概率统计数学模型在投资决策中的应用

（湖北科技学院，湖北 咸宁 437000）

一、引言

社会主义市场经济的快速发展使企业的经营自主权得到最大的释放并逐步实现全面自主经营和做投资决策。利、权、责这三者在企业投资过程中形影相随，企业在获得投资利益的同时，还需要承担等额的投资风险，所以，企业在选择投资项目的时候必须充分地分析项目的风险性和科学性，才能克服投资的随意性，获得最大的利益。从广义上来说，经济学的研究就是应用概率统计等一系列的方法预测后续经济的走势，为投资决策提供有效的理论支撑，比如一些质量控制、波动周期预测以及价格控制等，这些内容在各自的领域中都至关重要，也与广大人民的日常生活息息相关。综上所述，只有利用概率统计学构建合理有效的数学模型并充分发挥其潜在价值，才能有效地保证后续投资决策的合理性和经济性。

二、概率统计数学模型的构建

概率统计数学模型的构建过程主要包含3个方面的内容：第一，整理和分析现有资料，重点关注概率统计数学模型构建的重要特性和关键点。第二，明确当前的主要矛盾，在基础资料的支撑下，结合企业的自身发展情况，选择合适的方案解决当前问题。第三，根据资料的分析结果、统计数据和具体需求构建数学模型。

三、风险分析

项目投资决策指项目投资者通果对要投资的项目的影响因素进行分析，确定投资的金额、最佳时期以及合作伙伴这一过程，投资项目的影响因素主要包括政治、经济、文化、地域等。……