关于投标保证金管理中存在问题及建议的思考

黄浦

【摘要】按照国家有关法律法规的规定，在公共资源交易及招投标活动中实施缴纳投标保证金的措施，是有关部门和单位进行招标管理的一个重要环节，起到了保障项目委托方的合法权益的作用。在国务院机构改革和职能转变工作部署下，各地整合建立了统一的公共资源交易平台，对于促进和规范公共资源交易活动，加强廉政建设起到7积极作用。但是在投标保证金管理上还存在着缴款方式不统一、监督管理模式落后、电子化管理还不完善等问题，这为公共资源交易中心和众多投标企业提出了新的课题。本文对投标保证金管理中存在的问题进行了思考，提出了改进的建议，希望能为相关单位的管理人员提供借鉴。

【关键词】投标保证金;管理;问题;建议

一、投标保证金概述

投标保证金是投标人在购买招标文件时，招标人要求投标人提交一定数额的投标责任担保，是招标单位约束投标单位各种投机行为、保证投标活动严肃权威性的一种有效的投标管理手段，不仅帮助招标单位尽快定标叫，保障了招标人招标项目的顺利开展，还可以在一定程度上弥补招标单位的经济损失（因投标人在投标有效期内无正当理由撤回投标或放弃中標项目）。保证金实际上是投标单位对投标书的一份承诺，是规范投标行为的重要保障措施，如果投标人出现违约行为，招标人有权不予退还保证金。按法律规定，投标具有一定的时间限制，如果超过了这个时间限制，招标人就必须按约定退还保证金。《招标投标法实施条例》规定“投标保证金不得超过招标项目估算价的2%”，“投标保证金有效期应当与投标有效期一致”：联合投标时，保证金可由任何一方或联合缴纳，但保证金对双方都有约束作用：保证金金额不足、迟交或者不按规定方式缴纳等都会导致废标。

二、投标保证金管理中存在的问题

（一）上缴方式不统一加大了保证金的管理难度

保证金的缴纳一般有现金、支票、银行汇票、投标保函等方式。《招标投标法实施条例》第二十六条规定：“以现金或者支票形式提交的投标保证金应当从其基本账户转出。招标人不得挪用投标保证金。”在实际工作中，现金缴纳容易出现第三方更改保证金缴纳时间的情况。比如有三家企业同时参与投标，只有两家在规定时间内上缴，另外一家为了参与投标，可能与第三方机构串通，通过更改现金收取时间获得投标资格，严重影响了投标的公正性。为了避免这种缴纳风险，建议采用依附于银行的非现金缴纳方式。但在实际工作中，由于上缴方式较多，上缴流程不统一，使得保证金在缴纳中容易产生诸多问题，以至影响了投标活动的正常进行。如果保证金上缴与退还方式有前后不一致的情况，会进一步加大了保证金的管理难度。

（二）监管模式跟不上新技术应用的步伐

当前，各地基本上采用了通过银行转账的方式管理。也有的地区依托互联网信息技术，实现了收取与退款的电子化管理。这种方式提高了办事效率，解决了保证金管理程序复杂、时间周期长等问题。第三方管理机构能够对保证金实行统一代管，实现了保证金管理上的统一化，保障了货币时间价值，加强了中介监管。但是对保证金管理的监督模式还未能及时更新，普遍依赖于传统的第三方监管与审计，还没有把现代化信息技术充分利用。尤其在公共资源交易平台整合后的电子化数据对接，把建设工程、产权交易、政府采购、国土矿产等专业项目统一整合到这个平台上，保证金管理的复杂性就显现出来了。对投标企业来说，如果对这部分资金缺乏监管控制，则容易产生资本流动风险、甚至是资金挪用风险。因此，从稳定发展的角度看，无论是对公共资源交易管理机构，还是对投标企业，都要进一步探索，采用大数据等新技术方式加强保证金数据的监管，为保证金的安全运行提供保障。

（三）实施电子化统一管理还受到环境的制约

依托互联网信息技术，对投标保证金进行电子化统一管理是个不错的方向，但是还受到环境的制约：首先，受到人员信息化技能不足、系统操作技能欠缺的制约：其次，交易中心还未建立完善的信用评价体系，对第三方管理机构和投标方还没建立科学的评价体系，并缺乏可量化的评价标准：第三，各地中心操作方式多样化的现象普遍存在，在保证金管理上还缺乏规范的标准，无法实现不同管理数据间的对接传输：第四，在管理系统安全上缺少必要的保障措施，如未设置数据备份权限即，未形成数据预警机制等，容易引发数据泄露风险。如果在数据传输过程中出现系统故障，将会影响业务的正常开展。

