理财经理“借”客户资金投资获刑

吴珊珊

选题来源：上海市黄浦区人民检察院

案件类型：吸收客户资金不入账罪、合同诈骗罪

被告人印某于2010年10月至2013年9月间，利用理财经理的职务便利先后向客户徐某、蔡某、汤某、程某等4人推销理财产品，趁协助操作网银转账之机，多次将上述4人交通银行账户内的资金合计人民币999万元不入银行账户，转至本人账户。截至2014年6月，印某按約定定期向上述4人支付本息合计人民币1038万余元。除此之外，被告人印某还于2010年10月至2014年5月期间，采用虚构理财产品、伪造理财合同的方式，趁协助操作网银转账之机，先后将客户阙某、谢某账户内的1740余万元转至本人账户，至案发仍有440万余元未归还。另据印某交代，转入其账户内的客户资金均用于个人炒股票、炒邮币等，后因炒邮币出现巨额亏损遂案发。

法条链接

根据《中华人民共和国刑法》第一百八十七条的规定，银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，应以吸收客户资金不入账罪追究刑事责任。《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第一款规定，以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同，并以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额特别巨大的，应以合同诈骗罪追究刑事责任。2018年7月25日，上海市黄浦区人民检察院以吸收客户资金不入账罪、合同诈骗罪对被告人印某提起公诉，后法院对其作出有罪判决。

主讲检察官潘筠点评