别让有钱人跑了

喻欣欣

元旦小长假，有关央行加紧外汇管制的消息刷爆朋友圈——“5万元以上大额现金交易需上报”“个人购汇不得再用于境外购房及投资”——这两条消息，其实分别来自两份新规：一是央行2016年12月30日公布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，二是国家外汇管理局紧随其后宣布要对个人外汇信息申报管理进行完善。

央行新的管理办法主要针对的是金融机构，不影响企业和个人正常外汇业务办理，个人年度购汇5万美元的便利化额度也没有变化。

不过，国家外汇局今年对购汇的用途进行了明确限制，除了“不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目”外，个人通过分拆方式、利用他人的年度用汇额度进行资金的违规跨境流动的方式（俗称“蚂蚁搬家”）将被外汇局列入其“关注名单”。如果进入“关注名单”，将被取消两年购汇额度，并面临30%左右的罚款。

目前，中国每年出境人次已达1.2亿，个人用汇明显增多。外汇局有关负责人解释称，过去，中国国际收支个人购汇中存在一些漏洞，致使部分违规、欺诈、洗钱等行为时有发生，而新规定就是为了进一步加大对洗钱、恐怖融资及腐败、偷逃税等犯罪活动的监测和打击力度。

其实，世界许多国家都针对资本外逃等问题对外汇进行管理，相较于中国央行，他们的很多做法更“狠”。

美国：大额现金交易报告起点为1万美元

央行研究局首席经济学家……