国家治理能力现代化背景下区块链技术效用前瞻

刘博涵

摘 要：党的十九届四中全会提出“推进国家治理体系与治理能力现代化”伟大战略，智治是实现国家治理能力现代化的重要方面。区块链技术应用已延伸至现代社会的多个领域。世界各法定货币发行主体以联盟链构建“新货币”共同体，将有利于缓解当前美元霸权的困境;在金融机构与监管机构之间以联盟链记录金融交易，将有利于金融风险防控;利用区块链技术完善社会信用体系，将强化信用信息真实性并降低管理成本;实现区块链“安全岛”源头信息真实可靠，需要中心化强力领导核心保障推进。就我国而言，需坚持党的集中统一领导。

关键词：区块链;治理能力现代化;党的领导

中图分类号：D616   文献标志码：A   文章编号：1002-2589（2020）05-0004-02

党的十九届四中全会审议通过了《中共中央关于坚持和完善中国特色社会主义制度 推进国家治理体系和治理能力现代化若干重大问题的决定》。就国家治理能力现代化而言，发挥智治支撑是其中重要一环。“应加快推进社会治理智能化建设，打造数据驱动、人机协同、跨界融合的智能化治理新模式。”[1]2019年10月24日，中共中央政治局就区块链技术发展现状和趋势进行了第十八次集体学习，区块链技术的集成应用可能是继互联网革命之后科学技术的再一次重大突破，对于国家治理能力、治理手段的现代化具有重要意义。

一、构建“新货币”共同体，制衡美元货币霸权

二战后建立的布雷顿森林体系削弱了英镑和法郎的国际货币地位，确立了美元在国际货币的领导地位。然而，囿于对世界经济发展规律的错误认识和国际政治格局的变化，锚定黄金、實行固定汇率的布雷顿森林体系最终瓦解。随后，缺少其他国际货币制衡的美元完全摆脱了国际制度的约束，成为事实上的世界霸权货币。美元凭借其一家独大的国际货币地位对世界其他国家进行疯狂的财富“掠夺”和政治“胁迫”。截至2019年10月31日，美国的国债规模已经超过23万亿美元，而美国2018年全年GDP约为20.5万亿美元。美国在消费与生产如此失衡的情况下仍能保持较强的经济活力和总体经济稳定，其“奥秘”便在于美国凭借美元在国际货币体系的霸权地位，可以依靠别国的生产、储蓄来消费和发展，并通过增发货币制造美元贬值稀释对外债务、转移债务负担[2]。“天下苦秦久矣”！习近平总书记强调，“要加强区块链标准化研究，提升国际话语权和规则制定权”[3]。区块链技术的发展和应用为我们构建“新货币”共同体，突围美元霸权的围剿提供了契机。

基于区块链技术的比特币缺乏国家信用背书，在实践中过山车式大起大落的币值令其更大程度上沦为“币圈”投机和炒作的对象，我国金融监管部门出台《关于防范比特币风险的通知》对之严防死守。转换思路，以本身就发行法定货币的国家为主体组建联盟链，发行“官方版”加密数字货币，为其注入国家联盟信用，能够“团结”饱受美元霸权宰制的国家，制衡美国货币霸权。这一体制在链内实行“民主集中制”，发挥区块链技术去中心化、防止垄断的优点，在链外继承现行的法定货币垄断发行体制。事实上，早在1944年布雷顿森林会议召开之前，著名经济学家凯恩斯就曾提出建立全球超主权货币——班科（Bancor）的设想。班科由国际清算联盟发行，以黄金定值，与黄金之间实行固定比价，但其价值可由国际清算联盟根据国际贸易结算需要和世界经济运行情况进行调整。各国法定货币与班科建立固定汇率，这个汇率也是可以调整的，但必须经过一定的程序且需国际清算联盟允许，以防止主权国家为摆脱国内债务危机单方面进行竞争性货币贬值。“凯恩斯方案”之所以要为班科汇率的波动设置重重“障碍”，因为超主权的世界货币才是解决霸权货币滥发弊病的根本之道。以联盟链为基础构建“新货币”共同体，不失为借助区块链技术为达成该理想的一种努力。

