民营企业家犯罪问题研究

张娟 曾瑞

摘要：作为经济成长的重要助推者，中国的民营企业家带动了堪称世界奇迹的中国经济崛起，也塑造了令人振奋的财富神话。但在一片高歌猛进之中，却频频报道有企业

家深陷刑事案件之中，企业家大案频发，高管们纷纷落马，触礁者转眼间身败名裂，丧失财富、自由乃至生命。本文试图从内部和外部两方面原因对民营企业家的犯罪原因进行分析探讨，并就问题从内

部制度外部环境等方面提出解决建议，促进民营企业健康有序活力发展。

关键词：民营企业家 犯罪 对策 制度环境

中图分类号：G642文献标识码：A文章编号：1006-026X（2014）02-0000-02

在 2009 年1月《法制日报周末》和 2009 年第一期的《法人》杂志上，企业法律专家王荣利律师发表了《中国企业家犯罪报告》，引起了巨大的社会反响。此后的每一年，该报告都会对上一年的企业家

犯罪情况作出详尽统计。在《2012年度中国企业家犯罪案例报告》中，被媒体曝光的企业家犯罪案例共计306例，比2011年度增加104例。其中，国企高管107例，比2011年度增加19例；民营企业家199例

，比2011年度增加88例。不难看出民营企业家犯罪增长趋势较快，特别的吴英案在全国引起的争议，使越来越多人关注到了民营企业家犯罪问题，同时这个领域的诸多现状也浮出水面，展示于普罗大众

之前。

一、民营企业家犯罪的内部原因

1、经济动机

“资本害怕没有利润或者利润太少，就像自然界害怕真空一样。一旦有适当的利润，资本就胆大起来。如果有1%的利润，它就保证到处被使用；有20%的利润，它即活跃起来；有50%的利润，她就铤而走

险；为了100%的利润，它就敢犯任何罪行，甚至冒着绞首的危险”①。民营企业家对于利润的追求也是如此，这也是在犯罪统计中经济犯罪遥遥领先的重要原因。在对于1990—2009年民营企业犯罪的罪

名统计中，仅资本和涉税（发票）犯罪就达到35例，约占总数的20.6%。相关经济犯罪，如诈骗罪、合同诈骗罪、贷款诈骗罪等以非法占有为目的，虚构事实隐瞒真相骗取公司财物的犯罪，占到犯案数的

30%。②

其次，贿赂犯罪在民营企业家犯罪的比重中紧随经济犯罪。这种手段可以说是行为收益大成本小。最典型的例子，就是上海社保案拉下的两位公路富豪之一郁国祥，郁国祥花价值81万的名画给上海市委

原副秘书长、办公厅主任孙路一，斡旋一块地皮，至少让郁国祥少花了2个亿，收益成本比248倍，算上郁国祥就多次贿赂孙路一行为事实，仅仅判刑2年，按照出身和企业家境界判断，郁国祥算是个农民

出生的生意人，无论对于一个农民，还是一个生意人来说，两年牢狱生活挣两个亿，是非常有诱惑的行为。通过行贿得到的高收益，促使很多企业家走上这条犯罪道路。

2、地位动机

农村城市的二元体制导致了社会地位差距非常大，工人的地位由于农民，干部的地位由于普通城镇居民，普通城镇居民由于贫困家庭。我国很多民营企业家处于农村或城市贫苦家庭，不仅经济地位低下

，更是社会地位低下。在改革开放政策实施后，这些富豪通过各种渠道，开始累计剧额财富，社会地位也随着个人财富增长提高，个人成就得到社会认可，企业家们可以用财富换来各种口碑和荣誉，并

积极参与各级别的政治活动，发挥财富的政治影响力。如唐万新（原德隆国际投资控股有限责任公司总裁）是前中华全国工商业联合会副主席；黄宏生（创维创始人、原创维集团兼创维控股董事局主席

