套路贷
- 刑事法律认定视域下“套路贷”问题的认定
510623“套路贷”是近年舆论关注的焦点，大量的“套路贷”案件揭示出社会公众对“套路贷”骗术甄别能力差、留痕意识薄弱，一旦社会公众陷入“套路贷”，会对自身的经济财产造成严重的损失，而且还很有可能会殃及家人。基于此，必须深刻认识“套路贷”，并学会用法律的手段保护自己。一、“套路贷”的相关阐述（一）“套路贷”的司法解释“套路贷”是一个犯罪方法方式的总结，并非一个罪名或法律概念。《最高人民法院 最高人民检察院 公安部 司法部关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的意
法制博览 2023年16期2023-06-17
- 网络“套路贷”涉黑案件办案思路
国伟摘 要：“套路贷”是假借民间借贷之名非法占有他人财物的类型化犯罪行为。按照主客观一致原则，对存在制造民间借贷假象、制造虚假给付事实、故意制造违约、肆意认定违约、违约金及利息畸高、恶意垒高债务、软硬兼施“索债”等情况，综合认定具有非法占有目的，属于“套路贷犯罪”。对有组织地实施网络“套路贷”犯罪活动，实施“软暴力”催收达到“暴力”等相当程度，产生欺压、残害群众的后果，在网络空间和现实社会造成复合危害，依法认定为组织、领导、参加黑社会性质组织犯罪。关键词：
中国检察官·经典案例 2023年3期2023-04-20
- “套路贷”形成机理与办案应对
陈 诚/文“套路贷”是近年来司法机关办案过程中对披着民间借贷外衣非法占有他人财产的类型化违法犯罪行为的概括性称谓。它并非严格意义上的法律概念。［1］参见张明楷：《不能以“套路贷”概念取代犯罪构成》，《人民法院报》2019年10月10日。“套路贷”是以“合同”“契约”为合法外衣而形成虚假的债权债务关系。在此基础上，“套路贷”的手段方式是处心积虑设置各种“套路”，试图掩盖非法占有目的，非法讨债手段不是“套路贷”犯罪必须具备的构成要件。“套路贷”引发的犯罪具有
中国检察官 2022年15期2023-01-08
- “套路贷”虚假诉讼的类型化解构及司法治理
——以“民刑交叉”分析为视角
蔡颖慧“套路贷”虚假诉讼作为扫黑除恶专项斗争中频繁出现的衍生违法犯罪，是近年来黑恶势力犯罪的新形式和新动向。围绕“套路贷”违法犯罪刑事司法规制及其与民事债权债务关系的界分，最高人民法院出台了《关于防范和制裁虚假诉讼的指导意见》，最高人民法院、最高人民检察院出台了《关于办理虚假诉讼刑事案件适用法律若干问题的解释》；(1)最高人民法院、最高人民检察院《关于办理虚假诉讼刑事案件适用法律若干问题的解释》，载最高人民检察院网，https://www.pp.gov.c
西部法学评论 2022年2期2022-12-18
- “套路贷”及其衍生犯罪的逻辑展开
00088)“套路贷”是缺乏必要规制的民间借贷活动的产物，该行为是可能触及多种罪名的复合型犯罪。“套路贷”犯罪是以非法占有为目的，以民间借贷的名义，以各种便捷优惠的借贷政策为诱饵使借款人陷入借贷骗局，客观上对债务人的财产利益和人身权益造成损害。这类犯罪的社会危害性是有目共睹的，然而在治理“套路贷”犯罪的过程中却有着各种不同的认识，特别是在刑法适用中出现了类似案件处罚差异化较大的情况。就像法律只有在涉及价值的立场框架中才可能被理解[1]，逻辑的诉求是解决一切
浙江工商大学学报 2022年4期2022-12-06
- 司法大数据的功能
——以“套路贷”虚假诉讼智能预警系统的应用为视角
间借贷外衣的“套路贷”虚假诉讼时有发生，不但严重妨害金融秩序和社会稳定，也严重损害诉讼秩序和司法公信力。在司法实践中，“套路贷”具有很强的隐蔽性和迷惑性，在外在形式上与民间借贷难以区分，准确识别“套路贷”虚假诉讼具有一定的难度。一是表面证据完备，在证据认定上识别难。在“套路贷”虚假诉讼中，放贷人通常能提供内容翔实的借据及资金交付凭证，形成“完整”的证据链条，案件事实真相难以查证。二是当事人不到庭应诉，在法庭审理上识别难。在“套路贷”虚假诉讼中，被告和原告本
法治现代化研究 2022年1期2022-11-27
- “套路贷”犯罪的司法认定
8)近年来，“套路贷”在我国司法实践中屡有发生，其不仅直接侵害借款人的人身与财产权益，更是对我国民间借贷市场的正常秩序造成极大冲击。为准确打击套路贷犯罪，最高人民法院、最高人民检察院、公安部与司法部专门出台《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》（以下简称“《意见》”），并于2019年开展扫黑除恶专项斗争。截止于2020年12月，共计打掉1759个实施“套路贷”等犯罪的黑恶势力，抓获嫌疑人1.7万人。①参见新华网http://www.xinhuanet
江西广播电视大学学报 2022年2期2022-11-24
- “套路贷”的刑事规制及其治理
