“两位一体”监管框架下企业涉外信用评价体系研究

马楠

摘   要：国务院在《关于加快推进社会信用体系建设，构建以信用为基础的新型监管机制的指导意见》中指出要结合部门行业管理数据，建立行业信用评价模型。在当前外汇领域“宏观审慎管理与微观市场监管”两位一体管理体系下，构建企业涉外信用评价体系是推进信用体系建设的必然要求，也是完善外汇微观市场监管的有效途径。本文基于我国外汇监管实践，运用多层次灰色关联模型充分挖掘涉外数据资源，探讨构建涵盖企业全部跨境业务的全口径涉外信用评价体系，据此实施差异化外汇管理，有效提升外汇监管质效。

关键词：外汇管理;企业信用;多层次灰色关联模型;评价体系

DOI：10.3969/j.issn.1003-9031.2020.12.004

中图分类号：F832.6文献标识码：A           文章编号：1003-9031（2020）12-0025-09

一、构建企业涉外信用评价体系的意义

（一）构建企业涉外信用评价体系有助于加强宏观审慎管理

构建企业涉外信用评价体系可以包容不同监管的合理性差异，有效整合监管信息资源，全面、系统地把握涉外企业面临的风险，强化前瞻性预警防控，有助于从萌芽状态控制系统性风险。

（二）构建企业涉外信用评价体系有助于提升微观市场监管质效

微观监管的目标之一是维护外汇市场竞争秩序。构建企业涉外信用评价体系，可以形成链式监管网络，标示每个市场主体的时间序列诚信记录，预警违规风险，实现集中有限监管资源对高风险企业的高频监测，编织细密、有张力的无形监管网络，有助于精准打击涉外企业违法违规行为，维护公平公正的外汇市场竞争秩序。……