）是前深圳市政协常委、深圳市政协委员、广东省政协委员、第十届全国政协委员；张荣坤（前福禧投资集团董事长）是前全国政协委员、全国青联委员、上海工商联副会长等等。

3、企业经营问题

在同等规模的企业中，国有企业的待遇总是更占优势，只有把企业做到得到地方政府甚至是中央政府的重视，民营企业家才会认为有希望获得更多的土地、资金、人力支持，不仅仅财富要更多，而且要

更快地增长财富。在这种心态的驱使下，盲目扩张产业。主要表现为扩张速度过快和扩张行业过多，投资多个行业导致财务危机，加上无法预见的国家政策的管制，无法持续经营，最终导致落马。如黄

宏生的创维电器、刘根山的公路等等。

二、民营企业家犯罪的外部因素

江平先生曾经说过，他理解的法治国家，一个重要的要素就是民营经济。市民社会必须要有足够强大的民营经济作为依托，也就叫经济的多元化，不能只有一种所有制经济，而且必须是多元的。然而，

民营企业在中国，却因为外部环境的影响，发展过程极为崎岖。1978年以前，民营经济是违法犯罪，人人喊打。1978年以后，国家开始支持民营经济的发展，到04年宪法修正案明确国家支持和引导非公

有制经济的发展，民营企业的确有了飞速发展。但是，中国从现在的情况下看，国家干预在一段时间内又加强了，特别是对山西一些民营企业的干预，国家的杠杆作用特别明显，虽然国家的政策没变，

但民营企业所处环境却不是越来越好。

其次，制约民营企业发展的一个重要因素是体制环境。政府规章制度繁杂，税率太高或税收管理存在严重问题，政府官员腐败，规则缺乏透明，法制不完善、得不到法律保障成为民营企业发展的重要障碍。

在规章制度繁琐、政策透明度低的情况下，对企业的鼓励和优惠在一些地方就常常变成了“法外施恩”③。

最重要的是，在中国民营企业和国营企业本身就存在这先天的不对等。很多国有企业家就是政府官员，拥有和政府沟通，取得资源的先天优势，即拥有更多资源渠道，相反，民营企业家没有这种便利，

为了取得和国有企业家同等的成绩，民营企业家往往要付出更多努力和心血。正是因为这种不平衡的社会地位，导致了民营企业家们以非法的方式获取和国营企业同等的待遇，涉黑犯罪就是民营企业以

黑道弥补政府反应不足的选择④。

除此之外，制约民营企业发展的资金问题也成了企业家们铤而走险的“动力”。作为平等的市场主体，在银行等合法的融资机构面前，民营企业却没有和国营企业一样享有同等的待遇，国有企业可以获

得大笔的资金支持企业发展，而民营企业却得不到“青睐”，这也就导致了大量民间融资机构的产生，然而这些机构得不到法律保障的同时触碰到了违法甚至犯罪的边缘，而企业家的个人集资行为更是

直接被认定为犯罪。制度环境带来的缺陷可见一斑。

三、民营企业犯罪控制对策分析

1、完善公司的内部制度

我国民营企业在 20 多年的发展中，在组织结构上也从初始形态的独资企业、合伙企业完成了向公司制企业结构的转换。公司需要建立和完善职业经理人制度，完善的职业经理人制度可以帮助企业在企业

家身陷囹圄的时候保证企业的正轨运行，同时要建立完善的董事会制度，对于企业的发展让更多的人参与进来，避免个人的决策专断。两种制度的构建可以保证企业的正常有序运行，避免企业家们因为

进入一个新行业、投资一个新领域等决策的失误导致企业资金链出问题，最终走向违法犯罪的道路。

2、建立廉洁政府，坚决打击贪污腐败

贿赂犯罪是对象犯，政府官员作为受贿罪的主体，和落马的民营企业家之间，有着相依相生的关系，这也就是当有政府官员落马时，也会牵扯出一批民营企业家。无论是政府官员、金融机构高管都属于