间滋生蔓延，“套路贷”是其典型。2018年1月16日，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部联合颁布的《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》（法发〔2018〕1号）第十九条规定了“套路贷”的主要行为方式及处理意见，将“套路贷”列为黑恶势力犯罪。为指导全国打击“套路贷”案件，准确适用法律，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部于2019年4月9日发布《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》（以下简称《“套路贷”解释》）。有些地区针对“
法制博览 2022年7期2022-11-22
- “套路贷”的刑法规制问题探析
0这些年来，“套路贷”相关案件频发，因为“套路贷”引发的社会治安问题、人身损害问题不断登上新闻热搜。人们不得不开始关注此类案件的法律规制问题。“套路贷”案件无论是对社会发展而言，还是对受害者人身财产侵害而言都有着十分恶劣的影响。回顾现有规定对“套路贷”行为的规制显得力不从心，“套路贷”案件处理仍然存在着诸多问题，例如，“套路贷”的实质判定困难、“套路贷”案件出借人行为规制缺失以及犯罪法理认定难度大等等。基于此，解决“套路贷”的适用困境仍是当前需要解决的重要
法制博览 2022年23期2022-11-22
- “套路贷”案件中套路识别分析
裁判文书网以“套路贷”为关键词进行检索，显示有几万份相关的判决文书。从裁判年份、地域分布、案由分布等来看，“套路贷”案件从2016年第一起案件开始，逐渐上升到几万起，其犯罪方式多样，表现形式各异。特别是近两年，互联网金融如火如荼，假借民间借贷之名的“套路贷”，催生了一系列新形式的金融“套路贷”案件，严重扰乱了金融市场秩序，侵害了人民的合法权益，影响了社会和谐稳定。一、“套路贷”的真实面目“套路贷”并非是法律概念，对其最早的规制也只存在于各地司法机关发布的规
法制博览 2022年23期2022-11-22
- “套路贷”犯罪数额计算规则若干思考
00近年来，“套路贷”伴生或者诱发多种违法犯罪，不仅直接侵害被害人的人身和财产权益，更带来一系列严重社会问题。［1］2018年全国掀起扫黑除恶专项斗争，“套路贷”成为专项斗争重点严惩目标。“套路贷”是复合型的犯罪形式，其中充斥着诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事、非法拘禁等各种暴力或者“软暴力”手段，层层名目套路之中又裹挟着虚实的资金转化，其亦将实务界带入层层“困惑”之中。随着两高两部《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》（以下简称“《指导意见》”）以及《关
法制博览 2022年2期2022-11-21
- 平和手段型“套路贷”行为定性研究
、问题的提出“套路贷”是在民间借贷需求增多背景下产生的新型犯罪类型，因落入“套路贷”圈套而家破人亡的事件屡见不鲜，尤其是实践中多以黑恶势力团伙组织实施，其社会危害性可见一斑。为了从严治理防范该类犯罪，两高两部出台了《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》、《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》，且地方司法机关也发布了相关通知以细化两高两部的规定，便于实现精准化打击。基于此，严打“套路贷”之势益盛，但实践中对此类案件的处理也不断凸显问题。(一)“
哈尔滨师范大学社会科学学报 2022年1期2022-11-21
- “套路贷”界定及多维度优化防治机制研究
02206)“套路贷”概念的产生源于对2016年前后出现的以民间借贷为外衣，行非法占有之实的一类新型危害社会活动的表述需要，并非严格法教义学上的法律概念，其内涵和外延在很长一段时间内处于非常模糊的状态，造成了法律在该领域的低效状况，不利于相关司法执法实践及理论研究。随着“套路贷”案件社会危害性的日益显现，一些地区开始结合实践对“套路贷”概念的明确作出努力。最终，在2019年2月28日联合发布的《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》(以下简称《意见》)
现代商贸工业 2022年20期2022-10-27
- “套路贷”犯罪的刑法规制
国恺近年来，“套路贷”犯罪发案量居高不下，给社会秩序、人民群众的财产和人身利益造成了严重损害。为系统治理“套路贷”犯罪，2019年2月“两高”“两部”联合出台了《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》（以下简称《意见》）。《意见》界定了“套路贷”的概念，总结了“套路贷”的犯罪手法与步骤，区分了“套路贷”与民间借贷的异同，提出了“套路贷”犯罪所涉及的罪数、共犯问题，为司法机关处理“套路贷”犯罪提供了帮助与指引。随着社会实践的发展变化，对“套路贷”犯罪的刑
江苏警官学院学报 2022年4期2022-09-16
- 涉恶型“套路贷”犯罪治理对策建议
——以143起案件为分析样本
