加强信息化建设 提升风险管控能力

□ 成红艳

江苏宁靖盐高速公路有限公司（以下简称“宁靖盐公司”）成立于1999年2月，主要负责盐靖高速公路G1515、启扬高速公路S28（江都至海安段）和阜兴泰高速公路S75（兴化至泰州段）的运营管理，下辖6对服务区，均采用整体外包租赁经营模式。随着高速公路服务区“双提升”的推进以及社会公众对服务区关注度的持续提高，服务区整体外包租赁面临着越来越多的经营风险。宁靖盐公司在完善监管考核制度、强化巡监员队伍建设的基础上，近几年通过信息化手段运用，不断提升服务区经营风险管控能力。

一、搭建“外包+监管”系统，加强现场管理，防范服务风险

依据全国高速公路服务区质量等级评定办法、江苏交控营运管理考核检查办法、服务区服务规范等管理要求，宁靖盐公司整合监管资源，搭建“外包+监管”工作室，构建“外包+监管”考核标准库，内置现场管理、经营管理、食品安全管理等14个考核模块，建立网络数据库，统一考核标准。

服务区巡查人员巡查时，对照考核标准库，现场采集数据、抓拍图像、实时上传巡查数据，实现了外包经营单位数据采集和监督管理、资源共享，做到实时上报、分派、整改和反馈，实现了多环节相扣闭环管理，有效防范了服务区现场设施设备不合要求和现场服务质量不达标的风险。

二、搭建商品信息库，进行物价审核，防范商品质量和价格风险

通过搭建商品信息及价格审核系统，实现对外包经营单位在售商品质量及价格的全程管控。新增商品时，先由外包经营单位根据填报要求向系统提交商品信息和初拟价格，服务区管理人员根据定价原则进行初审，再由公司业务主管部门管理人员进行市场比价后备案审核入库；上架销售时，由外包经营单位向商品信息库申领到各相应销售终端，并提取价格清单，打印商品标签。

通过上报、对比、审核、申领等一系列举措，避免外包经营单位随意定价、调价，确保了服务区大众商品同城同价，且不会出现“三无”商品，全面避免了商品质量风险。

三、搭建资金监管系统，实现资金沉淀，防范资金风险

为规避和防范租赁单位在租赁期内的经营风险，自2018年起，宁靖盐公司联合银联商务与软件单位，共同研发了服务区资金监管系统，以实现对经营单位营收资金流的管控，满足应对经营风险敞口需求。

1.风险识别及敞口备付金测算

随着租赁经营单位在全国高速公路服务区布局不断加密、投资规模不断扩张，存在因资金链断裂导致弃租的风险，具体表现在以下4个方面：用工纠纷风险、人员伤亡风险、第三方债务风险、其他风险。

根据租赁经营合同内的租金额度分类测算，4个方面风险防范合计需要风险敞口备付金1100万元。见表1所列。

表1 风险敞口备付金 万元

2.资金监管系统模块及功能

资金监管系统包括收银及MIS-POS系统、管理平台和自动对账等模块，通过各功能模块协同工作，实现3个方面的功能。如图1所示。

图1 服务区资金渠道流向示意图

（1）聚集融合支付渠道，建立资金监管门户。统一服务区所有经营业态和档口的前端收银设备，建立MIS-POS系统，在原有的收银系统记账功能上扩展第三方支付和银行卡收单功能，打造成融合支付门户。

（2）搭建资金管理平台，设置资金控制阀门。利用银联提供的资金管理工具，搭建受公司管控的资金监管平台，对承租方的营收款流向进行管理，确保后端流转受控。

（3）沉淀风险备付金，提供风险应对资金保障。利用资金监管平台的后期流向控制功能，对承租方的第三方支付款按15%的比例，1100万元的上限进行资金沉淀，留足风险备付金。

该系统自2019年8月在全线6个服务区内陆续上线以来，已通过第三方支付通道收款850万元，按比例沉淀备付金128万元，拨回资金722万元。

3.推行难点及解决对策

在推动资金监管的过程中，出现了许多难点，但经过多方沟通协调努力，基本得到了妥善解决。

（1）承租方思想抵触不配合。解决对策：与承租方多次商谈、协调和沟通，充分了解承租方的思想顾虑和实际困难。在原有租赁合同的基础上，签订补充合同对资金监管加以明确，并将承租方的租金缴纳周期从6个月调整为2个月，缓解承租方的资金周转困难；重新招租或续签合同的服务区，在招标文件和合同条款中，新增了资金监管条款；制订了资金监管对账制度、风险备付金使用制度，对各类资金操作进行严控，让承租方放心使用融合支付门户，配合沉淀风险备付金。

（2）资金监管存在方式的确定。解决对策：利用银联MIS-POS融合支付接口和虚拟账户“门户+阀门”的模式，在充分满足公司资金监管需求的基础上，不对承租方资金及税赋产生实质性干扰。

（3）沉淀资金导致承租方资金闲置问题。解决对策：公司协助经营方与银联对接，利用银联提供的理财工具对沉淀资金进行理财，理财收益扣除银联相关平台使用费后，全部归经营方所有。

（4）沉淀资金管理的合规性问题。解决对策：为确保资金监管系统符合国家金融、税务的相关规定，利用银联提供的虚拟账户工具控制渠道，规避了公司无二次支付牌照情况下资金拆分的法律风险，以及资金来回挂账、打乱各方税赋规划、增加税收的风险，杜绝了承租方利用收银系统进行洗钱的可能性；开发使用遵守开源或自由软件协议的模块软件系统，避免了知识产权的合规性风险；对账模块完成了公司与承租方之间的对账，确保符合财务管理制度。

四、搭建“尽收眼底”平台，实施多系统融合，实现风险防范全覆盖

2019年下半年，宁靖盐公司在溱湖服务区试点建设“尽收眼底”监管信息化平台。该信息化平台基于AR全景摄像机获取监控视频，在画面上叠加车流、人流、资源流等信息，同步建设智慧厕所、设备运行监测等系统，并将车位监测、资金监管、外包+监管、智慧厕所、设备运行监测、电子台账、视频监控等系统进行融合，让监控视频影像一览无余、设备运行状态一目了然、业态经营数据一清二楚、监管工作状况一望而知、管理过程痕迹一键可溯，实现了服务区各类动静态数据“尽收眼底”和风险防范全覆盖。

五、下一步设想与规划

宁靖盐公司在抓好自身经营和监管的同时，将不断完善监控系统、建立大数据平台、拓展数据分析运用手段、提升态势判别能力、构建风险预警模型，主动融入全国高速公路“一张网”，全方位配合做好车辆治超、打逃等工作，发挥好“区块链”的作用。