基层行长谈合规

基层行长谈合规

基层行作为工商银行最前沿的战斗堡垒，其合规文化建设深刻影响着全行合规文化的落地生根。为了响应总行“执行强化年”主题活动，各基层行广泛开展“支行行长谈合规”活动，合规文化核心理念得到广泛的宣导和落地。行长们对合规文化建设有哪些理念？他们采用了哪些方法加强合规文化建设？本期专题邀请到五位基层行行长（纪委书记）分享各自的理念和经验，以飨读者。

管人管事管心推动合规文化根植落地

中国工商银行陕西安康分行行长 杨永生

“严谨规范、稳健合规”是工商银行的文化基因，“从严治行、依法合规”是工商银行经营管理的基石。作为经营管理基层机构，必须以工商银行合规文化核心理念和新时期“十大严禁”为统领，以管人、管事、管心为抓手，将合规文化融入日常经营管理，真正实现经营效益、风险管控的“双丰收”。

管人——突出对分行部门管理人员、支行行长、网点负责人、客户经理、现场管理、高风险柜员的管理。通过监督、考核等组织手段，促进管理人员履好职、尽好责；加强对客户经理日常行为动态和风险环节的管理，形成纵横交错的客户经理管理网络；优化现场管理的履职环境，加强对其履职的考核，促使现场管理履职到位；通过帮教、警示，提高高风险柜员的业务能力和工作责任心。

管事——梳理确定“重点业务、重点环节、重点岗位”风控重点；明确条线、支行风控职责；将风控纳入内控管理体系进行同检查、同评比、同考核、同奖惩；充分运用综合检查、专项检查、离任审计、责任审计、内控评价等手段，严肃查处违纪违规行为，发挥监督检查的震慑作用。

管心——加大教育引导，营造“不敢违规、不愿违规”的良好合规氛围。全面建立员工内控合规教育、学习制度，落实员工激励、帮扶、教育、惩处制度，通过持续不断的宣传、教育、培训，强化问责，做到“三清楚”：问题核查清楚、整改要求清楚、责任人处理清楚；“三到位”：问题整改到位、责任追究到位、风险防控到位。

种树者必培其根 种德者必养其心

中国工商银行上海黄浦支行纪委书记 谢光明

内控合规是我们蓬勃发展的生命之本，是赖以生存的源泉之根。成长的大树需要养分、需要阳光，更需要健康扎实的根系，我认为强根才能固本，根深才能叶茂，这是我们的发展准则。

勤浇灌，学教“知责”。合规文化是一种由内而外的养成教育，决不是一朝一夕的工作，这必然是一种常态化的潜心修炼过程。因此抓好入脑入心入行的自修教育，增强自身免疫力，才能更好地与发展大局“同轴同转”。

紧踩土，监督“护责”。“责任”两字就是责有所属、任有所担。一定要瞄准靶心，清晰划出红线，抓好“重点部门、重点人员、重点岗位、重点领域、重点环节”，盯住人、看住事、管住权。当然我们从严监督的目的，是要实现从“不敢”到“不能”、最后到“不想”，做到心有所畏、行有所止。

善修枝，明界“尽责”。当前，已进入“监管紧周期”的大环境，对于复杂多变的风险防控新形势，谁认识得深入、思考得透彻、平衡得艺术，就能掌握发展的主动权。因此对于新形势、新业务、新产品，要通过预设风险防线，牢固树立底线思维、前瞻思维，主动防微杜渐、修补更新，这样才能将我们的防控篱笆筑牢筑密。

合规意识为先导 行为稳健方致远

中国工商银行四川绵阳分行江油支行行长 周世宏

在落实党中央提出的“防控金融风险”工作中，唯有以先进的合规文化核心理念为先导，思想上牢固树立合规意识，行动上坚持“两个从严”(从严治党、从严治行)，方能“工于至诚、行以致远”。

强化居安思危、未雨绸缪的忧患意识。人无远虑，必有近忧。时刻保持居安思危的忧患意识、见微知著的风险意识，才能有如临深渊、如履薄冰的责任感，从而防患于未然。时刻保持风险意识，是一种责任，更是一种担当，有一万的把握，也要做万一的准备。