头。在其中，“套路贷”犯罪作为近年来随着民间借贷市场发展而衍生出来的一种新型犯罪活动，与黑恶势力相互交织，如今已成为黑恶组织疯狂敛财的主要犯罪手段之一。中共中央、国务院于2018年1月25日发布了《关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》，标志着我国为期三年的扫黑除恶专项斗争的开始①为期三年的“扫黑除恶”专项斗争，是指2018年至2020年。此次扫黑除恶专项斗争有力带动了社会治安形势的持续好转，对于实现社会和谐稳定，增强人民安全感和幸福感具有重要意义。。。作为新型
上海公安高等专科学校学报 2022年3期2022-08-25
- “套路贷”犯罪案件侦查取证对策研究
038）一、“套路贷”犯罪案件定义及现状（一）“套路贷”犯罪案件定义刑事案件中“套路贷”不是独立罪名，而是一种对犯罪手段、方法典型特征的描述。“套路贷”犯罪是指以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁坏还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓①参照最高人
江西警察学院学报 2022年3期2022-06-20
- 平和手段型“套路贷”行为定性研究
婷[摘 要]“套路贷”是在民间借贷需求增多背景下产生的新型犯罪，有暴力威胁与平和手段两种类型。对于后一类型，借款人并未受骗，之后借助诉讼方式索“债”，法院亦未受骗，只是基于裁判准则作出居中裁判，故应认定为虚假诉讼罪，而非诈骗罪。打击“套路贷”应坚守刑法的谦抑性。立法上，现行法律已有规制，无需增设新罪;司法上，司法裁判要坚持罪刑法定原则的底线。[关键词]“套路贷”;平和手段;诈骗罪;虚假诉讼罪;谦抑性[中图分类号]D924[文献标志码]A [文章编号]209
哈尔滨师范大学·社会科学学报 2022年1期2022-06-03
- “套路贷”形成机理与办案应对
陈诚摘 要：“套路贷”是近年来我国出现的披着合法民间借贷外衣，而行非法占有目的之实的一种犯罪现象。溯及“套路贷”产生的社会根源，具体包括被害人风险应对的本领恐慌、立体式行政监管预防机制的功能失灵、网络金融刑事治理优先的手段偏差、商业信贷投放供需结构失衡。因应标本兼治、系统治理的要求，须牢固树立全生态规制办案理念，强化“套路贷”犯罪的行为流程与基本样态分析研判，建立政法办案协作机制，打通区域间各系统，特别是金融系统、行政机关与司法机关之间的信息壁垒，延伸办案
中国检察官·司法务实 2022年8期2022-05-30
- “以房养老”套路贷的侦查对策研究
摘要：近年来，套路贷犯罪发展迅速，从中衍生出针对老年群体的“以房养老”套路贷，即假借国家“以房养老”政策之名，行“套路贷”之实，对老年人的晚年生活产生严重影响，对老年人的财产安全和其他合法权益造成严重侵害。其特点主要有：目标为名下有房产的老年人;假借国家政策之名许诺好处;运行模式公司化、专业化。“以房养老”套路贷多注册空壳公司或依附其他金融公司，并多借助公证机构进行欺骗，经常通过软暴力手段索取债务。其基本流程包括：事先诈骗、签订虚假借款合同、伪造银行流水、
西部学刊 2022年8期2022-05-13
- 参与“套路贷”害人也害己
廖春梅聊到“套路贷”，人们想到的受害人往往只是“借款人”。其实还有一种人也深受其害，他们就是“套路贷”的参与者或帮凶。不是吗？他们中的许多人要么血本无归，要么锒铛入狱、处以巨额罚金，甚至在刑满释放后还被限制就业。“套路贷”提起民间借贷诉讼被驳回【案例】？王某通过多年打拼，积蓄了一笔钱财后，想到通过“套路贷”轻松赚钱。于是按照学来的模式，对外以低息、无抵押、无担保、快速放款等吸引他人借款。因经营缺少周转资金的李先生得知后，立刻找到王某。王某以收取“保证金”及
职工法律天地·上半月 2022年3期2022-04-15
- “套路贷”违法犯罪相关问题研究
——以贵州省为例
年全国第一起“套路贷”案件是上海公安机关侦破的，受害人借款20 万元，按“行规”签下50 万元欠条，当拿到20 万元后，又被以中介费、手续费等名义拿走18 万元，实际到手2 万元，最终虚增债务到570 万元，犯罪嫌疑人非法获利高达285 倍。不管是传统“套路贷”、还是近年来兴起的车贷房贷“套路贷”、网络“套路贷”等，其中都有巨大利益的驱使。特别是网络“套路贷”，成本很低，而非法获利动辄上亿元甚至数十亿元。“套路贷”违法犯罪侵害被害人的人身权利和财产权利，严
贵州警察学院学报 2022年6期2022-04-07
- “套路贷”案件中的刑民交叉困局和破局
007）一、“套路贷”和刑民交叉的概念（一）“套路贷”的概念“套路贷”并不是一个特定的法律罪名，而是司法机关对通过各种预设手段伪造虚假债权债务以达成非法占有财产目的的类型化犯罪的概括性称谓，通常会涉及多个罪名，比如诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、聚众扰乱社会秩序罪、侵犯公民个人信息罪、非法侵入住宅罪、非法拘禁罪等。“套路贷”在过去一般会被认定为民间借贷纠纷。但在2018 年1 月，中共中央和国务院部署开展扫黑除恶专项斗争，明确提出了要依法严厉打击“套路贷”
