大数据在商业银行反洗钱中的应用探讨

张帅　代淑婷

摘要：随着互联网以及电子信息技术的不断发展，我国的商业银行反洗钱手段也逐渐面临着更高的要求。在频繁的信息化数据交易过程中，商业银行如何对相关数据进行分析，通过各种方式对洗钱行为进行监控以及预防，成为一个重要的现实问题。早期我国的交易模式为现金交易，大额现金的流通需要通过银行部门的检查之后才能够继续进行，随着信息化技术的不断发展，如今交易的方式逐渐变更为数据化交易，传统的反洗钱管理方式已经不适应时代的需求。在企业发展的过程中，商业银行必须借助相关的技术手段对洗钱行为展开预防与管理。大数据技术能够为商业银行的交易数据收集以及整理提供相关的技术依据。本研究将对商业银行反洗钱的具体需求，以及大数据技术在商业银行反洗钱工作中的效用及其应用展开相应的探讨。

关键词：大数据  商业银行  应用探讨

洗钱行为的出现，对于国家的经济发展以及社会的稳定发展都有着非常明显的影响，早在上个世纪90年代，我国就已经建立了相关的反洗钱法律法规，通过国家明确规定以及相关管理措施对洗钱这一行为进行管束以及预防。通过这一方式，我国的洗钱行为得到了有效遏制。早期我国的交易模式为现金交易，现金的流通以及交易必须要经过相关部门的审核之后才能够继续进行。随着国家经济的不断发展，金融业以及信息行业得到了快速发展[1]。……