国家机关人员，他们本身不占有大量财富。但是，他们手中的划拨权、控制管理权却是落马民营企业家屡次侵占的对象。通过非透明程序，政府官员和落马富豪非常默契地完成了利润更高的交易，这种

交易很长时间不能被普通民众监督、不是透明的、没有制度约束，导致这类交易的经济激励性非常大，发生的频率非常高。大多数涉及房地产、公路的富豪多有行贿罪的（据媒体可查证的），比如黄光

裕（房地产）、郁国祥（房地产、公路）、刘根山（房地产、公路）、周小弟（房地产）、刘军（房地产）、刘虹（房地产）、杨斌（房地产）、周正毅（房地产）。土地的审批权、公路的竞标权都在

政府高官手中，这些项目一般价值都在几个亿倒到几十亿，公路的价值至少在十亿以上，落马民营企业家的行贿行为、政府官员的受贿行为往往都在大清算阶段才被揭发，反映了国家权力自身的监督制

度的不健全，没有对国家权力自身的监督约束制度，此类落马企业家还是会络绎不绝，落马的政府官员也会很多。权力大不是腐败活动之源，没有监督的权力是官商交易的源泉。因此政府应该做到信息

公开，执法透明，同时要扩大监督机制，让人民群众参与到监督体系中来，提高全社会防治腐败的意识。

3、健全和完善民营企业发展的制度环境

（1）排除市场准入歧视，给民营企业创造公平竞争的机会

打破国企和民企的差序格局，促进国企和民企公平竞争。在中国所有制类国有企业比民营企业拥有更多的政府关系渠道。由于民营企业缺乏政府部门和正式制度的支持，所以民营企业比国有企业在获取

各类资源，如政治支持、政治保护和合法性认可等方面，面临更多困难和阻碍。鉴于这种理念，民营企业家比国有企业家更想拥有更多的政府关系，因为前者不得不依靠编制个人关系来弥补可靠的政府

支持、公正的法律保护。所以各个政府机构应该做到一视同仁，在不区分国企民企的前提下做好服务工作，为企业的发展提供有力条件，甚至在特殊情况下应该更加照顾民营企业，提供必要支持，促进

市场经济活力发展。

应该打破行政性垄断，放开民营企业的市场准入，不仅有利于进一步拓展民营企业的发展空间，而且有利于发挥市场机制配置资源的基础性作用。要允许民间投资在更广泛的领域以独资、合作、合资、参

股、特许经营等方式进入，扩大民间投资领域，激发民间投资热情。鼓励民间资本和外国资本投资参股能源、交通、电信和供水、供热、供气等基础产业和基础设施领域。即使在传统上被视为必须国家垄

断的某些行业，也应根据实际情况对垄断的层次、范围和环节作出充分论证，将能够市场化经营的部分进行必要的分解和剥离。民间投资天然具有自负盈亏的性质，对民营企业进入哪个市场、投资什么项

目，政府可以进行政策引导，但除对社会、环境等有影响的部分外，政府应简化手续、减少审批。要对各种所有制一视同仁，除国家明令禁止经营的领域外皆可允许民营企业进入，结合国有经济布局的

战略调整，允许民营企业参与国有企业的股份制改造或资产重组。⑤

（2）拓宽民营企业的融资渠道，改善金融服务

前文中提过民企在资金支持的渠道上和国企无法相比，目前民企所需的资金，依靠自筹的占大多数，银行贷给民营企业的比重很低，还不到20%，同民营经济在经济总量中的比重已占 3/4 很不相称，融

资渠道不畅是民营企业发展的重要制约因素，同时也是企业家们走上犯罪道路的主要原因之一。首先政府应鼓励银行向民营企业提供信贷，支持民营企业发展。各金融机构要积极贯彻国家货币政策，减

少贷款审批程序和环节，要加大对民营企业的信贷支持力度，要制定适合民营企业特点的贷款条件和审批程序。其次可以组建民营股份制银行。即民营产业资本与银行资本之间相互渗透和融合，对城市

