工程项目的风险管理

邓前前 贾辰星 李肖楠

(东北林业大学土木工程学院，黑龙江 哈尔滨 150040)



工程项目的风险管理

邓前前 贾辰星 李肖楠

(东北林业大学土木工程学院，黑龙江 哈尔滨 150040)

简要介绍了建设项目风险的定义，分析了工程项目风险的类型，探讨了工程项目风险的识别方法与评估方法，并从实际项目工程操作方与金融机构两方面，提出了应对与合理规避工程项目风险的策略。

工程项目，风险管理，风险识别，风险评估

0 引言

完成一项建设工程项目，投资巨大，周期漫长，项目管理者对工程的控制性有限，在建设过程中，项目本身很容易受到多方的影响。这个影响可能发生在建设工程项目的各个时期，还有可能贯穿整个时期，这些影响直接阻止了工程项目的顺利实施，最终导致工程参与者不愿看见的结果。从计划经济到改革开放，建筑工程项目的参与方从单一转变为多元化，基于工程项目的风险与各方参与者息息相关，其产生的后果也逐渐被多方重视。但截止到目前，建设工程项目还是存在很多风险。

1 工程项目风险的概述

1.1 工程项目风险的定义

在建设工程项目的实施过程中，可能在其决策和实施的各个环节都存在一些阻碍因素，使得原有的计划、方案受到影响，建设工程项目的目标不能实现。所有影响这些环节的内外部不确定性因素都可称之为建设工程项目风险。在工程项目具体操作过程中，从项目的启动、计划、执行、控制到结束各个环节过程中存在着阻碍项目顺利实施的因素，打破原有的建设计划，致使建设工程项目达不到预期的目标。

1.2 工程项目风险的分类

建设工程项目，根据风险造成的后果、风险的来源、风险的影响因素、风险的可预测性等分类标准，可以将建设工程项目的风险分成不同的种类，这些不同种类的风险相互涵盖，形成了建设工程项目的风险体系。建设工程项目从项目的来源划分，可分为自然风险、来源风险，其中，自然风险是人们不可以提前避免的，但是可以根据以往的经验，提前预测一些可能发生的自然风险并作相应的准备；而人为风险，是由于人而产生的风险，不同的人会产生不同的风险，所以需要人自己去把握。

1.2.1 自然风险

自然风险，一般是指由于大自然的影响，建设工程所在地的气候条件、地理变化和自然灾害。自然力作用在建筑工程项目上，造成财产损毁，项目的相关人员或死或伤、项目建设各个时期发生的地震洪水造成的人、材、机不同程度的损毁都称为自然灾害。自然风险不是所有的项目参与者都能够遇到的。根据建设法规，当建设工程项目所在地发生不可抗力的自然灾害时，建设单位与施工单位各自承担各自的损失。所以，一般自然风险是由工程项目业主或法人、工程项目的承包商面临的风险。

1.2.2 人为风险

人为风险一般认为是由于人的生产组织活动而产生的风险。由于建设工程项目从开始到结束都由大量的人参与进来，这也就注定了人为风险将贯穿于项目的始终。同时也说明了工程项目的参与者都会面临人为风险。人为风险一般是由行为、经济、技术、政治和组织引起的。

对于业主来说，由于工程项目建设周期长，工程项目所在地的法律、法规及强制性规定或者新的强制性政策都会影响到项目的顺利实施，从而给工程项目的顺利实施造成致命的打击；对于承包商来说，将面临决策、签约、责任方面的风险。承包商采用实报实销的合同还是采用EPC交钥匙模式的合同，还是采用其他方面的合同都由承包商自己来决策，不一样的合同将会面临不同的风险，产生不一样的结果；对于监理方来说，建筑工程项目是一项综合且又复杂的活动，对于监理的人来说，需要具备相当专业的知识与经验，还得善于沟通。这期间一旦发生什么差错，都算是监理工程师面临的人为风险。

2 识别工程项目风险

2.1 项目风险的识别过程

工程项目的各方为了自身的利益，都会想尽一切办法避免风险的发生，这就需要参与工程的各方具备敏锐的洞察力。国内识别项目风险一般是通过搜集有关资料，整理并分析已有的资料，建立起可能出现的风险因素的清单，分析所列出来的各种风险因素，并估算这些因素可能发生的概率，将这些分析完成后的风险因素按照一定的分类方法归纳分类，最终形成一个系统的文档，最后编制工程项目风险清单及报告。

2.2 项目风险识别的方法

如何识别风险，这是工程项目风险管理中面临的最重要的一环，风险识别的精准度将直接影响到风险管理的质量，并最终影响到工程项目的实施状况。工程项目风险识别的越精确，工程在实施过程中面临的不可控制因素就越少，项目的完成效果就会越好。一般比较常用的风险识别方法有：专家咨询法、头脑风暴法、因果分析法。

