浅谈企业集团资金集中管理

寇晓旭 中铁资源集团金港矿业管理有限公司



浅谈企业集团资金集中管理

寇晓旭 中铁资源集团金港矿业管理有限公司

摘 要：随着我国经济的发展，企业集团日益成为社会经济活动的重要主体，但因其组织形式较为复杂，常常导致其内部资金分散，缺乏统一调配，因此一些大型的企业集团开始采用资金集中管理的模式在整个集团范围内调剂资金余缺，提高资金使用效率，降低资金使用成本。本文企业集团资金集中管理的意义、模式以及存在的问题进行了探讨，主要对比了各种不同的资金管理模式。

关键词：企业集团 资金 集中管理

随着我国经济的发展，企业集团日益成为社会经济活动的重要主体，但因其组织形式较为复杂，常常导致其内部资金分散，缺乏统一调配，因此一些大型的企业集团开始采用结算中心、内部银行、财务公司等资金集中管理的模式在整个集团范围内调剂资金余缺，提高资金使用效率，降低资金使用成本。对企业集团资金集中管理的模式进行研究，可以充分发挥企业集团的整体资源优势，促进企业优化资源配置，确保资金收支平衡且有效运营，保证企业整体价值最大化。

一、企业集团资金集中管理的意义

1.有利于提高资金使用效率，降低资金使用成本。

企业集团往往都控制着大量的成员单位，它们的资金需求高峰不可能完全一致，通过企业集团资金集中管理，可以将成员单位分散的资金集中起来，在整个集团范围内合理调剂资金余缺，促进企业集团资金优化配置，提高资金使用效率，减少外部贷款，增加存量资金收益，降低财务费用。……