尼尔基水利枢纽工程存量贷款定价基准转换方案分析

张海涛，张久富

（嫩江尼尔基水利水电有限责任公司，黑龙江齐齐哈尔161005）

1 概况

尼尔基水利枢纽是1994 年国务院批准的《松花江、辽河流域水资源综合开发利用规划》中推荐的一期工程，是国家“十五”计划重点项目，也是国家实施“西部大开发战略”标志性工程之一。

尼尔基公司主要承担尼尔基水利枢纽工程建设和管理运营，实现国有资产保值增值，同时兼营库区资源开发利用、水利风景区旅游等多项业务。自2006 年尼尔基水利枢纽投入运行以来，公司坚持人与自然和谐理念，科学实施水库调度，充分发挥其作为嫩江干流大型控制性骨干工程在防洪、供水、发电、改善下游航运和水环境等方面重要作用，创造了良好的社会效益、经济效益和生态效益，为流域和地方经济社会发展提供了强有力的水利支撑和保障。

工程总投资76.59 亿元，其中，中央投资52.87亿元，黑龙江省投资8.53 亿元，内蒙古自治区投资1.8 亿元，银行贷款 13.39 亿元。

2 贷款利率转换基本情况

截至2020 年10 月31 日，尼尔基水利枢纽贷款余额为8.14 亿元，贷款银行为建设银行，贷款利率为人民银行5 年期以上贷款基准浮动利率。

2.1 国家推行LPR 的历程

1987 年我国央行首次尝试贷款利率市场化，2013 年7 月全面放开贷款利率管制。2019 年12月，央行发布《关于存量浮动利率贷款的定价基准置换的公告》，自 2020 年 3 月 1 日起，“金融机构应与存量浮动利率贷款客户就定价基准置换条款进行协商，将原合同约定的利率定价方式转换为以LPR 为定价基准加点（加点值=4.8%-转换时的LPR）形成，加点数值在合同剩余期限内固定不变；……