银行基层机构员工异常行为管理的实践与思考

王延涛

[摘 要] 分析银行基层机构开展员工异常行为排查必要性，从管理人员履职缺失、排查手段单一等方面查摆员工异常行为管理中存在的问题，围绕开展双向教育、创新排查手段、强化帮扶转化、落实责任追究等提出管理对策。

[关键词] 异常行为管理;排查;风险防控;帮扶转化

[中图分类号] F830[文献标识码] A[文章编号] 1009-6043（2020）07-0116-02

“人”作为生产经营以及日常管理工作中最活跃、最难掌控的因素，一旦其行为突破制度约束，轻则给企业，特别是经营货币的银行带来极大的风险隐患，重则形成案件对经营工作带来严重的负面影响，造成巨额经济损失。特别是当前金融环境跌宕多变，伴随着金融机构经营规模的持续扩大，经营范围和业务品种也呈现出多元化，复杂的内外部风险防控形势与员工活跃的思想行为交织在一起，给银行的风险管理工作带来了前所未有的挑战。做好银行风险防控的关键是抓本溯源，以人员日常行为管理为基础，以异常行为排查为手段，以前移风险防控关口为根本，进而形成“思想问题早发现、风险隐患早介入、异常行为早帮扶、违规问题早查处”的员工异常行为管理工作格局。

一、员工异常行为管理的必要性

通过对近年来系统内外部经济案例的分析，大部分案件或案件风险事件发生在基层机构。而事后对员工违规违纪违法案件的调查核实发现，相关人员100%存在异常行为，如存在违规经商办企业、参与民间借贷、与他人存在经济纠纷，有的员工则频繁与其他自然人或企业发生资金往来，有的员工所持多家银行卡频繁发生大额资金交易、信用卡恶意透支等等。……