集团企业加强资金管理提高资金效益的建议

王炯 淮安市融资担保集团有限公司

引言

集团企业中资金管理工作作为重点环节，是决定集团企业发展的关键要素，和集团企业未来的长足发展之间有着密切的关联。针对资金管理工作，要结合集团企业实际运行管理的各个环节，有针对性地落实资金管理工作，强化资金使用效益，使资金管理的有效性得到增强，强化集团企业的综合竞争力。

一、集团企业加强资金管理的重要性

（一）提高了对资金流向的监管有效性

集团企业的资金流向是整个集团企业资金管理中的重点内容，在资金结算中心能够使集团对资金流向形成全面的掌握，通过加强资金管理，集团企业的资金流向监管工作更有效、更及时。结合具体的资金流向和资金使用情况，提高资金管理工作的综合效率，形成良性循环的模式，提高了对集团企业资金流向的监控和监督力度，以免发生集团企业资金控制和资金流向相脱节的问题，为企业重大投资活动提供切实的保障。在资金管理工作中，集团企业能够对子公司的资金变动情况形成全面的掌握和了解，资金管理工作更加统一、有序。不仅如此，子公司在资金申请方面以及付款使用的情况均能够体现在资金结算中，由此使得集团企业加强了对子公司资金使用情况的控制，以免发生子公司资金使用不合理的情况，甚至盲目投资的问题。通过集团企业的资金管理工作，实现统一的资金管理，企业的资金管理成本有所降低，保证集团企业良好的经济收益和综合效益[1]。……