安徽警官职业学院学报 2022年6期2022-04-07
- 虹口检察打击“套路贷”纪实
人陈某被郑某“套路贷”诈骗的案件。一经受理，郑某的家属就匆匆送来了数十份郑某自己及其开办企业的荣誉证书。我们不免会有一刹那的迟疑——这样一名看似具有社会责任感、开办养老院的热心企业主，怎么就成了“套路贷”诈骗犯了呢？在我们拿到公安机关的提请批准逮捕书及卷宗材料时，初步了解到本案仅涉及一名犯罪嫌疑人郑某、一名被害人陈某，卷宗也只有薄薄的3份。原本觉得应该是一起事实清楚的诈骗案件，却在逐卷阅看卷宗的过程中，发现其中的证据无法证实郑某主观上有非法占有的目的，也无
检察风云 2022年5期2022-04-05
- 大数据背景下“套路贷”出罪和入罪问题的研究
：大数据背景下套路贷犯罪活动一直是打击的重点。但需要注意的是“套路贷”不是一个刑法概念，也不是一个犯罪构成或者某个犯罪的构成要件，更不是一个独立的罪名。在司法实务中，“套路贷”犯罪的认定往往存在争议，常常存在出入罪尺度不明，分不清套路贷和高利贷的异同等问题。根源就在于“套路贷”犯罪的构成要素缺乏统一的标准。因此，本课题旨在通过结合相关法律及司法解释，对套路贷案件民刑分界进行分析，厘清大数据背景下“套路贷”入罪和出罪标准。关键词：套路贷;出罪入罪研究;大数据
国际商业技术 2022年2期2022-03-07
- 实证分析视野下套路贷犯罪特征分析
润高等特点的“套路贷”案件对社会危害性极大，已经成为横跨民、刑领域的司法顽疾。随着我国扫黑除恶专项斗争的不断深入，两高两部陆续制定有关打击“套路贷”犯罪的指导意见，各省地市也对开展了打击“套路贷”铲除黑恶势力的经济土壤的活动。本文依托挑战杯团队研究，通过现场观察、蹲点调查、问卷发放以及职能部门走访等方法，得出相关数据并进行分析，揭示了目前“套路贷”犯罪的几大特征，以期对打击防控“套路贷”犯罪有所帮助。关键词：套路贷;多方联动;规制路径中图分类号：D9文献标
现代商贸工业 2022年1期2022-02-25
- 刑法规制视角下“套路贷”犯罪侦查工作要点
王政昱一、“套路贷”犯罪相关的专门性法律依据（一）国家层面关于“套路贷”犯罪的相关法规文件2019 年4 月，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部联合发布《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》①最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部联合发布《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》，https://baike.so.com/doc/28827689-30290272.html，访问日期：2019 年9 月28 日。（以下简称“两高两
江苏警官学院学报 2022年1期2022-02-05
- “套路贷”案件中侵犯财产罪罪名认定
——基于120份判决书实证分析
多样，同时为“套路贷”犯罪提供了发育的土壤和温床。之所以将“套路贷”区别于一般的民间借贷转而由刑法对其进行规制，是因为其本质仍是一系列财产犯罪，就其罪名认定仍应集中于侵犯财产罪。但在认定罪名之前需厘清其行为模式，通过对其行为模式的归类帮助区分罪名认定。一、“套路贷”犯罪现状及特点所谓“套路贷”，顾名思义即“套路+贷款”，而此处所涉及的贷款均为民间借贷。通过民间借贷的外衣，吸引被害人贷款，而后经一系列连锁行为(所谓的“套路”)达到侵占被害人财产的目的。(一)
兰州文理学院学报(社会科学版) 2021年2期2021-12-31
- “套路贷”犯罪的侦查难点及对策探究
影响。近几年“套路贷”案件引起社会广泛关注，无论是江苏泰州虞某云“套路贷”犯罪案件，还是浙江绍兴“米房”“套路贷”犯罪案件，都造成了严重的社会影响。为此，侦查部门对此类案件更应提高关注，加强研究应对方法。一、“套路贷”犯罪概述（一）“套路贷”的法律定义“套路贷”不是刑法中的具体罪名，一般以“信用贷”“分期贷”“手机贷”“培训贷”“校园裸贷”等形式出现。“套路”二字所指的是犯罪嫌疑人利用的，其一系列独特的犯罪手段，通过这一手段来达到其侵占被害人财物的目的。其
辽宁警察学院学报 2021年5期2021-12-28
- 惊天“套路贷”老人竟被“合法”赶出家门
，将老人骗入“套路贷”，通过房产抵押和担保，故意制造违约，然后“合法”地将老人的房产过户到别人名下，让老人无家可归……“以房养老还有利息”2018年9月底的一天上午，七八个壮汉忽然敲开北京朝阳区慈云寺北里张淑芳老人的家门：“老太太，你和老头马上搬出去，我们要清房了。”张淑芳大惊道：“这是我们住了几十年的家，你们凭什么让我们搬出去？我们搬出去住哪儿？”那些人不管三七二十一就开始收拾东西：“那我们不管，房子是我们的了，你今天必须搬出去。”说着，他们开始往屋外扔