（四）其他方面的问题

首先，与投标保证金有关的法律法规还不健全。《招标投标法实施条例》对保证金缴纳、退还、集中管理等方面规定的比较笼统，缺乏细化的规定和法律依据，这也是造成保证金管理方式多样化的一个原因。第二，保证金收退不集中以和保证金与项目的关联确认存在一些问题。在公共资源交易平台整合前，建设工程、政府采购、产权交易等项目分散在各主管部门下管理，保证金收退账户较多，难以统一管理;投标人缴纳的保证金在银行记录上不能与项目直接关联，投标人必须到银行取得交付凭证后才能得到关联确认：投标人还要到交易中心换收据来确认缴纳项目的保证金，对财务核算和投标人来说都很繁琐。在公共资源交易平台整合后，虽然解决了一些问题，但还存在着因为项目种类多而管理麻烦的问题。第三，由于对保证金核算认识的不恰当，有些管理人员认为保证金记录好收支和结余就行了，没必要对保证金的项目内容、交易方式等信息作详细记录，造成了后期核算管理困难、出现问题难以追根溯源的后果。

三、投标保证金管理的改进建议

（一）统一缴纳方式，优化网络平台支付程序

招标方要在招标文件中明确规定保证金缴纳方式，统一约束投标单位的行为。中心要完善投标保证金代收代退制度，制定专门细则规范管理。要与第三方管理机构进行协商，规定统一的保证金缴纳方式，严禁以现金方式上缴保证金，严格保证金的上缴与退还时间，规避第三方的舞弊行为。要充分利用电子化统一管理模式，优化支付程序，由系统自动计时，做好风险防范。有的地区交易中心尝试在系统中的重要时间节点插入自动提醒功能，详细记录缴纳流程，并以此作为第三方机构的评价指标。有条件的单位还可以开发独立的投标保证金管理平台，或者与支付宝等软件展开合作，开通专门的保证金缴纳退还通道，方便了投标方按照规定的流程缴纳。

（二）与银行合作开发现金管理平台提高服务效率

交易中心可以与银行合作开发现金管理平台，在统一账户下按照招标项目（标段）设置多项虚拟子账户，统一收取划转，提高办事效率。如A市公共资源交易中心引进了某银行的现金管理平台，对缴入的保证金，分招标项目和标段进行明细入账，对符合退款条件的保证金，由系统自动退款，提高了保证金收退管理的效率，杜绝了以传统方式转账可能出现的银行数据传送不及时、进账单不能及时提供的现象。同时A中心采取了“取消换取投标保证金收据、改由代理公司汇总出具缴纳证明”的方式，解决了投标单位因换保证金收据问题而往返跑路、多花时间排队的问题，方便了各方主体参加招投标。

（三）创新监管模式，开展多方联动共同监督

一是利用信息技术搭建数据监管平台，强化项目分类监管，明确监管范围、监管时间、监管内容，实现数据共享、相互监督：二是与各业务主管部门开展联动监管，明确监管权责，加强内外配合，不定期开展项目检查，及时反馈共享监督成果：三是建立责任追究制度，对违规行为加大惩处力度，对问题及时处理，严禁各种违法、违规行为的发生。

（四）注重系统安全，提高风险防范水平

首先要建立信用等级评价数据库，实现保证金管理信息与信用等级评价信息的对接，定期更新数据内容，及时发现并处理异常信息，解决好保证金违规缴纳的问题：第二，加强系统安全管理，合理设计数据操作、审核及备份权限，重点关注业务流程和授权的合法性;第三，设置好访问和修改权限，定期备份系统数据，防范舞弊行为发生。第四，加强人员队伍建设，在信息系统使用及安全管理方面加强培训，提高风险管理意识水平。

四、结束语

综上所述，建立完善的投标保证金管理制度还有不少的路要走，还需要我们去完善、去深化。我们在研究和实践的同时，要主动吸纳、借鉴外部的先进技术和管理理念，贯彻落实内部控制的制衡性、适应性和成本效益原则，为提高管理效率、提高营商环境、优化资源配置、促进经济长远发展而努力。