保险机构加快布局FO业务的现状与未来

赵建勋

2021年保险机构家族办公室业务的发展态势变得更加活跃，显示出巨大潜力，大方向也逐渐明朗。但未来的探索之路也注定漫长崎岖，究竟哪些机构能够脱颖而出，还要由市场来回答。

随着家族办公室行业进入高速发展期，围绕财富管理、家族治理、企业经营等提供产品、服务或解决方案的机构，如雨后春笋般涌现。除独立家办，银行、保险、信托、律所、券商、三方财富管理等有实力、有资源的机构，纷纷做行业布局，积极建立自己的业务生态系统。这当中，一直活跃的力量就是保险型家办平台。

近两年，包括大家、阳光、新华、友邦、中宏、大都会、信诚在内的保险机构陆续进入家办市场，以保险金信托为抓手的同时，围绕资产配置、法税规划、健康医疗、子女教育、企业传承、慈善、艺术品收藏等提供专业服务。友邦、中宏、太平等保险机构还设立了自己的家族办公室服务平台，为高净值家庭提供多种服务。今年，一些保险机构的高净值业务实现了快速增长，比如中宏保险2021年的业务规模达2018年的二倍之多。

为了探究保险机构入局家办服务领域的原因、现状、特征及业务模式，与保险行业一同梳理家办业务未来的发展方向和市场机会，《家族办公室》杂志采访了行业内几家知名公司，了解到一些最新情况，在此与读者分享。

保险机构为何纷纷布局家办平台

对于为什么越来越多的保险机构成立家族办公室平台，接受《家族办公室》采访的机构，给出了相似的答答案。……