职工法律天地·上半月 2021年11期2021-12-05
- 车贷型“套路贷”案件特点及侦查对策研究
王 法车贷型“套路贷”是“套路贷”的一种，团伙成员以个人或公司名义依托民间借贷与被害人签订虚假借款协议，并将被害人名下车辆作为抵押物，后经刻意制造被害人违约事件，利用事先获取的车辆备用钥匙及提前安装的GPS定位器等作案工具，强行占用被害人车辆并以此要挟被害人支付高额“违约金”，再辅以软硬兼施的催债方式胁迫被害人归还虚高本息。公安机关在侦办“套路贷”案件时发现车贷型“套路贷”行为的表现形式较为鲜明突出，犯罪团伙所拥有的专业化团队在作案手段方面已经形成了固定的
法制与经济 2021年5期2021-12-04
- 用法律利剑斩断“套路贷”黑手
计的圈套，是“套路贷”的新花样。“美丽贷”的故事情节来源于真实的生活。现实生活中，形式多样的“套路贷”让人防不胜防。“套路贷”打着贷款幌子，实质上是一种违法犯罪活动。每一笔“套路贷”背后，几乎都是受害者的噩梦。就其违法性质而言，“套路贷”是利用借贷双方的信息不对称施行欺诈，比如签订阴阳合同、抵押合同、砍头息等，借贷者实际到手的是约定借款额的一部分，到约定还款期时，放贷者会刻意制造受害人违约，迫使其承担更大的债务。例如有人借款3万元，一年时间就变成了800万
前线 2021年11期2021-11-30
- “套路贷”案件的司法认定问题探究
，肆虐全国的“套路贷”犯罪团伙采用欺骗、威胁、绑架、虚假诉讼等多种手段侵害公民的人身、财产权益，破坏正常的司法秩序，甚至与黑恶势力相勾结，严重危及社会安全。为尽快遏制日益猖獗的“套路贷”犯罪，最高人民法院、最高人民检察院 、公安部及司法部于2019年4月专门出台了《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》(以下简称“《意见》”)(1)为持续深入开展扫黑除恶专项斗争，准确甄别和依法严厉惩处“套路贷”违法犯罪分子，根据刑法、刑事诉讼法、有关司法解释以及《关于
河南科技大学学报（社会科学版） 2021年2期2021-11-29
- “套路贷”犯罪的刑事法律规制研究
221）一、“套路贷”犯罪概述（一）“套路贷”概念“套路贷”并不是法律概念，而是网络环境下对非法贷款的一种称呼，但由于“套路贷”具有高度概括性质，已经被“两高两部”采纳，并出台《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》，指出“套路贷”是以非法占有为目的、以民间借贷为名，引诱和逼迫被害人签订借贷协议，通过虚增借贷额度、恶意违约等方式形成虚假债务关系，并利用司法诉讼为威胁，非法占有被害人财物的违法犯罪行为。（二）“套路贷”特征相比其他贷款方式而言，“套路贷”
法制博览 2021年13期2021-11-26
- “套路贷”的刑法规制策略探析
00042）“套路贷”近几年诱发了一些严重的社会问题，但披着合法外衣的“套路贷”依然广泛存在，高额的利润驱使下，一些个人与企业也在积极开展“套路贷”相关业务。在所有法律规制手段中，刑法规制是最为有效的一种规制形式，但刑法规制的系统难度较大是不争事实。通过分析可以发现，现阶段“套路贷”的刑法规制状况并不理想，这也大为提升了相应刑法规制的紧迫感与严峻性。鉴于此，探寻出有效的“套路贷”刑法规制策略十分必要和重要。一、“套路贷”的刑法规制概述“套路贷”的刑法规制具
法制博览 2021年8期2021-11-25
- 对“套路贷”的刑法适用与具体规制
071）关于“套路贷”，现有的法律条文中并没有明确的文字表达。“套路贷”是以无抵押、低息作为诱饵，诱骗借贷人签署借条或者借款合同，最终以暴力、诉讼等手段谋取非法收益。“套路贷”的存在严重影响了正常的社会经济秩序，因此，必须要完善“套路贷”的刑法规制。一、“套路贷”的犯罪流程与作案手法“套路贷”的犯罪流程一般为，先诱骗被害人签订虚假合同，制造恶意违约现象，再通过诱骗、强迫订立合同的方式向其他个人、公司平账，并以暴力、诉讼或者软暴力方式催收，“套路贷”常见的作
法制博览 2021年17期2021-11-25
- 新时代下民事纠纷的司法应对
——基于“套路贷”视角
017年起，“套路贷”这一字眼逐渐进入人们的视野，所导致的民事纠纷层出不穷，并不断在网络上发酵。此后，我国各地区法院先后出台了很多文件，为“套路贷”民事纠纷的处理提供指导，但因“套路贷”案件行为具有模式多样化、刑民交叉等特点，导致“套路贷”民事纠纷的处理依然面临很多难点，极大地影响了人们的财产安全，以及社会的和谐稳定。鉴于此，本文对“套路贷”民事纠纷的司法应对展开研究，具有重要的现实意义。一、“套路贷”的界定实际上，“套路贷”并非一个严格的法学名词，是对某
法制博览 2021年30期2021-11-25
- “套路贷”刑事犯罪的规制困囿及其破局之策