二、提升金融体系透明度，有效防控金融风险

金融以资金融通社会经济的各个方面、各个环节和各个层次，具有优化资源配置、调节经济运行的功能，在现代经济中居于核心地位。2008年金融危机之后，我国虽然通过一系列稳健的金融政策，实现了经济软着陆，但仍不得不承受经济下行的巨大压力。金融领域前期积累的矛盾和风险也逐渐显现：一方面，鉴于我国相对严格的信贷政策，企业融资需求的巨大缺口一直无法得到满足，影子银行的规模在我国迅速膨胀。据穆迪公司研究报告显示，2018年我国影子银行占GDP的比重为67%;另一方面，互联网金融的飞速发展在促进金融普惠的同时，也给非法集资提供了便利，2014年以来非法集资刑事案件在我国呈井喷式增长。2014年全国新发非法集资案件1 267起，同比上升616%，涉案金额547.93亿元，同比上升451%[4]。2016年至2018年，全国检察机关办理非法吸收公众存款犯罪案件和集资诈骗犯罪案件数量逐年上升[5]。习近平总书记指出，“要推动区块链和实体经济深度融合，解决银行风控难、部门监管难等问题”，不可伪造、不可篡改的区块链技术无疑是解决这一难题的利器。

影子银行之所以会迅速膨胀，非法集资之所以屡禁不止，除了高利诱惑这类显性原因之外，“正规军”的暗中参与起着“推波助澜”的作用。实证研究表明，以城市商业银行和农村商业银行为代表的中小银行往往通过银行间市场同业拆借进行跨区域资金配置，为影子银行提供流动性以实现监管套利[6]。例如，在我国坚持“房住不炒”、遏制房价过快上涨的背景下，房地产企业通过正规的银行贷款渠道难以融到资金，这就给影子银行提供了巨大的业务，市场。在房地产投资增速较快和金融市场化程度较低的地区，受到资金融出政策约束的银行往往暗中参与影子银行业务，为房地产企业提供资金。“正规军”与“游击队”错综复杂的资金流向，盘根错节的利益勾连给监管带来了极大困难。如果金融机构之间、金融机构与监管部门之间通过区块链技术率先使用联盟链记录结算过程，将大大提高金融机构运营的透明度，杜绝“正规军”的监管套利，提高金融监管效能，防范影子银行的风险向系统重要性金融机构传导。

三、完善国家信用体系，降低社会运行成本

信用是社会主体交往的第一张名片。在一个普遍诚信的社会里，社会主体交往互信的壁垒得以打破，信用评估、风险定价、合规管理等成本都将被压制在低位进而降低整个社会的运行成本。2015年“信用中国”网站正式上线，网站汇集司法系统、税务系统、证监系统、环保系统等多部门的信用信息，通过“守信红名单”和“失信黑名单”制度，对社会企业和个人进行信用画像，建立信用图像数据库供公众查询。

但是，当前的信用体系建设仍差强人意，因为中心化的信用数据管理需要巨大成本，而且一旦汇集所有信用信息的枢纽数据被篡改，将造成“大河污小河浊”的困境。当前，我国网站信息遭受篡改攻击呈明显增长态势，其中又尤其以政府、政务网站为信息篡改的重要目标。据《中国互联网站发展状况及安全报告（2018）》统计显示，仅2017年我国境内被篡改的网站数量就达20 111个，较2016年的16 758个增长20%。

习近平总书记指出，“发挥区块链在促进数据共享、优化业务流程、降低运营成本、提升协同效率、建设可信体系等方面的作用”。通过区块链建立一张覆盖整个社会的“诚信网”，能够降低信用管理成本，提升社会运行效率。

区别于传统中心化的信息管理模式，区块链技术最核心的优势在于将表征社会主体信用的每一笔交易在区块链网络里的多个节点，甚至每一个节点都保存下来。这就让位于单个节点的社会主体单方面篡改信用数据变为不可能，因为区块链网络是有“记忆”的，它甚至会记录下社会主体试图篡改信用记录的行为。区块链技术的这一特性对于建立社会诚信、实现社会公正具有十分显著的效用。例如，如果在全国企业财务领域应用区块链技术，可以有效防止企业财务数据造假和金融数据虚报，令当前十分普遍的偷税漏税行为变得极度困难。进一步，鉴于国家对税源空前的控制力，国家可以从现在向企业征收间接税为主的模式转换到向个人征收直接税为主的模式，并大幅降低税率，进而实现真正的税赋公平。