强化守土有责、不辱使命的责任意识。做到有岗必有责、守岗必担责。常思己责，把责任体现在思路上，落实到行动中。脚踏实地，恪尽职守，全力做好份内事，确保职守“城池”固若金汤，万无一失。

强化同心同德、共建合规的团队意识。团结才能共进，众志才能成城；一人把关一处安，众人把关稳如山，只有把个人力量凝聚成合规建设的合力，才能确保一方平安。

强化细节决定成败的行为意识。天下大事，必作于细。基层合规文化建设，要大处着眼、小处入手，关注重要环节，抓住关键细节，按规矩办事，按流程操作，一丝不苟，不遗留细小隐患，以“踏石留印，抓铁有痕”的坚韧和执着，推动科学稳健发展。

“道虽迩，不行不至；事虽小，不为不成”，践行合规文化更是如此。

把控源头 找准抓手 遏制违规

中国工商银行内蒙古分行营业部明珠支行行长 刘宏鹏

作为一名一级支行行长，面对“发展”和“风险”的双重压力，特别是在当前激烈的市场竞争、严格的金融监管、内外风险发生显著变化的复杂形势下，深感重任在身、责任重大。我认为在日常的经营管理中要始终坚持：突出从严治行、过程控制，盯住影响全行内控合规管理质量、管理水平提升的薄弱环节，着力加强员工合规教育，集中开展专项治理，完善并夯实支行内控合规管理基础，坚决遏制经营管理中的违规行为和问题苗头，切实防控各类案件及案件风险事件。

一是把控思想源头，面向“三新人员”及重点岗位人员开展“以案说规”培训，面向管理人员开办“内控讲堂”，推促各行长、部室负责人端正经营指导思想，严格履行“一岗双责”。

二是把控风险源头，通过分解落实《2016年大型银行监管意见》、强化信贷履职、落实银监会“20个加强”等措施，严控合规风险、贷款“三查”风险和临柜业务等风险。

三是把控行为源头，开展代客理财或“飞单”、参与民间融资等5类员工异常行为排查，通过行为规范教育、典型引路等，增强员工行为自律能力。

四是把控问题源头，通过运用线上与线下手段持续揭示风险和问题，发挥合规经理履职监督“查弊纠错”作用，集中开展内外部（评价）发现问题整改和问责，推动问题的长效整改，切实打造主动合规、人人控险的内控氛围。

以文化引领之力 促支行稳健运营

中国工商银行北京朝阳支行纪委书记 李京涛

合规文化不仅仅是挂在嘴边、写在纸上的要求和规范，而且要让员工真正嵌脑入心、落实到行动中，并养成习惯。“工欲善其事，必先利其器”，只有打磨和用好合规文化引领管理这件“器”，才能做好支行稳健经营发展这件“事”。

率先垂范，培育优秀合规文化基因。支行负责人带头做好规范、示范、模范，主动担当好合规文化的倡导者、策划者和践行者，真正做到自上而下，通过支行行长合规授课、行领导与网点员工合规座谈等方式，以及各层级负责人真实、全面、完整、有效地履职，逐步推进“合规为本、全员有责、风险可控、稳健高效”合规核心理念有效传承。

创新载体，持续深化合规养成教育。合规文化氛围形成是一个逐渐累积、渗透、相互感染的过程，需要持续地运用员工易于接受、灵活多样的载体和方式，将合规理念内化于心、外化于形。如通过创建合规专题微信公众号、员工自编自演自导合规微视频、“人人话合规”主题畅谈会、参观反腐倡廉警示教育基地等方式，多渠道强调合规的重要性，持续深化合规养成教育，形成主动合规、不愿违规的文化氛围。

多措并举，促进合规文化有效落地。建设合规文化是持续夯实内部管理基础的必经之道，关键是要将合规理念的内涵渗透到经营管理的方方面面。通过提高制度执行力、增加风险管理前瞻性、加大违规成本、发挥考核杠杆的撬动作用、完善激励约束机制、评选“合规标兵”发挥榜样“以点带面”作用等措施，共同推动合规文化落地生根。