关于企业金融投资风险的评估研究

李姿逸

摘要：近些年來，我国各个领域内的企业层出不穷，多样化的经济模式使得各个商人都意识到了经济利益的重要性，开始发展了起来。然而，只要是有经济收益的企业就离不开金融投资的风险。金融投资通常是指将企业财产的所有权与经营权分离的一种手段，能够帮助企业集中其闲置资金，并利用闲置资金创造新的利益。这种投资方式从我国经济发展后就极为常见了。然而金融投资期间也会出现风险，包括且不限于市场崩盘、利率崩盘、破产风险等，因此在进行金融投资前必须要先做好投资的风险评估工作，保障企业利益。

关键词：企业金融投资;风险评估;经济

随着我国经济市场发展的热火朝天，大大小小的经济企业意识到了如今发展的潮流，也进入了行业内的发展阶段。随着金融投资经济的影响力逐渐加剧，资本市场受到了剧烈的冲击，经过了几年的不断推倒重来，我国金融投资方面终于迎来了较为稳定的发展背景。金融投资这一经济模式虽然能够帮助企业获得更好的发展，却依然包含着较大的投资风险，通常金融投资的金额都较大，一旦出现了风险将会导致整个企业受到打击。因此在正式进入投资之前，应当做好风险评估，降低风险，为整个企业的经济发展保驾护航。

一、如今我国金融投资方面所面临的风险

对于我国当前的情况而言，企业金融投资通常是以证券投资、基金投资、衍生金融资产投资等方式为主要的投资方式，然而不可否认的是，再自称安全的投资方式都会面临着一定的风险，只是程度与受到的影响方式不尽相同。在债券方面的投资风险是更随机，较为不科学，很容易出现与现实的偏差，导致收益与投资并不成正比。进行债权投资的亏损可能性较大，但是看起来盈利也较为诱人。而另一方面的基金投资方式，相较而言风险可能性较小，也是我国当前大部分企业选择的投资方式，与证券投资这种单独包揽的方式不同，基金投资是由多个投资者进行合资，这一投资方式使得风险分化，均分到多个人身上，每个人的风险就小很多，但是所获得的收益也较为有限。

二、如今我国企业金融投资风险的具体类型

对于金融投资风险的影响分类方式也很多，就范围分类而言，可以风味系统性风险以及非系统性风险两种。系统性风险是指“牵一发而动全身”，单独范围的投资出现了状况会对整个企业的多个领域内投资情况产生影响，并且会出现一定的风险。这种风险的可控性较低，并且一旦出现就会对整个企业产生影响。而另一方面的非系统性风险则是只有遇到特殊事件才会影响到投资收益，从而使得投资企业受到利益损失。这种风险只针对企业个体，而非领域性所以在进行风险防范的时候通常都是针对范围较大的系统性风险。

三、对企业进行金融投资风险评估的具体策略

（一）估算好损失发生的大概频率

通常而言，企业进行金融风险评估的时候都回从两点入手，一点是收集好理论上发生过的固定时间点所发生过的损失资料制作概率表，这一方式的优点是不需要过于精确的数据，只需要保证其中几点的准确性;而第二种方式则是需要将所损失的准确资料进行统计，然后再制作概率表。第二种方式的特点就是需要精确的数据作为基础，但是其准确性更高，误差更小，适合档案管理较为详尽的企业进行使用。理论型的概率表可以用作一个大概的损失可能性，适合刚发展起步的企业进行试用。还可以建立起可视化的立体统计表，让经管部门的工作人员更加清晰的直面损失可能性。

（二）估算好损失的严重性

对于企业的风险管理而言，最好损失大致金额的统计也是不错的方式。有些时候已经投出去的金融投资无法回收，需要断尾求生，还有一些投资时高风险高回报的，需要企业去赌盈利的可能性。这就需要企业金融投资风险管理部门进行损失严重性的估算，在商业企业中，一味地追求完全稳定是没办法发展的，有些时候需要搏一搏，而风险投资这个时候就能够派上用场了，利用投资活动的持续时间以及投资金额包括所投资的企业盈亏可能性进行估算，尽可能地保证在风险投资中的稳定收益，尽可能减少可能出现的亏损。

（三）制定风险投资图

为了保证金融投资风险可能性的可视化，就应当制作好风险投资图，给企业的管理层展示。在图中应当在图中表明可能性与严重性，并以此为基础进行风险图的绘制。其中，应当表现出各种人为因素、行业因素、其他外界因素等对投资的影响，并做出风险可能性的预测，并交由管理层进行抉择。

四、结语

综上所述，对于企业的金融投资风险做好风险防范工作，能够帮助企业更好的管控自身的资产以及经济收益，包括前期的经济衡量以及投资风险评价等环节，利用这些精确的环节，帮助企业分析并选择合适的投资方向，提高企业的最终收益。然而如今我国的金融投资方面设定还并不完善，很多问题尚且需要完善，而风险评估这一工作的存在也是为了防止企业掉进商业漏洞中。虽然企业金融投资风险评估工作的方式很多，但是在选择评估方式的时候依然要结合本企业的处境，选择最合适的方式，确保企业的正常运行。

参考文献：

[1]梅芳.化工企业金融投资风险评估——评《化工企业管理》[J].塑料工业，2020，48（10）：178.

[2]浦洪铭.试论企业金融投资风险评估的重要性及其实践[J].今日财富，2019，4（11）：39-40.

[3]孔飞.试论企业金融投资风险评估的重要性及其实践[J].科技资讯，2015，13（01）：241+243.