风险管理在工程项目中的应用及分析

黄和金

厦门市翔发集团有限公司（361000）

风险管理在工程项目中的应用及分析

黄和金

厦门市翔发集团有限公司（361000）

文章主要是对项目的风险管理过程进行实证研究，分析项目风险管理计划过程的整个流程，依据上述理论对一个工程项目实例进行具体的分析指导，指出该工程项目在执行以上理论时所存在的不足与差距。

项目管理；风险管理；风险分类；风险应对措施

1 工程风险管理概论及分类

1.1 工程风险的特点

第一，风险存在的客观性和普遍性；第二，风险发生的偶然性和必然性；第三，风险的多样性和多层次性；第四，风险的可变性。

1.2 工程风险管理的意义

工程项目的立项、设计和实施的全过程都存在不能预先确定的内部和外部的干扰因素，这种干扰因素称为工程风险。在现实工程中，建设项目的特点是投资周期较长，项目的投资金额较大，工程项目独立。所以，一旦工程项目出现风险，发生损失将是比较大的，受到的损害也是比较严重的时候。因此，必须对工程风险加强管理，及早防范。风险管理的主要目的就是帮助业主及承包商承担适当的风险。

建设工程项目风险管理已让越来越多的建设工程参与者体会到项目的风险管理重要性，管理好能够产生直接的经济效益。合理地规避风险,有效地抵御风险,增强项目抗拒风险的能力,减少工程项目受损机会,降低建设工程损害的程度,从而增强项目的赢利能力。可以预见,在建设工程项目领域,风险管理意识会不断增强,风险管理的相关技术也会有极大的适用空间。

1.3 工程项目的风险源分类

工程项目的风险有很多种，按照不同的标准，分类也是有所不同的。这里主要介绍的是依照风险源或损失产生原因来划分的，一般分为两种：自然风险和人为风险。自然风险是由于自然力的原因，造成的财产毁损，或者出现人员伤亡的现象。同理，人为风险则是在人为活动的作用下产生的。通过分析上述观点，再联系全过程风险管理体系中的一些构想，可以把工程项目的风险源分为六个大的类别，具体如下:

第一，政治因素风险。该类别的风险主要是指项目在建设和运营的过程中，需要面临的法律法规以及政策的指导和制约，以及在审核批准过程中可能会出现的一些无法预料到的素，例如国家的对外关系、政策的稳定性、经济的开放度等，都有可能影响到工程项目，所以风险管理需要时刻关注这些动态，以便及时做出应对措施。

第二，社会因素风险。该类别的风险主要是涉及工程项目所在的地区的一些问题，包括该地区的经济建设和发展水平，以及地方对与该工程项目是否支持配合及其程度如何。此外，该地区的社会治安情况、社会风气、宗教信仰、劳动者的素质等因素，都在影响着整个工程。所以，风险管理还需要事先调查工程项目所处地区的情况。

第三，经济因素风险。该类型的风险是长期存在的，影响非常大，牵涉面广，错综复杂，而且导致其出现的因素又是非常多的，所以是一个比较复杂的问题。此类型下主要存在的有合同风险、建设成本风险、项目的竣工风险、税收政策的风险四个类型。另外，如果国家的经济政策发生变化，再加上市场变化，物价变化，外汇汇率这些因素发生变化的话，该风险就会显露出来，这也是一个比较难以控制的因素，风险管理需要多下功夫。

第四，自然因素风险。这个类型的风险是最不可控的，具有极大的不确定性，任何一个工程项目都不能避开它。自然界气候的变化、灾害的发生、不良地质条件、异常恶劣的天气等，这些问题都有可能在一个工程项目中出现，都有可能导致该项目工程出现问题。

第五，技术风险因素。因为人的知识面是有限的，在进行预测、决策、评估时有可能会出现失误，在选择技术方案时也可能会没有选择到一个最适合该工程的方案，这就导致后面在技术上出现一些失误。

第六，管理风险因素。项目由于管理不当，出现了一些问题，通常这些问题带来的影响和损失都是巨大的。这类型的风险多数是由于管理组织方式、管理制度或人员的管理教育存在不足而产生的。因此，风险管理需要规避这些问题。

