大数据技术在外汇管理事中事后监管的应用

摘要：外汇管理工作由事前监管转移到事中事后监管，加强外汇业务数据的监测分析是外汇管理工作的重要手段。本文结合外汇数据的特点，分析大数据技术在非现场审计、外汇检查工作的应用。

关键词：外汇管理  大数据技术  应用

随着外汇管理改革的推进，外汇管理工作由事前监管转移到事中事后监管，外汇局的业务办理、监测分析、事中事后监管日常工作主要以信息化管理为主。当前，外汇业务数据呈现出大容量、多样性和时效性的特点，也为事中事后监管提供了豐富资源。本文分析大数据在银行办理贸易融资，非现场审计和外汇检查工作中的应用。

一、当前外汇局现有数据情况。

外汇局目前建有多个系统，包括国际收支申报、货物贸易、服务贸易、资本项目、个人外汇监测、金融机构资产负债、企业贸易信贷、外汇检查应用等系统，涉及到的数据包括金融机构代客数据、金融机构自身数据、企业报告数据、外汇业务数据以及外部数据等海量数据，此外还有各分支局自主开发的特色业务系统所产生的数据以及档案袋、文件夹中的各类数据，这些数据成为外汇决策和监管的数据基础。因此我们可以构建外汇大数据平台，开展外汇非现场监管和服务，该大数据平台必须是可扩展的，可接入，为外汇业务的改革和发展提供预留空间。先期的功能可以有外汇非现场审计、银行贸易融资信用查询等功能。

二、外汇大数据在非现场审计中的应用