四、实现新旧动能接续转换，助力经济社会发展

当前，世界主要国家都在加快区块链技术应用的研发和布局。由美国社交网站巨头Facebook牵头的Libra项目于2019年6月发布，该项目以区块链技术为基础，旨在“建立一套简单的、无国界的货币和为数十亿人服务的金融基础设施”。无独有偶，我国DC/EP（央行数字货币）的研发也在积极推进。除了数字货币以外，区块链在国际贸易中的联合资管、互助保险等领域也收到了很好的应用效果。2016年，澳大利亚联邦银行与国富银行、棉花贸易集团利用区块链和物联网，自动化完成一笔棉花交易：当货物到达指定交货地点，物联网系统与区块链进行信息核对和数据交换，在货物信息核对无误的情况下触发智能合约执行，给银行发送货款支付指令，完成货款支付[7]。事实上，区块链技术在知识产权管理、食品安全管理、航空物流产业、政务信息资源共享等领域的应用研究都在如火如荼地进行。正如习近平总书记所指出，“区块链技术应用已延伸到数字金融、物联网、智能制造、供应链管理、数字资产交易等多个领域”，区块链技术可能是未来信息社会和新型智慧城市利害攸关的底层技术。因此，习近平总书记强调，“要提高运用和管理区块链技术能力，使区块链技术在建设网络强国、发展数字经济、助力经济社会发展等方面发挥更大作用。”

再强大的技术也有其“软肋”，区块链也不例外。区块链虽然能够保证链上信息不可伪造、不可篡改，但是链下的信息世界仍是“蛮荒”状态。好比区块链为人类社会建立了一个“安全岛”，但在人类社会的各种信息数据向“安全岛”迁徙的过程中，如果在源头上便是虚假、伪造的信息成功“上岛”并利用人们对区块链的信任谋取不法利益，这必将大大侵蚀人们对链上所有信息的信任度。从这个意义上来说，在信息数据从链下到链上“迁徙”之前，加强对“第一手”信息真实性的监管就变得极端重要。这要求有一个强有力的领导核心树立绝对权威，领导、指引社会生活各方面信息向区块链“安全岛”迁徙。就我国而言，需要继续坚持党的集中统一领导，发挥我国国家制度和国家治理体系等方面的显著优势，实现区块链为人民所用，以期实现人的自由、全面发展。

五、结语

习近平总书记指出，从党的十九大到二十大的五年，是我国实现“两个一百年”奋斗目标的历史交汇期，第一个百年目标要实现，第二个百年目标要开篇。国家治理体系与治理能力现代化在这一宏大背景和历史进程中被提出来，体现了党对治国理政更深刻的认识和高超的国家治理智慧。中共中央政治局用一次集体学习专门研究区块链技术的应用问题并做出重要批示，显示了我们党对人类社会发展规律切中肯綮的把握。区块链作为一次战略性、颠覆性的技术变革，至少能够在未来数字货币、透明金融体系、高效信用体系和新旧动能接续等四个方面助力我国实现国家治理能力现代化。区块链技术发展和应用的大幕已经开启，密切跟踪区块链技术的发展动态，积极布局、研究区块链技术，一定能使其在我国各产业实现对先发国家的弯道超车发挥有利助益。

参考文献：

[1]陈一新.加快推进社会治理现代化[N].人民日报，2019-05-21.

[2]李巍.制衡美元的政治基础——经济崛起国应对美国货币霸权[J].世界经济与政治，2012（5）.

[3]习近平在中央政治局第十八次集體学习时强调 把区块链作为核心技术自主创新重要突破口 加快推动区块链技术和产业创新发展[EB/OL].（2019-10-25）[2019-12-12].http：//www.xinhuanet.com/2019-10/25/c_1125153665.htm.

[4]聂国春.非法集资案件呈“爆发式增长”[N].中国消费者报，2015-05-11（B02）.

[5]郑赫南.检察机关办理非法集资犯罪案件数量逐年上升[N].检察日报，2019-01-31（1）.

[6]张一林，刘雪松，周颖.中国银行间市场的运行逻辑[J].财经科学，2017（11）.

[7]赵刚.区块链技术的本质与未来应用趋势[J].人民论坛·学术前沿，2018（12）.