2 工程实例

2.1 工程项目概况

翔安区建设管理服务中心和防空防灾调度指挥中心工程项目位于翔安新城片区，翔安大道东侧，新城中路西侧，石厝路南侧，后房村南侧；用地面积约18 600 m2（约28亩）；占地面积约5 750 m2；总建筑面积约89 600 m2（其中地上总建筑面积64 800 m2、地下建筑面积24 800 m2。综合楼一26层、综合楼二21层（裙楼5层），地下室2层，建筑高度分别为98 m和80 m。项目总投资概算为33 500万元，其中建安费30 000万元。

2.2 工程项目实施情况

本项目于2010年10月经区发展和改革局立项，批复同意建设。于2011年4月在区招投标中心开标，中标价为20 583.06万元，中标工期为831日历天。本项目于2014年11日竣工验收，实际工期为881日历天，工期延后50日历天。工程决算价21 777.78万元，增加工程造价1 194.72万元，涉及主体工程设计变更及工程量调整增加费用约937万元，涉及人工费价差调整等其他原因增加费用约258万元。

2.3 工程项目风险概述

由于该项目定额工期为 831日历天，工期较长，而且用做为民生服务的大型项目，属于定向开发，以该项目地块所处的优越地理位置和周边的良好氛围，加上聘请专业人士进行该项目前期规划设计，相信该项目为民服务工作能够取得令人满意的结果，市场风险相对较小。

2.4 工程项目资金使用情况

工程项目建设总投资约33 317万元，其中:

工程建设成本:30 342万元。

1）桩基工程及地上主体工程:21 778万元

2）围护体系:1 214万元

3）室外安装工程:330万元

4）电梯工程：800 万元

5）夜景工程:108元

6）智能化工程:998万元

7）中央空调工程:2 718万元

8）工程建设其他费:2 200万元

3 本工程项目风险的主要来源

本工程并没有一个系统的风险管理计划。总的来说项目没有详细的管理计划，主要还是依靠甲乙双方对于工程共性的经验总结。对于工程的个性，双方是在施工过程中遇到具体问题具体分析的。

具体分析造成上述风险的具体原因，如下：

第一，工期拖延；第二，工程成本超支；第三，工程技术失误；第四,工程材料及人工费的上涨；第五，项目施工单位具有一定的风险性；第六，合同风险，包括合同中有一些条款被遗漏，部分文字意思含糊，表达不准确；第七，人员流动带来的风险，管理层和基层劳动者都有可能随时离开，导致工程出现或多或少的问题。

4 工程项目风险应对措施

风险的应对技术主要分为积极和消极的应对策略这两种。消极策略的核心观点是回避、转嫁与减轻风险。积极策略的核心观点是开拓、分享和提高。两种应对措施各有利弊，需要根据实际情况来进行选择或糅合。本项目根据实际情况主要选取如下应对措施:

第一，根据本项目的特点制定项目详细的实施战略。

第二，严格合同的管理制度。

第三，明确个人责任。

第四，创建项目管理文化。

第五，选择工程保险。

5 问题及建议

在仔细分析了上述工程案例之后，从中发现了一些问题，也从这些问题中看到了方法。工程建设在我国正处于高峰期，风险管理存在于项目中，而且工程参与企业非常重视风险管理，也会提出一些计划和目标。但是这些是远远不够的，在实践过程中就会发现，这些计划和目标都存在不足，主观性太强，没有一定的理论基础。对于这样的计划和目标，不能完全否定，也不能完全肯定。

在此基础上，联系本工程案例，研究本项目中存在的问题，最后在此提出了相对应的建议，以期帮助相关工作者。

第一，工程实施过程中，需要注意资料收集，最好建立一个档案库，对收集上来的信息可以及时分析、整理，出现任何问题也可以及时处理。这需要一个完善的资料收集管理体系，不仅是收集实施过程中的资料，实施之前与完成之后的材料都需要收集，这样可以完整掌握整个项目的信息。

第二，定期培工程项目参与人员，并且每次培训都需制定一定的目标。上述案例中已经表明，直接进行项目管理的项目经理其管理能力毋庸置疑，但是没有一个建立一个系统的体系也会出现一些差错。所以，针对不同的员工，其培训内容是不一样的，但整体目标都是掌握必备的知识，甚至可以扩大原有的知识框架。