200）一、“套路贷”犯罪的行为递进要素风险中存在危险，很可能会发生各种程度的损害。［1］比如金融。金融在互联网大背景下的快速发展，便催生了新的社会风险。套路贷就是其中之一。2019年4月9日，两高、两部联合发布了《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》（以下简称《意见》）。这是首次对套路贷的刑事犯罪的具体行为、方式进行较为统一的阐述。结合《意见》及相关司法具体实践，我们认为，套路贷刑事犯罪具有一定的手段手法及行为逻辑。具体而言，主要涵盖五大逻辑性递进
法制博览 2021年6期2021-11-25
- “套路贷”司法认定困境探析
）一、刑法中“套路贷”的认定标准（一）主观目的为非法占有“套路贷”和民法当中的民间借贷最典型的区别应当在于套路贷中行为人的非法占有目的，这也是两种行为的典型差异。在刑法当中，许多犯罪的认定需要“非法占有目的”这一条件，该项条件也是区分罪与非罪的重要条件。普通的民间借贷以及刑法上的套路贷边界并不清晰，因为在行为外观上，两种行为存在着许多相似之处，要明确地区分两者，划清刑民的边界，就应当通过“非法占有目的”进行判断，把刑法当中的套路贷和普通民间借贷行为进行区分
法制博览 2021年16期2021-11-24
- 校园“套路贷”综合防控路径构想
01331）“套路贷”本身并非刑法罪名，而是指“一系列以借贷为名，骗人钱财的违法犯罪活动”［1］。近几年来，国家持续加大对套路贷犯罪行为的打击力度，但针对在校学生的校园“套路贷”仍有发生。对此，需要社会各界积极参与，形成符合在校学生身心特点的综合防控格局，以进一步提高治理效果。一、校园“套路贷”的整体情况（一）“套路贷”犯罪的现实危害当前，“套路贷”犯罪惩防形势仍较为严峻。在犯罪数量方面，最高人民检察院2019年人大工作报告提到，2018年全国检察机关坚决
法制博览 2021年29期2021-11-24
- 只要是“套路贷”就构成诈骗罪吗？
的《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》(以下简称《意见》)的规定，“套路贷”，是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁坏隐匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。“套路贷”一般分为三个步骤:第一步是通过借贷合同形成借贷关系,第二步是使被害
民主与法制 2021年30期2021-11-12
- 惊天“套路贷”老人竟被“合法”赶出家门
，将老人骗入“套路贷”，通过房产抵押和担保，故意制造违约，然后，“合法”地将老人的房产过户到别人名下，让老人无家可归……“以房养老还有利息”2018年9月底的一天上午，七八个壮汉忽然敲开北京朝阳区慈云寺北里张淑芳老人的家门：“老太太，你和老头马上搬出去，我们要清房了。”张淑芳大惊：“这是我们住了几十年的家，你们凭什么让我们搬出去？我们搬出去住哪儿？”那些人不管三七二十一就开始收拾东西：“那我们不管，房子是我们的了，你今天必须搬出去。”说着，他们开始往屋外扔
职工法律天地·上半月 2021年10期2021-11-04
- 大学生频陷“套路贷”的原因分析及治理对策
项目——恶性“套路贷”的治理研究的实践，经过一系列的文献查阅、数据整合、问卷调查等活动，最终将研究范围聚焦在大学生群体，在厘定校园“套路贷”含义及其特点的基础上，分析了大学生陷入校园“套路贷”的原因，总结出现阶段校园“套路贷”的治理难点，进而提出治理校园“套路贷”的策略，为降低此类案件建言献策。[关键词]校园“套路贷”;大学生;信贷市场[DOI]10.13939/j.cnki.zgsc.2021.25.0451 校园“套路贷”的概述近年来，一些非法机构针对
中国市场 2021年25期2021-09-14
- “套路贷”的法律规制研究
款现金被称之为套路贷，而随着犯罪分子越来越多许多受害者都收到了，借贷犯法分子的蛊惑而陷入了高利贷的陷阱。而受害者一旦陷入此种陷阱就很难再脱身，因为只能通过再次贷款来归还第一次贷款所欠下的本金和利息。因此套路贷现象亟需解决，本文首先从法律概念上，确定了到底什么是套路贷，然后归纳了它所具有的一些法律特征。最后提出一些立法上的建议，来解决现实生活当中所存在的套路贷，犯罪的问题。关键词：套路贷;罪名选择;量刑标准;法律规制一、“套路贷”相关概念首先在概念上，套路贷
商业2.0-市场与监管 2021年3期2021-09-10
- 刑民交叉中的证明责任研究
不清问题，在“套路贷”案件的处理中体现得尤为明显。“先刑后民”作为处理刑民交叉问题的原则被提出，但不同司法程序交叉导致案件处理中证明责任的混乱，最终影响法律的平等适用。证明责任作为连接客观事实与法律认定的纽带，是解决这一问题的重要突破口，尤其要平衡当事人的证明责任。此外，在程序设计中新增“金融诈骗快速通道”进行刑民交叉案件的程序分流。关键词：刑民交叉；套路贷；证明责任中图分类号：DF7文献标识码：A文章编号：1673-7164（2021）05-0040-0
大学·社会科学 2021年2期2021-09-10
- 大学生频陷“套路贷”原因分析与风险防范机制研究