2.2.1 专家咨询法

在项目执行前，由项目的管理人员组织具有一定经验资质的专家，将项目的具体实际情况向专家说明，根据专家的施工经验以及专业的知识储备，写出他们认为的项目可能出现的风险，当然这要求所有的专家不能商议。最后，项目的管理者根据专家提供的项目可能发生的风险进行整理归纳。还可以在初步整理完成之时，将整理稿发给专家，向他们征询二次意见。

2.2.2 头脑风暴法

组织具有风险管理经验或专业知识储备强大的专家或项目风险管理的参与者，在会议主持人的引导下，与会人员发表自己的意见看法，会议的主持人把开会期间的意见真实记录，鼓励与会人员畅所欲言，并鼓励修改别人的意见看法。在发言结束后，与会人员逐条评论每一个意见，最终由主持人整理得出结论。

2.2.3 因果分析法

项目风险管理者可以根据经验写出项目在实施过程中可能出现哪些事情，并将这些可能发生的事情进行整理并排列组合，根据每一个不同的组合，预测每一个组合可能产生的后果，最终得出项目可能产生的风险，对于可能产生的风险进行合理的规避。

3 风险评估

3.1 风险评估的目的

项目风险管理方面的专家或参与者对于风险的识别是比较全面的，这样就会得出很多的风险事件。对于一个工程项目来说，对每一项可能出现的风险事件都做好预防措施，将会浪费巨大的人力财力，给工程项目的实施带来巨大的负担。所以，对于风险要事先进行评估，筛选出风险发生概率小的事件，少做预防措施或不做预防措施；对于风险发生概率大的，要尽快做好万全的准备。

3.2 风险评估的方法

目前，工程上所用的风险分析方法有10种，其中最常用的分析方法有量本利分析与敏感性分析。对于量本利分析方法就是找到产品的产量、成本与获利之间的平衡点。假设项目既不亏损也不获利，求出一个产品销售量，把这个销售量当做基本销售量。当实际的销售量大于基本销售量时盈利，反之亏损。通过此种方法，项目风险管理人员对项目风险发生的概率进行估计。对于敏感性分析，就是测定不确定性因素的变化对评价指标产生的变动大小，从而确定风险的大小，一般致使评价指标变化大的就是敏感性因素，就是必须重点预防的对象。

4 工程项目风险的应对

4.1 工程项目实际操作方的应对

不论风险管理者如何费尽心思的规避，在项目的实施过程中总会或多或少的发生不可预见的情况，一旦发生不可预见的情况，又不能及时的处理好，将会使项目面临巨大的亏损。项目的具体操作者为了避免此类状况的发生，将会采取给工程项目买保险的方式规避。一般做法是向保险公司缴纳一笔保险费，一旦出现意外，还可以从保险公司领取一定的补偿，使风险承担者的损失降到最低，这样就可以极大地增加项目风险承担者应对风险的能力。

4.2 金融机构的应对

只有极个别的小型项目或者极其富有的投资者能够独自投资一项建设工程项目，在大多数情况下，建设项目的投资者需要向银行等金融机构获取相应的贷款，由于项目在建设初期不能获取收益，在相当长的一段时间内，金融机构的这一笔贷款没有收回的保障。况且，建设工程项目一旦发生风险事故，金融机构的贷款可能就收不回来了，为了自身的利益，金融机构通常会要求具有担保条件的第三方作为担保事件的第三人做出担保。这样，一旦工程项目发生风险事件，在投资者无力偿还的情况下，还可以通过担保的第三方来挽回收益。

5 结语

随着国内建设项目的大规模崛起，建设过程中越来越多的风险事件的弊端也逐渐暴露出来，建设项目风险也引起各项目参与方的注意。对工程项目风险进行归纳总结，针对建设工程项目风险的识别及评估进行了深入的探讨。旨在在实际中合理规避建设工程项目风险，对实际提供借鉴。

[1] 谢 颖.工程项目管理[M].北京：科学出版社，2010.

Risk management of engineering project

Deng Qianqian Jia Chenxing Li Xiaonan

(CollegeofCivilEngineering,NortheastUniversityofForestry,Harbin150040,China)

The thesis briefly introduces the definition of construction project risk, analyzes engineering project risk types, explores engineering project risk identifying methods and evaluating methods, and puts forward strategies of encountering and rationally avoiding engineering project risks from two aspects of actual project engineering operation and financial institutes.

engineering project, risk management, risk identification, risk evaluation

1009-6825(2017)10-0235-03

2017-01-21

邓前前(1995- )，女，在读本科生； 贾辰星(1995- )，女，在读本科生； 李肖楠(1996- )，女，在读本科生

TU712

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