中泰证券数智化运营管理体系建设项目

国资国企系统对标世界一流管理提升行动，是深入贯彻习近平总书记关于加强管理体系和管理能力建设重要指示精神的重大举措。国有重点企业要紧盯世界一流的奋斗目标，围绕管理重点领域和关键环节，充分发挥对标提升行动的支撑推动作用，实现企业高质量发展。中泰证券积极落实省国资委对企业数字化转型和对标世界一流管理提升行动的总体部署，在全球范围数字化变革浪潮下，对标国内外一流金融机构，扎实建设数智化运营管理体系。

总体布局，规划数智运营管理体系

战略是做正确的事，运营是正确地做事。运营管理体系的规划需内外并重，对内服务好公司发展战略，对外对标金融行业主流运营管理模式，与时俱进。作为金融企业核心竞争力之一，运营管理体系经历了由分散到集中再到精益运营，目前正处于向数字化、智能化转型的演进过程。中泰证券数智化运营管理体系建设正是随时下之大变革，造数字化之能力，赋能业务发展，打造行业标杆实践。

中泰证券数智化运营管理体系是以客户为中心，以最佳用户体验和数智驱动运营两大核心能力为基础，以业务线上化、触点数字化、运营数据化和超级自动化的四化建设为路径，构建涵盖客户证券业务全生命周期的、运营作业全流程的数智运营体系，实现“三提升、两降低（提升用户体验、运营效率和服务规模，降低运营风险和运营成本）”的运营管理目标，推动公司高质量发展再上新台阶。

聚焦核心，推进数智运营四化建设

中泰证券数智化运营体系聚焦最佳用户体验和数智驱动运营，持续加强运营核心能力建设，不断拓展运营服务的广度和深度。

着眼最佳用户体验,推动业务线上化。聚焦最佳用户体验，对于个人投资者，优化账户业务流程，基本实现业务APP 办理的全覆盖、全面无纸化签署；对于机构投资者，强化股份托管服务的线上化，股份综合管理平台可在线上为上市及拟上市公司提供股权激励方案一站式生成、激励计划进度管理、行权融资、财税管理及协议电签等一站式金融服务。

实行业务流程端到端改造，布局触点数字化。在运营作业层，对支撑核心运营职能的各业务系统及业务流程进行端到端改造，全面梳理运营流程各步骤节点，并借助大数据技术进行埋点设计、数据收集和数字化评估，从中提炼用户的痛点和需求，自上而下推动运营触点数字化建设。在公司柜面业务集中运营平台实施智能化改造，包括智能受理、智能审核、智能双录等功能，以及自主研发的账户核查系统，通过引入生物识别、核查引擎等技术，建立了“发现-反馈-纠错”的证券账户长效管理机制，均为触点数字化建设奠定了基础。

优化业务管理模式,实现运营数据化。在运营管控层，以数据、流程、监控为抓手，增强运营风险管控能力，提升管理效能。基于微服务架构建设的运营管理系统，集流程中心、作业调度中心、稽核中心、监控中心于一体，目前上线了500 余项运营指标，逐步形成运营管理分析报告；以券商自营投资数据及估值核算规则为核心，构建了完整、可靠、统一的数据管理服务体系，连接前端投资业务与后端风控管理、会计核算管理，实现了自营数据集约化共享管理。

运营瞭望台

实现RPA 与AI 技术相结合,打造超级自动化。采用机器人流程自动化技术（RPA）赋能运营管理，已投入使用集中清算、资金管理等67 个业务场景的运营机器人。在此基础上，探索RPA 机器人与AI 技术相结合，开发具备自主判断能力的“数字员工”。在数字底座建设方面，公司打造了由数据中台、技术中台、AI 中台组成的能力中心体系，实现对大数据、私有云、OCR、语音识别、人像识别等技术的统一管理，向公司不同的业务场景赋能。

提质增效，数智运营赋能业务发展

通过不断推进科技创新，中泰证券数智化运营体系建设初步实现了“三提升、两降低”的运营管理目标。

用户体验进一步提升。建立用户体验官制度，全方位梳理柜面集中运营存在的痛点与需求，全面实施证券业务柜面集中运营系统的智能化改造，柜面业务26 项优化，单次双录业务时长缩短近30%；账户业务全面线上化，开户时长缩短近60%，提高了投资者的满意度。

运营效率进一步提升。结算运营方面，以主干简洁、末端灵活为原则，基于RPA 技术建设的清算管理机器人，将分散的17 套清算系统合为1 套，日均减少4200 多步人工操作，整体清算时长缩短30%～40%，清算后投保等监管数据采集缩短近两小时，运营效率大幅提升，真正做到增量不增时、减人不减效。

服务规模进一步提升。

目前，运营中心为公司750多万位客户的近1.2 万亿元客户资产提供运营服务支持；2021 年处理场内外结算总额10.30 万亿元，日均427.28亿元，累计结算9.11 万笔，日均378.03 笔；为公司300多家分支机构提供柜面业务集中操作服务，服务规模逐年递增，成功为分支机构减负。

运营风险和运营成本进一步降低。运营业务具有链条长、操作与系统风险高等特点。目前，通过数智化建设，业务线上化率和自动化率达到95%以上，有力保障了证券业务的连续平稳运行。运营集约化管理，不断降低运营成本。其中，全自动化的产品数据服务模式业内领先，对接数百家基金管理人及托管机构，每日为上千只产品提供点对点的、总对总的交易结算及对账数据发送服务，为分支机构节省约14.6 人/日的人力投入。

始于初心，成于坚守。随着数智化运营管理体系建设入选省国有企业对标提升行动标杆项目，中泰运营在数字化转型之路上取得了阶段性成果。中泰证券将以此为契机，深入推进全面对标一流管理提升工作，在深化金融科技创新与应用领域孜孜以求，在提升客户幸福感、获得感方面孜孜不倦，为“数字中国”“数字山东”建设贡献中泰力量。