划。类似地，“套路贷”是在民间借贷中融入各种欺诈手法，以达到其经济目的的一套做法。也就是说，借虚构的某种“合法”的借贷关系，行恶意占有受害方的财产之实。当前，一部分大学生缺乏自我控制力、诱惑抵制能力，给了“套路贷”以可乘之机，所以，大学生群体成为“套路贷”的主要受害者之一。他们对“套路贷”套路的识别和风险防范意识较低，加之急需用钱，被披着民间借贷外衣的“套路贷”一步一步地拖入深渊。“套路贷”之所以屡屡得手主要是因为其套路比较隐蔽，使大学生难以分辨，加之“套
市场周刊 2021年8期2021-09-09
- 外贸信托涉嫌“套路贷”遭实名投诉
的活动，涉嫌“套路贷”。投诉中列举事实称，外贸信托没有“向社会不特定对象”发放贷款的合法资质，其金融许可证中的内容是：以贷款方式运营固定资产;涉嫌“套路贷”。王先生、张女士认为，在每月偿还本金的情况下， 外贸信托依然按照原贷款总额500000元为基数，按照合同约定11.998%的年利率收取5年的利息，这明显是打着民间借贷名义从事非法放贷活动。资料显示，中国对外经济贸易信托有限公司（中文简称外贸信托，英文简称：FOTIC）1987年9月30日在北京成立，是中
中国质量万里行 2021年7期2021-08-18
- 宁波高校防范“套路贷”研究
有公私财物的“套路贷”形式犯罪日益猖獗。据宁波市公安部门统计，宁波市高校是“套路贷”的重灾区，过去5年里共发生130余起大学生深陷“套路贷”的案例。此类犯罪严重侵害人民群众财产安全和其他合法权益，严重扰乱金融市场秩序，严重妨碍司法公正，严重影响人民群众安全感和社会和谐稳定，人民群众反映强烈。本文以宁波高校为例，重点研究宁波高校防范套路贷的必要性、现状、困境以及对策建议。一、宁波高校防范“套路贷”的必要性（一）宏观方面1.经济发展的需要“套路贷”会对国家经济
消费导刊 2021年7期2021-07-12
- 山西省首例“套路贷”案件认定之解惑
要：以何为“套路贷”即山西屯留公安机关首例“套路贷”案件认定为线索，对“套路贷”案件的认定及一些案件类型、特点进行了初步的认识。该案虽然已经时隔三年，但是省内仍有部分兄弟市区县政法机关，还是对其中的一些案件性质认定存有疑惑，司法机关在侦查机关中的证据认定上，不敢轻易认同。尽管在此之前已经对其中的一些困惑有所阐释，但是由于篇幅问题未能对侦破过程中的一些细节问题展开更为详进的论述。本文旨在对“套路贷”案件侦破中出现的共性问题进行集中阐释、叙述，以消除对“套路
现代商贸工业 2021年19期2021-07-11
- 《民法典》视角下非法放贷行为的刑法规制
要]高利贷、“套路贷”等非法放贷行为与正规金融机构形成的对抗以及由此衍生的一系列对公民人身、财产权利的侵犯日益严重，已无法由民事、行政手段进行有效的规制，需要动用刑事手段对其进行一定程度的打击与处罚。在《民法典》视角下，鉴于受害人对高风险的明知与接纳，以及基于对契约自由的保护，亦不能将非法放贷行为贸然入罪，非法放贷的逐利性伴随的风险通过民事手段的前置可以解决相当一部分问题。在对非法放贷行为进行规制时应当坚持刑法的谦抑性等原则，注重政策倾向与监管力度，多种手
哈尔滨师范大学·社会科学学报 2021年2期2021-06-15
- 关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见（全文）
依法严厉惩处“套路贷”违法犯罪分子，根据刑法、刑事诉讼法、有关司法解释以及最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》等规范性文件的规定，现对办理“套路贷”刑事案件若干问题提出如下意见：一、准确把握“套路贷”与民间借贷的区别1.“套路贷”，是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式
中国防伪报道 2021年1期2021-05-18
- 公安部披露全国首例纯线上“套路贷”涉黑案
国首例纯线上“套路贷”涉黑案件情况。近年来，随着信息网络的快速发展，传统黑恶势力犯罪向网上蔓延。犯罪分子借助信息网络，通过编造虚假信息，敲诈、诽谤、恐吓、暴利放贷、虚增债务等手段实现非法牟利。这起全国首例纯线上“套路贷”涉黑案由全国扫黑办挂牌督办，又被称为“2.12”特大系列电信诈骗案。2018年3月，王某焘与他人共谋，采取非法网络“套路贷”的手段骗取钱财，牟取暴利。由吴某飚等人提供资金，王某焘负责公司全面管理。为蒙蔽群众、逃避打击，便于开户结算、对外签订
中国防伪报道 2021年1期2021-05-18
- 惊天“套路贷”
子将老人骗入“套路贷”，通过房产抵押和担保，故意制造违约，然后，“合法”地将老人的房产过户到别人名下，让老人无家可归……以房养老还有利息2018年9月底的一天上午，七八个壮汉忽然敲开北京朝阳区慈云寺北里张姓老人的家门：“老太太，你和老头马上搬出去，我们要清房了！”“这是我们住了几十年的家，你们凭什么让我们搬出去？我们搬出去住哪儿？”68岁的张老和老伴退休前都是建材研究院的职工，两人育有一子一女。本来这一家人生活幸福美滿，谁知几年前老伴突发脑梗，虽然救回了一
晚晴 2021年4期2021-05-17
- 揭开特大“套路贷”案的套路