商业银行实行真正意义上的股份制改造。打破国有金融的垄断局面，建立和完善为民营企业服务的金融组织体系，大力发展面向民营企业的非国有金融机构。第三要建立民营企业信用担保制度。民营企

业贷款难的一个主要因素就是担保难，建立民营企业信用担保机制是缓解贷款难的一个突破口。建立民营企业信息担保体系，成立民营企业贷款担保机构，建立民营企业担保基金，解决民营企业贷款担

保难的问题。⑥同时，给民间借贷行为提供一个合法化的出口，通过法律的手段为民间借贷规划好运行渠道，同时提供纠纷解决机制作为后盾保障。只有这样，民营企业的融资问题及其健康发展才会从

根本上得以解决。

（3）完善法律体系，保障民营企业持续发展

加快立法工作，既是发展社会主义市场经济的必然要求，也是我国民营企业发展的迫切需要。用法律的手段给予民营企业平等的地位，依法保障民营企业的合法权利，依法保护民营企业的各项产权，这

是保证民营企业健康发展的关键。首先应该加快清理曾经阻碍民营企业发展的各项政策、法规，废除制约民营企业发展的各种歧视性政策和法律条文，使我国的法律制度与国际惯例接轨。其次加快有关

民营企业的立法工作。要通过立法加强对私有财产的保护，逐步建立法制化的财产保护体系和其他经济活动的规范体系，从法律上解决民营企业的国民待遇问题，使其享有与国有企业平等的权利。最后

要规范执法行为。要建立严格的诉讼、判决、执行体系，这样既约束政府的行为，也约束民营企业的行为。要加强对执法及相关管理部门的监督，要为民营企业发展营造良好的治安环境。当国家的公权

力为民营企业提供了最有强制力的保障，国企民企地位对等，民营企业家也就无需再通过犯罪行为寻求主体平等。

民营企业作为最有活力的市场主体，推动了我国社会主义市场经济飞速发展，然而，由于社会层次发展不平衡经济模式的先天畸形，导致了曾经为国家经济腾飞做出巨大贡献的民营企业家遭遇人生的滑

铁卢，不仅仅损害了民营企业，损害了非公有制经济的活力，对市场经济同样产生了非常不利的影响。所以说健康的民营经济才是健康的市场经济，对作为掌舵者的民营企业家们来说，不应该只是一罚

了之，而是应该完善市场经济体制，建立平等的企业制度，控制政府权力，规制具体制度切实维护民营企业的各项权利，这样，才是减少民营企业家犯罪的真正对策。

参考文献：

[1]唐青林、项先权主编：《企业家刑事法律风险防范》，北京大学出版社2011年版。

[2]杨兴培、李翔：《经济犯罪和经济刑法研究》，北京大学出版社2009年版。

[3]李永升、朱建华主编：《经济犯罪学》，法律出版社2012年版。

[4][美]E.H.萨瑟兰著，赵宝成等译：《白领犯罪》，中国大百科全书出版社2008年版。

[5]周建军：《刑事司法政策原理》，清华大学出版社2011年版。

[6]杜俊海：《新公司法的制度创新：立法争点与解释难点》，法律出版社，2006年版。

[7][意]切萨雷·龙勃罗梭著，吴宗宪等著，《犯罪及其原因和矫治》，中国人民公安大学出版社，2009年版。

注解

①《马克思恩格斯选集》第2卷，人民出版社1995年版，第266页注释。

②周建军著《中国民营企业犯罪治理的政策研究》，载《政治与法律》2012年第7期，第56-63页。

③王小鲁著《小企业发展困境》，载《中国改革》2005年第3期，第67-68页。

④周建军著《中国民营企业犯罪治理的政策研究》，载《政治与法律》2012年第7期，第56-63页。

⑤赖文燕著《制约民营企业发展的因素及解决途径》，载《北方经济》，2008年第12期，第45-46页。

⑥同①。