，侵犯财务公司或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯法律，按规定应当移送相关机构的案件。

三、财务公司构建案件防控管理体系的具体措施

（一）构建案件防控的组织体系

财务公司应建立与风险管理、资产规模和业务复杂程度相适应的案防组织体系，明确各层级的职责分工。

成立案防工作领导小组，由董事长作为案件风险防范第一责任人担任小组组长、高级管理层（总经理任副组长）作为小组成员。……