脱。”近日，“套路贷受害人生前哭着说早死早解脱”的话题引发热议。他的身后，隐现出一个特大“套路贷”犯罪集团的身影。“每天每天每天每天地还（钱），我真的受不了……只想早点死，早点解脱。”最近播出的政论专题片《扫黑除恶》记录了这样一则遗言视频。视频中男子是“套路贷”受害人。他的身后，隐现出一个特大“套路贷”犯罪集团的身影。2019年，兰州警方动用600名警力打掉了该犯罪集团。经查，涉案的非法放贷金额累计达62.73亿元，获利28亿余元。共抓获嫌疑人253人，查
新传奇 2021年14期2021-04-25
- 互联网金融时代校园“套路贷”甄别与防范策略研究
，出现了校园“套路贷”等诸多恶性问题，对大学生的身心健康、消费观念和金融安全造成了严重危害。本文以校园“套路贷”为例，深入分析其发展现状与现存问题，结合案例进一步展示和剖析校园“套路贷”的危害，并从高校教育和法制监管等方面提出甄别和防范策略，以此促进校园贷的健康有序发展，为大学生创造安全的借贷环境。关键词：互联网金融;套路贷;防范策略;整治措施一、互联网金融时代校园“套路贷”的现状现阶段，各类互联网应用已深度嵌入到大学生的日常生活中，与互联网企业开发的诸多
江苏广播电视报·新教育 2021年49期2021-04-21
- 小心，“套路贷”专盯你的房子
后实施了多起“套路贷”诈骗犯罪。他们常用的手段是，先物色“猎物”，看谁有贷款需求，然后不露声色地向其靠近，引诱对方主动提出贷款意愿。然后，他们就以办理房产抵押贷款为名，用远低于房产价值的金额欺骗抵押人将其名下房产过户给这个组织指定的某个成员名下。随后，他们再将房产高额进行二次或三次抵押，所得差额，或用来放贷，或用来挥霍，或用来招募人员，任意支配。做完第一步后，他们的第二步是，给抵押人设圈套，让抵押人中招。常用的手法是，或从中作梗，或言语哄骗，或放慢给款，或
方圆 2021年5期2021-04-16
- 实证分析视野下的“套路贷”共同犯罪研究
——以770份判决书为考察样本
00875）“套路贷”实质上是民间借贷行为的异化，是以民间借贷为虚幌，行非法占有他人财产之实的一系列违法犯罪行为的总称，“一般是以团伙形式有组织进行的，通过明确分工、紧密配合形成利益链条”［1］。截止到2020年5月30日，以“套路贷”为关键词在中国裁判文书网进行搜索，共检索到805份有效一审刑事判决书，其中涉及共同犯罪的判决书有770份，占总样本数的95.7%。可见，作为民间借贷的一种变异类型，“套路贷”犯罪在团伙性、组织性方面的特征尤为明显。2019年
河南广播电视大学学报 2021年1期2021-03-31
- “套路贷”的概念辨析及相关疑难问题
容提要：对于“套路贷”的概念，存在狭义界定观与广义界定观的对立。狭义界定观将“套路贷”等同于犯罪行为，广义界定观却认为“套路贷”并不等同于犯罪行为。“套路贷”的认定，有必要转向广义界定观。之所以如此，不仅在于其能整合多种法律关系，也能统一犯罪行为与罪名认定的标准，更能实现“扫黑除恶”专项斗争的治乱需求。以此观念为指导，更利于划定“套路贷”的犯罪圈、准确认定非法占有的目的和合理确定犯罪数额。近年来，在快速积累的民间资本、相对狭窄的投资渠道、民营企业的融资困境
法治社会 2021年4期2021-02-27
- “套路贷”司法适用问题探究
刘雪君“套路贷”是近年来兴起的假借民间借贷名义、非法占有他人财产的新型犯罪行为。由于披着民间借贷的外衣，其本身具有一定迷惑性，部分司法机关在初期将其作为民间借贷纠纷处理。随着犯罪活动愈演愈烈，在全国范围内出现了大批组织严密、分工明确的“套路贷”犯罪团伙。这些犯罪分子采用欺骗、威胁、绑架等多种手段侵害公民的人身、财产权益，使用虚假诉讼方式欺瞒司法机关，破坏正常的司法秩序，更有甚者与黑恶势力相勾结，严重危害社会安全。为遏制日益猖獗的“套路贷”犯罪，最高人民法院
河南教育学院学报（哲学社会科学版） 2021年1期2021-01-17
- 大数据背景下“套路贷”案件的侦查困境及对策
了《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》，文件指出：“套路贷”是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓[1]。“套路贷”不仅侵害了被害人的财产，而且会给被害人造成心理创伤。无数的家庭因为深陷“套路贷”而
河南警察学院学报 2021年3期2021-01-12
- 校园“套路贷”行为模式及罪名认定
401）校园“套路贷”是“套路贷”的一种，它是以“套路”在校大学生借贷及个别案件的主体为在校大学生为依据进行的划分。校园“套路贷”致使不少受害者大学生被迫偿还远高于到手金额的债务，导致部分学生休学、退学，患上心理疾病甚至自杀。还有一些学生由于无力偿还高额债务而加入校园“套路贷”犯罪团伙，从被害人转变成被告人。校园“套路贷”影响大学生正常学习生活，扰乱正常教学秩序，社会危害性严重。如，河南安阳3·26 校园“套路贷”专案①，沈阳5·08 校园“套路贷”专案②
天津法学 2021年3期2021-01-06